投資型保險營業員考試(112.11)一、考試科目:
第一節:投資型保險商品、金融體系概述 (題數50題、考試時間50分鐘)
第二節:投資學、債券證券評價、投資組合(題數100題、考試時間100分鐘)
二、報名資格:共分2類組,擇一報考
1.第一類組( 購買年金險的動機:未來多領一筆退休金在為了多一筆退休金 做保險規劃的前提下,真的懂什麼是年金險?
如果不懂而買下了不符合個人需求的險種,那真的是浪費錢又牟菜工(台語:白忙一場)
所以在決定持有之前,先來了解一下什麼是年金險?年金險又分那幾種?
年金險是一種由保險公司推出的商品,用意在於提供非短期的儲蓄規劃,還有規劃老年退休金 為什麼多數人買投資型保單經驗都不好首先你該知道的事是:
1. 它是投資型保單,要自負投資盈虧的風險
2. 它的配息並不是保證一定不變的
3. 保本的特性可能會讓你的保單失效
4. 所謂的保本是身故才有保本
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愛買保單?自做孽不可活許多台灣人愛買各種投資型保單或者是保險,但接下來我將告訴你我為什麼從來不買這些產品,以及壽險公司拿了這些保費都拿去做了什麼,以及你該保那些就好。
一、炒房
在台灣收了那麼多保費,要拿去幹嘛呢?大家應該也能直覺的就聯想到炒房了吧,隨便舉一家人壽當例子,在他們的公開網站上就能看到他們靠不動產就賺了驚人的 保險別傻傻買,保障、投資這麼做就對了有次一個上過我的課的學員跟我說,她一個準客戶因為看了我一篇,寫保險公司可能會出問題的文章,就在猶豫要不要買保險。我從來沒有反對人家買保單,只是我們在替客戶財務做財務規畫的過程中,看到蠻多人花了一堆的錢、但是沒有買到應該有的保障。例如夫妻年薪60萬,1年保費就花了19萬,結果買的都是儲蓄險、終身醫療等