投資金律第14章(最後一章) 如何有效率的搭建自己的財富體系

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作者面對從未進入股市的新手,給了建議:一般人會用平均成本投資法,也就是所謂的的定期定額,但作者對新手能否完成這個方法保持懷疑態度,因為新手沒有經過長期的熊市,可能沒辦法保持自己的投資紀律,「有些東西就是無法用文字和圖畫跟處女說清楚」
作者建議我們使用「價值平均投資法」,也就是設定一個最後的目標額,然後規劃每個月要投資多少。神奇的地方來了,你不是固定每期投資多少,而是看那期的資產價值是否達到自己設定的標準,如果資產漲了,就少投一點補齊缺額,如果資產跌了,就投更多,讓自己的資產價值符合自己設定的標準(選標的物前面講過了,這裡是以值得投資的標的來說),這個方法的好處是逼迫自己在股市下跌的時候投更多,讓自己資產的平均持有價值更低。
另一個我們要做的是持續再平衡,這個步驟也是強迫你買低賣高,增強自己的投資紀律。那麼建議多久再平衡一次呢?省略書中的經濟學模型,只看答案是2-5年一次
最後稅務是一個需要考慮的問題,尤其是美股和美國的基金,資本利得稅很可怕。
最後的最後,確定你的財務顧問和你的想法一樣,都喜歡指數化投資,你們可要合作幾十年呢
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