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辰哥投資筆記

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為了生活、為了周遭許多的人事物…繞了大半輩子,終於有時間來整理自己。內容包含理財投資及一些我有興趣的各種事物。 ※ 每週早晨8:00不定期出刊短文 1~3 篇 ※
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為了生活、為了周遭許多的人事物…繞了大半輩子,終於有時間來整理自己。內容包含理財投資及一些我有興趣的各種事物。 ※ 每週不定期出刊短文 1~3 篇 ※ 歡迎常來逛逛...
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由新到舊
報酬順序風險(Sequence of Returns Risk)主要影響的是 退休提款階段,當市場早期出現大跌,資產縮水後提款會加速資產耗盡。以下是幾種降低風險的方法: 1. 動態調整提款率 可變動提款率:根據市場表現調整每年的提款金額,例如在熊市時減少提款,牛市時適度增加。 SAFEMAX
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1. 一次領取(Lump Sum) 概念:一次性將退休金全部提領,直接存入個人帳戶或用於投資。 ✅ 優點: 資金靈活度高:可自由運用資金,進行投資、購買房產或清償債務。 遺產規劃方便:若不幸過世,剩餘資金可完整留給家人。 通膨因應能力強:可自行選擇抗通膨的投資標的。 ❌ 缺點: 資金管
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根據UBS瑞銀集團公布的台灣財富金字塔淨資產排行榜,台灣人口依淨資產可分為以下五個層級: 超級富裕層:約7.1萬人,淨資產超過1.5億新台幣。 富裕層:約69.3萬人,淨資產介於3,000萬至1.5億新台幣之間。 準富裕層:約960萬人,淨資產介於300萬至3,000萬新台幣之間,佔台灣總人口
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根據歷年資料,台股在農曆春節後的開盤日(俗稱「開紅盤」)通常表現不俗。以2004年至2024年為例,共21個開紅盤日,其中16次上漲,5次下跌,整體而言,台股在農曆春節後的開盤日有較高的上漲機率,高達近8成。 但是今年2025年,卻是下跌-3.53%,可說是歷年近5年最慘。但不影響廣大的指數型投資
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創文者雪源-avatar-img
2025/02/23
根據過去資料與大數據來預測未來走向 很高興來留言😊
在股市投資中,不管是在談投資信仰也好、投資哲學也罷,或是最後選擇用什麼樣的投資工具來投資個股、ETF或共同基金等等,許多網紅分析師講報酬率有多少,有多少個股在今天交易日漲停等等,我們接受了這麼多的資料,去蕪存菁後,每個人選擇自己能接受的,人性的驅使下,讓投資這件事有了不同的結果。但最終要達到的目的是
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在進行股債配置時,應該選擇短債、中期債,還是長期債券,這取決於以下幾個關鍵因素: 1. 投資目標與風險承受能力 短期目標或低風險偏好: 短債(短期債券,期限通常小於3年)波動較低,對利率變動的敏感度較小,因此適合需要穩定收益和低風險的投資者。它的價格波動小,資金靈活度高,但報酬率通常較低。 例
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旅人小萌-avatar-img
2025/01/09
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謝謝您的分享❤️
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從2020年3月疫情開始到現在2024年12月的景氣循環 加權指數:2020年3月~2024年12月 這一波景氣循環,走得又急又猛,即使2022年有所謂的庫存循環的回檔,仍然一直維持牛市的架構。所以今年若是投資指數的,應該都是收穫滿滿。在這樣相對樂觀的氣氛,也不是全部離場的時機,應該還是盡量待在
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00631L、00675L、00680L、00670L與市值ETF 006208、0050 比較 2024 年 台灣加權報酬指數 年化報酬為 32.3% ,可以看出槓桿型ETF的漲幅大約是報酬指數的 1.8倍,可說是相當亮眼。承受2倍的風險,獲得 1.8倍的報酬。為何不是2倍,當然是波動耗損及今年
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因為今年2330績效太好,所以坊間開始有了投資0050好?還是2330好?的論戰,之前也寫過一篇文章( 0050 vs 護國神山,你選誰?)。 文中想到用資產配置來解決這個問題,於是試著用不同的資產配置來回測看看,在能接受風險的範圍內,是否自己可以接受這樣的組合。 組合A 資產配置:50% 00
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感謝辰哥分享~老師說的00864B我覺得確實只能當作現金的Parking, 目前有5%但是以後不確定一定會有,同時台灣人還有匯兌的風險。不過2330+00662確實要報緊抱牢,這是未來3~5年讓資金加速成長的關鍵密碼。謝謝您~
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發文者
2024/12/28
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史努比 Snoopyqoo 的確此時的短債的確是Parking的好地方,不過此次降息循環是緩降,所以投等債反而是parking更好的去處,我是這麼認為,既然是金髮女孩經濟,就好好利用這次週期循環。另外2330+00662的確是投資的重點。
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1. AI Copilot 處理原始資料 在網站上抓取謝老師的存股標的影像檔。 Copilot指令:請轉成試算表格式,並將市值排序,增加一個市值百分比的欄位 過程中發現計 Copilot的計算有誤,而且代號名稱也有錯,不過 Copilot可以將影像檔轉成試算表格式,再貼上試算表即可進一步計算,
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