阿福投資週報（2023/09/02）- 我的ETF買進歷程

阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。

❶ 投資洞察：我的ETF買進歷程

配速持股法是一個投資再進化的過程，關鍵時刻能夠發現錯誤和想法轉變，更是刻骨銘心，本周以此主題探討，期望對讀者產生共鳴，進而調整自己的投資法。

① 元大台灣50（0050）

• 2017年開始被動投資階段，我買進的第一檔ETF和大多數台灣投資人一樣，選擇是元大台灣50（0050），擔任成長股的投資配速員。投資策略也是採取市面常見的方法，參考技術指標K值，當台股大盤指數的K值＜20買進，K值＞80賣出，這是屬於短線賺差價的策略，並無法累積資產。
• 2020年3月中旬在台股大盤日K值＜20時，共買進8張，平均成本72元，3月底時K值＞80時就全部賣光了，只能看到指數節節高升而乾瞪眼，為了避免類似情形再發生，我的投資策略進化為同時參考景氣對策信號及技術指標K值，自此開始累積元大台灣50（0050）資產。

② 富邦台50（006208）

• 2020年提早退休後，我開始買進富邦台50（006208），因為擁有穩定配息收入是第二人生的重要財務目標，富邦台50（006208）和元大台灣50（0050）同樣追蹤台灣50指數，配息頻率皆是半年配，但是除息時間不同，元大台灣50（0050）在1月及7月，富邦台50（006208）在7月及11月，同時平均買進這兩檔ETF，一年中有三個月份可以領到股息，擁有穩定現金流。
• 2021年開始的ETF存股，我在這兩檔ETF的投資比重改變，主要受到約翰，伯格的買進「低成本指數基金」的投資哲學影響，我發現以2020年總內扣費用比較，富邦台50（006208）低於元大台灣50（0050），主要買進富邦台50（006208）。

③ 元大高股息（0056）

• 2017年開始被動投資階段，元大高股息（0056）是我買進元大台灣50（0050）後的第二檔ETF，擔任定存股的投資配速員。投資策略同樣參考技術指標K值，當ETF的K值＜20買進，K值＞80賣出，這是屬於短線賺差價的策略，並無法累積資產。
• 2020年退休，進入第二人生階段後，高股息ETF扮演配息提供者的角色，現金殖利率成為高股息ETF投資思考重點，只要現金殖利率＞5%就值得繼續買進並持有，而且ETF的K值＜20是短期低檔買進點，我的投資策略進化為同時參考殖利率及技術指標K值。

④ 國泰永續高股息（00878）

• 2021年開始投資國泰永續高股息（00878），主要原因是這檔ETF成立於2020年7月10日，屬於新ETF，不管是新上市的ETF或個股，都會行銷美化，掀起一波上市題材，吸引投資人申購買進，我會觀察至少一年時間，確認符合ETF挑選條件，才會納入投資組合。以國泰永續高股息（00878）來說，我等到這檔季配息ETF的第五次配息金額在2021年11月公布，確認配息金額已經穩定後才開始投資。
• 這是我的第二檔高股息ETF，相較元大高股息（0056）的佔比低，因此2022年加速買進國泰永續高股息（00878），又因為當時國泰永續高股息（00878）的除息月份在2月、5月、8月、11月，元大高股息（0056）為年配息，除息月份在10月，同時持有這兩檔ETF，可以達到穩定現金流的效果。

⑤ 元大台灣高息低波（00713）

• 2023年初納入這檔高股息ETF，主要因為我的第一檔高股息ETF，元大高股息（0056）於2023年5月改為季配息，除息月份在在1月、4月、7月、10月；第二檔高股息ETF，國泰永續高股息（00878）成立時即為季配息，除息月份在2月、5月、8月、11月；這檔元大台灣高息低波（00713）於2022年第3季改為季配息，除息月份在3月、6月、9月、12月；自組元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、元大台灣高息低波（00713）這三檔季配息的高股息ETF，就可以達到月月領息的目標。
• 由於這檔ETF才剛納入投資組合，在殖利率＞5%的條件下，我採取定期定額買進法，建立投資組合基本持股比例。

❷ 投資組合分析