00909 國泰數位支付服務｜想投資加密貨幣卻害怕？｜台股唯一一檔最接近比特幣的ETF
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哈囉👋🏻你今天要不要來點稀飯套餐呢？我是稀飯🍚
3月底在整理4月即將配息的ETF時，發現有一檔ETF今年來的績效竟然位居4月除息的24檔ETF榜首之位，短短4個月的報酬高達28%，連第二名的（0052）富邦科技都輸他6%，更打敗去年度報酬率總冠軍的（00733）富邦台灣中小，來者究竟是誰！
竟然是（00909）國泰數位支付服務，台灣目前唯一一檔與加密貨幣相關的ETF，不過並不是本身投資比特幣這類型的加密貨幣，而是投資挖礦、交易所等產業，成分股包含持有最多比特幣的公司MicroStrategy（微策略），美國最大的虛擬貨幣交易所Coinbase等。
受益於比特幣的浪潮，帶動00909的股價接連創新高，你想搭上加密貨幣的列車？這檔你一定要看完，並收藏起來！
基本資料
00909 國泰全球數位支付服務｜基本資料
✎ 00909 國泰數位支付服務於2022年7月13號掛盤上市，發行價格15元，截至3月29號，股價29.82元。
✎ 以完全複製法追蹤Solactive全球數位支付服務指數，鎖定「數位支付」、「數位資產軟體」、「數位資產基礎建設」三大潛力數位支付領域！風險收益等級為RR5。
✎ 屬於年配的海外型ETF，每年4月進行除息。
✎ 保管銀行為華南銀行。每年的經理費為0.80%，保管費則為0.15%。
✎ 市值規模達8.57億元，在近250檔ETF中排名第163名。
✎ 受益人數0.39萬人，排名第124名。
追蹤指數
- 追蹤指數：Solactive全球數位支付服務指數。
- 指數介紹：相較於一般傳統市值型指數，主要差異在於不單依市值大小挑選成分股，而係聚焦於數位支付生態系整體發展過程中的各類參與者，並先排除在中國當地上市股票，依指數公司內部開發及專有的自然語言處理算法ARTIS®文本探勘挑選符合上述投資主題範圍之關聯性與參與程度最高公司，故產業聚焦於數位支付平台、數位資產軟體、數位資產基礎建設產業。
選股邏輯
00909 國泰全球數位支付服務｜成分股篩選標準
00909 國泰全球數位支付服務｜成分股審核調整
合格樣本：
- 已開發市場國家（含台灣、韓國，不含中國）交易所上市之普通股。
- 成分股公司之全球總部，應位於 Solactive 國家分類定義下之已開發市場或新興市場的國家。
- 市值規模
- 在指數調整之基準日
- 非指數成分公司之市值至少需達 2 億美元以上
- 既有指數成分公司之市值至少需達 1.6 億美元以上。
- 流動性檢驗
- 非指數成分公司之過去 3 個月的平均每日交易金額至少為 300 萬美元以上
- 既有指數成分公司之過去 3 個月的平均每日交易金額至少為 240 萬美元以上
ARTIS®分數計算：
基於上述合格樣本下，Solactive AG 指數公司運用其內部開發及專有的自然語言處理(NLP)算法 ARTIS®，篩選公開可用信息 （例如金融新聞、公司業務業績概況報告、公司出版物等）進行主題關鍵字語義搜索，識別出合格樣本公司在本指數對應主題下的關聯性與參與程度(exposure)，找出在以下業務面向有高度投入的公司：
(A) 發展、分銷或整合數位支付平台及軟體，和應用相關數位支付服務、結算。
(B) 生產用於數位資產挖礦或交易之科技、建設或硬體、從事數位資產交易、發展數位資產平台及交易所、開發數位錢包或支付工具。(C) 開發和分銷數位資產及區塊鏈相關之軟體及應用程式。(D) 發行數位資產、加密資產如加密貨幣、NFT、數位藝術品等。
由 ARTIS®所識別的每家合格樣本公司，會取得一個分數，該分數反映個別公司與指數主題的關聯程度。此處 Solactive 指數監督委員會將對各公司進行審查，以確保其實際運營業務與指數主題確實相關，而若指數主題無相關業務之公司，將在此階段中刪除。
成分股決定及緩衝規則：
(A) 每次指數定期調整時，取得 ARTIS®分數的個股，將按其得分降序排列。
(B) 排名前 6 位的所有個股，直接成為指數成分股。(C) 後續將現有成分股中排名列於7至36的個股，先加入指數，直至指數中的股票總數達到 30。(D) 如果經過前面的步驟指數成分股總數仍低於 30，則將排名最高的證券納入到指數中，直到達到 30 檔成分股。
以上指數成分股的選擇，完全基於外生給定規則，指數管理者不做出任何主觀決定。
權重計算方法：
基於上述 ARTIS®分數得前步驟選出的 30 檔成分股，依照市值加權，個股上限5%，超過 5%部分等比例分配於其他指數成分股。
指數維護方式：
(A) 加權方式：市值加權。
(B) 成分股調整：每年兩次，於每年 1 月與 7 月最後一個交易日生效。
