eToro明星投資者：一個年報酬11%，讓你慢慢變富的長盈組合
閱讀時間約 7 分鐘
這篇文章，小賈想和你分享我的美股實盤帳戶、為什麼我想做「長盈組合」、他的投資目標、以及透過回測，長盈組合的年化報酬率、風險為何。
小賈的eToro長盈組合是什麼
在網路上分享了上百篇的投資文章後，常常有許多朋友問我：「小賈，我存下了一筆錢，現在用不到，該如何配置呢？」
有錢，卻不會花錢，其實是很普遍的問題
對大部分的讀者來說，想要徹底搞懂資產配置的需要花上太多時間，就算看了那麼多投資文章，也不見得敢踏出第一步。
所以，我在2019年6月，就在粉絲頁的貼文回覆中公開說過，我會製作一個
適合所有人投資，穩健賺錢的投資組合
於是，「長盈組合」就誕生了。
小賈每年的實盤紀錄&投資筆記
2019報酬率：港股 57.2%，美股 30.4%
2018報酬率：美股15%
長盈組合的投資目標
為了方便公開展示以及讓其他人輕鬆複製，我選擇了eToro明星交易員計畫作為實盤帳戶的演示、跟單平台。
對eToro這個平台不熟悉的朋友，可參考：eToro美股平台介紹、開戶完整教學
我和家人湊了3萬美元作為長盈組合的啟動資金，這個金額說多不多，說少不少，他的目標在於：
透過真槍實彈的實盤組合，告訴大家經過正確配置的資產組合，長期下來是可以穩健盈利，慢慢變富的
這也是為什麼這個組合被我稱為「長盈組合」的原因。
在這個過程中，我並沒有特別在粉絲頁、社團或文章裡宣傳，但還是有些朋友發現了這個實盤組合，並開始跟單/複製。
目前，跟投小賈「長盈組合」的投資人中，95%以上的跟單者都是盈利的。
長盈組合的投資邏輯 & 報酬率
「長盈組合」的投資邏輯，是採用40%指數型ETF、30%債券型ETF/現金、30%主動選股這三類投資品來進行資產配置。
這個組合追求穩健收益，長期平均年化不低於10%，下跌幅度不高於15%。
在嚴格控制風險的要求下取得最高的收益。
持有指數型ETF，目的在於穩健取得市場的平均收益。
持有債券型ETF/現金，目的在於進一步強化資產的抗風險能力，保留子彈。
持有主動選股，目的是在穩健增長的報酬率下，進一步取得超越大盤的表現。
長盈組合的歷史回測報酬率
回測期間為2011~2019年，再回測中，為了方便比較，我設置了3個組合，他們分別是：
Portfolio1藍線組合：小賈長盈組合
Portfolio2紅線組合：50% 標普500指數ETF (VOO)+ 50% 債券ETF (BND)
Portfolio3橘線組合：100% 台灣指數ETF (EWT)
長盈組合的回測表現
期間收益241%，平均年收益11.38%，最差年報酬-1.47%
長盈組合的回測解讀
1.「長盈組合」的長期報酬率，是可以做到穩健成長，年化平均 >10%的
2.「長盈組合」每年的收益率分配並不平均，在統計的9年中，取得8年的正報酬，1年的負報酬。
3.統計期間處於市場的牛市，所以報酬率十分好看。但「長盈組合」同時追求穩健，所以長期在報酬率、最差年回報上也優於股債組合、台灣EWT組合。
需要注意的是，未來有好的機會出現，小賈會按照長盈組合規定的投資比例，適時的加大股票類資產的倉位，預期的相應收益率會再進一步提高。
如何複製跟單/觀察小賈的長盈組合？
1.註冊eToro帳戶，花5分鐘即可完成註冊
想了解eToro的註冊、入金方式，可參考：eToro美股平台介紹、開戶完整教學
2.存入資金後，在eToro的搜尋欄輸入小賈的帳號： lazyeconomics
3.可以把小賈長盈組合加入觀察列表，點選「複製」即可開始投資長盈組合囉！
4.輸入複製金額、停止跟單比例、勾選複製當前開倉
複製金額建議至少500美金，停止跟單比例設置為60%，當前持倉都可以複製，這樣能完整複製這個長盈組合的績效。
因為小賈挑選的標的都打算長期投資，賺取股票分紅以及價差。
5.每個月我都會在eToro上發布實盤組合日記
裡面會包含本月成效、投資思路，提供給跟單的朋友觀看。
eToro複製跟單常見問題
1.跟單有成本嗎？
跟單完全免費，不會被收取任何手續費。
eToro會獎勵明星交易員，比如說：最高級明星人可以收取管理總資產2%的收益，這個收益是由eToro直接支付，而非跟單者，請放心。
eToro會獎勵明星交易員，比如說：最高級明星人可以收取管理總資產2%的收益，這個收益是由eToro直接支付，而非跟單者，請放心。
2.跟單的錢會在誰的手上？
會在你的手上，只要你想要，可以隨時將複製的資金取出。eToro對明星交易員有著嚴格的投資風險評分系統，頻繁交易、高風險的交易員都無法申請eToro明星交易員的計畫。
關於長盈組合
1.不管你有沒有複製這個組合，我都希望藉由這個實盤帳戶，能讓你了解一個正確的投資方法+投資工具，長期真能創造穩健報酬。
2.這個組合重視風險的程度大於報酬，所以如果你想要每年動輒30、40%的收益率，這個組合可能就不適合你。
3.長盈組合短期可能虧損，但長期下來是大概率盈利的。
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延伸閱讀
依照交易手續費、平台產品、介面上手度等指標篩選後，我選出了這幾間券商。medium.coma
2.小賈與PressPlay合作開設的「學了就能用的理財投資實戰課」線上課程，這堂課會教大家幾類高勝率投資、穩定賺錢的投資，包括用ETF做一個穩定獲利的資產配置、提高股票中籤的技巧、以及零股搭配的秘訣
點我觀看線上課程》「學了就能用」的理財投資實戰課
3.小賈的財務自由推薦書單：
我製作了一份”理財投資推薦書單”，由淺入深共6大類，和你一起「慢慢變富」 。medium.coma
這是懶人經濟學，以口語化的方式解讀發生在你我身邊的經濟學事件，如果你覺得對你有用，請多多拍手！！！
讓我知道你想看更多這類型的文章。我是主筆小賈，現任職於投資銀行，善於策畫撰寫理財觀點、投資趨勢、財經/自我提升書籍解讀上的文章/音頻，合作方遍及兩岸券商、財經平台、學習類App。
歡迎各式合作邀約，請寄至[email protected]
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