【磐石兩岸諮詢顧問公司—IFA的育成之地】
更新於 2021/04/18閱讀時間約 3 分鐘
- 經過這段時間的人才招募，我體會到，IFA這個名詞，在亞洲真的不普及。
- —什麼是IFA？
- Independent Financial Advisor，全名獨立財務顧問，在歐美國家行之有年，簡言之，IFA對客戶而言就是財務醫生的角色，當客戶帶著財務上的疑難雜症前來求助時，IFA必須清楚了解客戶的問題點，並為其擬出解決方案、對症下藥；解決方案等同處方箋，藥品則是各種金融工具（股票、基金、信託、保險、不動產……等等）。
- IFA與傳統金融業務最大的不同是，業務給工具，顧問給方案。
- 業務以商品為出發點，顧問以需求為出發點。
- 業務的行為易受個人利益牽動，進而銷售高佣酬的商品，卻不見得符合客戶需要。顧問則站在客戶的利益點考量，與客戶仔細討論每一個規劃環節，不隱惡揚善，讓客戶在全盤了解資訊和自身需求的情況下，擬出最適合的財務方案。
- 如果一位優秀的業務，能放下固有的僵化模式，跳脫制度框架，全心全意為客戶著想，那麼他就擁有顧問的思維，既能客觀、獨立地思考，亦能善用工具與資源，創造利人利己的雙贏局面，這樣的人才，便具備成為一名優秀IFA的條件。
- 人才難覓，育才之路更加不易。
- —何謂磐石兩岸諮詢顧問公司？
- 磐石金融集團，以保險經紀人的定位，在金融業紮下堅實的基礎，亦在近年持續拓張事業版圖，除了兩年前合併另一間保經公司外，也成功在大陸佈局。
- 大陸經濟體之廣大，讓金融業者都前仆後繼地想搶佔市場，鎩羽而歸者卻也不在少數。磐石集團佈局成功的關鍵點，在於有效結合了互聯網與人力資源網，目前已在上海和北京、以及諸多沿海城市建立業務據點。
- 事業版圖迅速擴張的同時，磐石卻也意識到了轉型的必須性。
- 大陸的高資產客群，財富巨大的程度令人難以想像。
- 越富有的人，行事越謹慎，比起讓個人的財務資料散落在銀行、券商、保險業務、房仲……等各個角落，他們更傾向只把財產和個資，交給一個特定人士去打理，對於高資產客群來說，這名特定人士的高專業能力只是基本條件，更重要的是，這個人必須擁有高道德的規範，同時具備傾聽、理解、協調、溝通力與面面俱到的整合力，如此一來，才值得高價值的託付。
- 這樣的角色正是IFA，業務擅長解決單點問題，顧問則需站在鳥瞰視角，從點到線、從線到面解決客戶全方位、全生涯的問題。
- 所以磐石集團在兩年前正式成立了磐石兩岸諮詢顧問公司，作為孕育IFA的溫床，來到這裡的每一位夥伴，打從一開始，接受的就是顧問式銷售的培訓，除了磐石集團本身已連結的保險通路外，如客戶有其它理財需求，我們同樣能提供客觀性的建議，並為客戶找尋工具、串連資源。
- 磐石集團亦有律師、會計師等內部窗口，可在客戶需要時提供專業諮詢服務。
- 一間企業能擁有這樣的遠見，實屬難能可貴。因為傳統的商品銷售模式，能在短時間創造高產值（DM遞出去、錢就進來，快速簡單），所以業務部隊創建容易，顧問人才的招募、養成之路卻漫長艱辛。
- 但這正是磐石兩岸諮詢顧問公司存在的意義與價值。
- 疫情過後，財富市場越往亞洲市場靠攏，錢是聰明的東西，客戶的眼睛也是雪亮的，資訊爆炸和透明化的世代，顧問式銷售必然是趨勢所在。
- IFA事業猶如一場馬拉松比賽，美好的終點成就，絕對值得投入時間。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
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撰寫：廖士鋒
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