00909追蹤的Solactive全球數位支付服務指數，從已開發國家中，排除中國的交易所上市公司中，根據市值規模及流動性篩選出合格樣本，並使用ARTIS®識別這些合格樣本是否對數位支付、挖礦、交易所及半導體等領域有高度投入的公司，最終選出30檔作為成分股。依照市值加權，並設有單一個股最高5%的權重限制，每年於1、7月審核調整成分股。
成分股及產業分布
00909 國泰全球數位支付服務｜產業分佈
00909的持股不同於市面上熱門的0050、0056、00919等ETF以投資台股為核心，00909投資的成分股主要集中在北美（占89.11%）及日本（占9.47%）兩大地區。而持股超過6成與加密貨幣產業相關，包含挖礦、交易所及半導體，另外38%則是支付領域。
00909 國泰全球數位支付服務｜前十大成分股
平常沒有接觸加密貨幣的投資人，挖礦、交易所的公司就是一個完全陌生的領域，不過這些公司在幣圈可是大有來頭！
第一大成分股微策略是一間全球最大的企業級BI（商業智慧）工具公司，更猛的是，他也是持有最多比特幣的一家上市公司，近期股價更是水漲船高，光是今年就成長超過150%，完完全全是個飆股。第二大成分股 Coinbase是一間美國第一間上市，且交易量最大的加密貨幣交易所，今年度漲幅也高達50%。
來介紹台灣人比較熟悉的公司，若你平常有刷卡的習慣，你會發現卡面上印了大大的VISA、Mastercard字樣，這表示是此張卡的發卡公司，而這兩家同時也是00909的成分股之一。
半導體產業則有近期火紅的輝達及超微，這兩間股價今年度也有大幅的成長！所以00909的成分股並不是全然陌生的！
過往配息表現
00909 國泰全球數位支付服務｜配息表現
00909屬於年配息的股票，於每年4月進行除息，從上市至今共除息一次，並有順利完成填息，今年4月將迎來第二次除息，預計每單位配發1.81元，年化殖利率高達6%，相比與上次，可說進步不少。
國泰投信並無公開00909的淨值組成，稀飯觀察00909近一年漲幅高，加上美股本身配息金額並不高這2點推估，這次的1.81元很有可能資本利得佔比較高，確切的數據仍以國泰投信公告為主。
股價走勢圖
00909 國泰全球數位支付服務｜股價走勢圖
今年以來截至3月29號，00909股價從23.28元，上漲6.54元，漲幅高達28%，報酬小輸於的槓桿型的00631L，遠勝熱門0050、0056及00919，00909今年以來的走勢相當強勢！
加密貨幣也太夯了吧！愛因斯坦說過「複利，是世界上第八大奇蹟」，根據Top Assets by Market Cap的資料顯示，比特幣在3月中的時候，踏上世界第八大最有價值的資產，超越白銀的地位。觀察00909指數的走勢，與比特幣、以太幣走勢相似，相關係數高達0.6以上。
不過高報酬的同時，也隱含了較高的風險，今年比特幣抵達7萬美元大關，間接帶動00909的成長，但也要記得，曾經的比特幣也跌下神壇過，跌到16,000美元左右，而00909則在比特幣約22,000美元的時候成立。
你吃飽了嗎？今天的餐點就到這裡囉！以下稀飯為大家總結 （00909）國泰數位支付服務 的5個機會點及3個注意點，一起來回味！
總結
✎ 機會點
- 與台股ETF成分股重疊度低：投資產業與台股熱門ETF大相徑庭，重疊率相當低。
- 持股產業分散：持股涵蓋挖礦、交易所、半導體及支付領域，並非單壓在加密貨幣市場，可降低因加密貨幣市場的劇烈波動，進而對00909股價的直接影響。
- 與比特幣、以太幣的走勢有正相關：從過往資料顯示，00909與比特幣及以太幣的走勢有0.6以上的正相關，是目前全台最接近加密貨幣的一檔ETF。
- 減少稅額：股息屬與海外所得，個人基本所得額超過750萬元，才需繳納基本稅額。
- 題材加持：美國比特幣ETF在今年1月上市後，帶動比特幣價格攀升，加上4月比特幣即將減半，過去3次減半經驗中，比特幣價格在6~12個月內再創新高，有題材上的加持與機會。
✎ 注意點
- 股價漲跌幅度較大：比特幣等加密貨幣漲跌幅度較大，且00909風險等級屬於RR5，建議投資前先行評估自身財務狀況。
- 產業熟悉度低：若你平常以投資台股為主，且對加密貨幣領域不了解，投資前建議要先了解此領域，再進行投資。
- 經管費較高：海外ETF的經管費通常較高，而00909一年的經管費也高達0.95%，相比與台股ETF，高上不少。
比特幣近期又再次引發不少熱議，稀飯也收到部分投資人詢問台灣目前是否有一檔投資加密貨幣的ETF，很可惜目前台灣還沒有，但美國已經有10檔以上相關的ETF存在，台灣最接近的，就是00909這一檔，如果你對數位支付、加密貨幣這塊市場有興趣，00909可以納入口袋名單，但高報酬，也伴隨著高風險，建議要全面評估自身的財務能力，做好風險管控，做好研究，切勿投資自身完全不了解的領域。
✏️資料更新日期：2024/04/01
✏️製圖日：2024/04/03
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