大家好，我是小畢，投資0050時，大家常採用定期定額來投資，但其實還有所謂的定期定值，那到底該選擇定期定額還是定期定值呢？我會分享這兩種方法分別投資0050的結果。
接下來我回測了從2022年1月開始到2024年底，分別採用這兩種方法投資0050的結果，定期定額假設每個月初投資1000元，而定期定值則是假設每個月的目標是讓0050的資產價值固定增加1000元，也就是第一個月0050的價值為1000元，第二個月0050的價值為2000元，結果顯示三年下來，定期定額總投資金額為36000元，最後資產價值為53660元，總獲利17660元，報酬率為49%，至於定期定值總投資金額為21284元，最後資產價值為35221元，總共獲利13937元，報酬率為65%。
從結果來看，定期定值的報酬率比定期定額勝出許多，但是最後資產總值卻比定期定額少了35%，獲利金額也少了21%，這是因為定期定額無論在低點或是高點時都持續投入金額，因此可以不斷地累積資產規模，從定期定額和定期定值隨時間的投資成本和資產價值關係圖，可以明顯看出定期定額投入資金隨著時間線性增加，而對於資產價值的成長則沒有限制，至於定期定值則是限制了資產價值必須線性增加，所以在高點時會減少投入的金額甚至賣出資產，造成部分資金沒有參與市場，也限制了資產的規模。
另外定期定值還有一個缺點，就是當市場處於大空頭時，由於資產價值會劇烈減少，為了維持每個月固定增加的資產價值，投資人必須大量且長期持續投入更多的資金，因此對於一般投資人而言，在執行面上有相當大的困難，此外定期定值還必須依照資產的狀況調整投入金額，在投資的操作上也相對複雜，所以從整體獲利金額還是投資的過程上來說，定期定額對於一般投資人而言還是比較適合的方法，最後如果喜歡我的影片，歡迎訂閱和分享我的沙龍。
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