小畢
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小畢的沙龍
2024/08/30
為什麼不建議自己選股?最大的風險是什麼?|小畢投資筆記
大家好,我是小畢,許多主動投資者會自己挑選個股標的,來達到績效戰勝大盤的目標,而大部分投資人可能會覺得只要挑選資本夠大的個股,或是大公司就可以得到基本的保障,但事實的真相卻不是如此。 以美國為例,1985年創立的安隆集團,以天然氣和電力產品起家,曾列美國第七大企業,也是全美最大能源交易集團,但
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投資理財
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小畢的沙龍
2024/08/26
投資0050存到1431萬要多久?為什麼跟運氣有關?|小畢投資筆記
大家好,我是小畢,根據國泰世華銀行發布的「2023台灣全民財務健康關鍵報告」,調查發現民眾認為至少要準備1431萬元才能退休,至於退休後每個月的生活費則是需要5萬元,而為了達到自己的退休目標,不少投資人選擇0050作為投資標的,但是你有算過要存多久才可以達到這個目標嗎? 一般常見的方法就是利用
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投資理財
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2024/08/20
該投資0050正2(00631L)嗎?|小畢投資筆記
大家好,我是小畢,想要投資台灣整體股票市場的投資人,一般會選擇0050作為投資標的,而有些投資人為了想要獲得比0050更好的報酬,所以會選擇0050正2作為投資標的,但如果不了解0050正2的特性,可能會讓自己的資產組合承受過高的風險,而被迫離開市場,接下來我會比較投資0050正2和0050的報酬分
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0050正2
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小畢的沙龍
2024/08/05
[2024版]投資0050定期定額 vs單筆投入,只能2選1?
大家好,我是小畢,相信很多人選擇0050作為台灣指數投資的標的,其持股是台灣上市前50 大市值的個股,所以可以做到貼近大盤走勢和績效,但如果今天手上有一筆資金要投資0050的話,通常會有的疑問就是要單筆投入還是定期定額買進呢?畢竟選擇單筆投入就是深怕買進後市場開始下跌,而有買在高點的擔憂,比較保險的
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單筆投入
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小畢的沙龍
2024/08/01
有完美的投資組合嗎?
大家好,我是小畢,諾貝爾經濟學獎得主馬克維茲教授,在西元1952年發表了現代投資組合理論,他將風險定義為報酬率的標準差,並且當投資組合中納入報酬不完全相關的資產時,可以產生波動度較低,也就是風險較低的投資組合。 一般用來作資產配置的五大資產,分別是股票,債券,現金,原物料和不動產,所以要組成一
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資產配置
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小畢的沙龍
2024/07/18
再平衡多久進行一次最好?|小畢投資筆記
大家好,我是小畢,在投資上需要資產配置來分散整個投資組合的風險,但是如果沒有進行再平衡,那麼有一天資產配置可能無法發揮原本分散風險的效益,原因是不同資產類別,會因為隨著時間會有不同的報酬率,造成經過一段時間後,資產的比例已經不是一開始配置時的狀況,隨著時間過去,比例可能會超過你可以承擔的風險,或是比
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再平衡
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投資理財
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2024/07/11
預期降息應該買債券?|小畢投資筆記
大家好,我是小畢,債券的報酬來源除了收取的利息外,還有就是價格變化而產生的資本利得,債券價格與市場利率有關,市場利率上升,之前的債券價格會下降,這樣才有人願意購買之前票面利率較低的債券,相反地,市場利率下降,之前的債券價格會上升。 那我們要怎麼評估利率對債券價格的影響呢?我們可以參考所謂的存續
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債券
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2024/07/09
4%法則有盲點!該相信4%法則嗎?|小畢投資筆記
大家好,我是小畢,許多人在評估要有多少資產才能退休時,通常都會採用4%法則,也就是當年生活開銷是資產的4%,例如年開銷是40萬,那麼就需要1000萬的資產,但如果深入了解4%法則的話,會發現根據4%法則來決定要達到退休的資產可能會過度樂觀。 首先4%法則是由威廉班根在1994年提出,他回測了美
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退休
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2024/07/05
0050+0056退休有什麼風險?|小畢投資筆記
大家好,我是小畢,不少投資人會選擇0050搭配0056作為資產組合,0050屬於市值型ETF,選擇0050期望獲得貼近大盤的報酬,至於0056屬於高股息ETF,選擇0056則期望獲得穩定的股息報酬,0050搭配0056的組合在退休後除了可以獲得整體市場報酬外,又可以有穩定的股息當作生活費,這樣看起來
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台灣50
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2024/07/04
退休後要根據市場表現改變資產配置嗎?用0050實測|小畢投資筆記
大家好,我是小畢,資產配置可以降低投資組合在市場下跌時的風險,一般建議資產組合中股票的比例為100減去年齡,例如年齡為20歲,那麼股票的比例就是80%,風險承受能力比較高的投資人,可以按照自身狀況提高股票的比例,在資產累積階段,隨著年齡增加降低股票比例是合理的做法,但對於已經退休的投資人是否也需要隨
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