反洗錢
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太子集團洗錢案銀行端並未失職，金流申報、異常回報與 KYC 都依規定執行，但因前置犯罪發生在海外、UBO 資料不透明、房產紀錄與商工資料未串接，只能持續監控。金管會雖監理到位，但現行制度仍是以行政流程堆出來的「人工合規」—缺乏跨部會資料整合、UBO 登錄、房產透明化、AI 金流模型等真正的技術含量。
台灣銀行的 AML／EDD 人員，不只要做反洗錢，還常被迫背上信貸、信用卡、補件、資料清洗等「不屬於 AML」的工作。原因不是銀行笨，而是制度性甩鍋：前端業務、省事單位與主管機關的規範不明，都把任何模糊、難查、客戶亂填的資料丟給 AML 處理，導致 AML 本應做的風險分析變成大量行政苦工。
太子集團在台被抄，很多人以為只是「金額比較大的詐騙案」。
但若從國際金融與黑金鏈視角看，這其實是全球級洗錢組織的台灣分節點，
牽動 OFAC（美國制裁）、BTC 黑金池、101 門面工程、豪宅洗錢技術、 以及台灣被列入灰名單的潛在風險。 本篇整理出七個酷點。
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《裂縫協議》是一部以銀行業做舞台 ê 懸疑小說。
內底結合金融制度、職場暗流，閣有反洗錢實務 ê 陰影。
表面看起來穩定，毋過暗底隱藏陷阱。
人物徘徊佇制度 ê 縫隙內，互相試探，亦互相利用。
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《裂縫協議》係一部結合 銀行職場、反洗錢（AML）、金融合規 个懸疑小說。
故事透過主角祺倫个視角，發現交易系統个異常，逐步揭開職場暗角背後个黑錢網絡。
這个版本特別譯做 客語四縣腔，毋單淨係小說，閣當成語言學習个教材，畀讀者聽故事个同時，也學一句客語。
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主題：金融小說（銀行）+懸疑+間諜+職場+人性的黑暗面+反洗錢（AML）
「上班好同事，下班不認識」——暗黑解讀是：不論你是否熟識，職場裡每個人都被明碼標價。
2024年11月5日，Sunny參加一場由國際法遵資料庫公司舉辦的研討會，會上有來自美國商務部工業安全局的代表、亞太區合規總監、中華民國內部稽核協會理事長、四大會計事務所會計師、三大律師事務所的律師，跟大家分享洗錢防制的講題。
道瓊斯法遵資料庫是華爾街日報旗下的公司，這次舉辦了合規研討會，會上
區塊鏈技術正以其獨特優勢重新定義各行各業的未來。從數據安全到智慧合約，區塊鏈不僅支持加密貨幣，亦是去中心化金融（DeFi）和物聯網（IoT）的關鍵推手。本文將深入探討區塊鏈在這些領域的應用和挑戰，及其如何提升效率和透明度，改變我們處理數據的方式，並最後總結其對未來科技發展的重大影響。
六月中時，摩根大通銀行以2.9億美元與Epstein的受害者們達成和解，「如果知道他利用我們銀行以任何方式幫助犯下這些滔天罪行，我們根本不應該持續和他有商業往來」，從2008年被定罪到2013年關戶，究竟為什麼摩根大通花了五年才和Jeffrey Epstein劃清界線，導致他們如今付出慘痛代價？
隨著時間經過，ChatGPT 問題也漸漸浮現，學生們利用其完成作業、考試作弊，收集並儲存用戶的個人數據造成的隱私權問題等， 雖然在短短兩個月就達到1億用戶活躍量的絕佳成績。今天要分享的是ChatGPT 對「金融業」造成的衝擊。內容涵蓋了ChatGPT 帶來的優勢、造成的「人力取代」問題等。
