把錢投入加密貨幣之前,該先了解的五種詐騙手法

2021/12/09閱讀時間約 7 分鐘
自從FB更名為Meta之後,越來越多人認識元宇宙,進而認識區塊鏈、比特幣、NFT等,但願意深入研究的人們相比之下仍是少數,多的是因為看到好多人因虛擬貨幣翻身致富,於是好奇想透過買幣、炒作、玩遊戲來賺錢的投機者,只是在不清楚市場與背後機制就貿然闖入,自然可能會被當成「韭菜」來收割,或是遇上詐騙、一時之間血本無歸。​
基本上,目前從比特幣問世以來雖已過了十年之久,但直到近兩年才越來越多人留意到這個龐大的商機與價值,可以說,現在還在百廢待興、像美國西部大拓荒那樣的混亂時代,並因為區塊鏈去中心化的特性,政府單位一時半刻還想不到什麼方法來全面監管(啊去中心化就沒要給你管咩),因此在自己的錢自己保管、又蓬勃發展的去中心化世界,學著查找資料、辨識詐騙就是極重要的功課了。​
在幣圈有一句「DYOR」,意思就是:「Do Your Own Research」​
---------------------區塊鏈小科普------------------------​
在講詐騙手法之前,先來科普一下區塊鏈是什麼,簡單來說,人類自古就有借貸行為,因為自己私下處理容易有糾紛,需要有第三方公信力的中介者主持公道,並逐步發展成現在的銀行體系,以銀行為主要中介者的體系,就叫做「中心化」,中心化有好處也有壞處,好處是讓特定人士管理財產、有問題知道找誰吵架解決,但最大的壞處就是規則由他來訂(比如利率、能否開戶、駁回求償等等)。​
區塊鏈則是運用演算法+密碼學的技術,讓記載交易紀錄的數位帳本資料公開透明且不可竄改,讓人們不必透過中介者也能信賴資料,新資料放在舊資料後面、串在一起逐步增加就像一條鏈一樣,為了要吸引人們提供電腦協助運算並加密雲端帳本,便提供原生代幣給協助運算的礦工作為獎勵,也就是比特幣。​

科普到這邊可能有點理解了,但現在的幣種這麼多又是怎麼回事?​

因為不同的鏈會提供不同的幣,就像是美國用美金、台灣用台幣一樣,但台幣不能在美國用、美金不能在台灣用,所以就出現了交易所,讓幣與幣之間兌換,就像國際間的換匯一樣。​
而每條正派的鏈都會有其願景及創造出社群環境吸引人追隨,越多人追隨的地方經濟也會越繁榮,俗話說:「人在哪裡,錢就在哪裡。」,像我哥喜歡日本文化、一度想去日本定居一樣,這樣情況下自然會買日圓屯著以後在日本使用,也促進日本經濟;在我看來,鏈與幣之間的關係也是這樣,有人認同與追隨的鏈所發的幣才有價值,在此基礎之上、流通量越低的幣也會因為物以稀為貴,使價值水漲船高,如同發幣量有限制的比特幣一樣。​
但為何要發展這些鏈跟幣?就像剛說的要去中心化,可以想像一下,原本的金融版圖是以國家為區分,國家可以決定貨幣政策、並高度影響我們的消費與生活,而現在去中心化則是以鏈為區分,每條鏈的未來由鏈社群參與者共同決定,某種程度上等於是把現有金融體制與國家打掉重練,對於信仰者(我)來說,這是一個充滿願景的世界。​

講這麼多,這些跟詐騙有什麼關係??​

其實沒關係,只是想到自己以前跟很多人一樣,進到某一個市場什麼都不懂就跟著殺進殺出,對市場背後的運作機制毫不理解,到最後只害了自己被抬出場,我思考許久,到底為何我這麼「韭菜」?​
後來發現是因為看了太多一夜致富的新聞,自己就開始夢想能有快速報酬、因此隨便就被市場氛圍擺弄,來一根綠K就跑,看到往上噴的紅K就跟著衝,身為反指標可謂當之無愧(哭!),今年看了《窮查理的普通常識》後,發現價值才能帶來信仰,而信仰會以錢的方式呈現(雖然蒙格爺爺不相信比特幣),所以這一次在區塊鏈與虛擬貨幣上,我就開始花比較多時間在關注它們為何有價值,慢慢地發展出信仰。​
若沒信仰就容易抱不住,會損失長期獲利,若求速效發大財就容易被詐騙,別說短期獲利,連本金都保不住,在 腦哥 Brain Bro 腦哥近期出的新書《比特幣的投資金律》裡面有提到,幣圈詐騙有五種常見手法:(以下節錄自書中,並依照自己理解濃縮)​

1. 假投資平台/假交易所​

這類型會跟正常或大型交易所的名稱類似,頁面也會弄得很像,通常剛開始註冊入金會不斷獲利,等到要出金的時候問題就會發生,假交易所會以「你的帳戶存有風險疑慮」、「疑似受到凍結」等問題,要求用戶「先轉入某%資金」確保帳號清白,才能開通提領,但這種99.9%是詐騙,只是想最後再騙一筆而已。​
書中還有四個詐騙交易所的特色,為免寫太多對作者不好意思,我這邊也就不細講、請有興趣的朋友自行買書來看。​

2. 假投資/傳銷幣​

許多不肖分子利用大眾對幣圈投資的陌生,巧立名目說能幫你投資,其實跟股市部分「投資老師」一樣,會用各種專業名詞讓人摸不著頭緒,再配上一些有親切感的路人買幣暴富故事,新手小白的錢就交給了這些所謂的老師,但書中有說一句話:「如果你不知道他哪來的APY,很可能你就是那個APY。」​

3. 假社群/官方​

有時候你會不小心加入或被加入到某個像是知名項目的官方社群,乍看之下沒問題,但可能社群、官方客服、群友都是假的!他們會討論或推薦你某種看似知名平台提供的投資服務,但殊不知他們都是暗樁。​

4. 資金盤(龐式騙局)​

有時候會發現身邊有不少人在討論某個新型態的投資,好像不少人賺到錢了,但這個投資的獲利原理好像也說不明白,大家做的事情就是分享投資機會而已,如果是這樣,你可能遇到的就是龐式騙局了,這也就是著名的「後金補前金」,等誰是最後一個入場的,那個就是最慘的倒楣鬼。​

5. 授權智能合約詐騙​

這種類型有時候會假「空投」不知名的幣到你的錢包(就跟知道銀行帳號就可以匯款一樣),然後這筆不知名的幣只能在特定的平台出售,如果用戶連上平台並授權交易那些幣,等於是錢包打開給人家取用一樣,錢包裡的幣都會被刮走。​
詐騙手法層出不窮,不管是現有的股票投資還是幣圈,身為新手想入村遊玩,難免會遇到詐騙集團,建議先加入一些知名活耀的社群,在裡面問問前輩,可以少走一些被詐騙的路。​
最重要的是,請務必在前幾大的交易所交易就好(比如幣安、幣託),老實說,就連大交易所都有風險,小交易所哪時捲款潛逃也不得而知,如果想對區塊鏈更加了解,可以看看腦哥的這本《比特幣的投資金律》,非常淺白易懂,除了前述的詐騙手法之外,也針對各大型交易所與幣進行介紹,腦哥自己也有經營Youtube<腦哥chill塊鏈>,大家也可以先從那邊開始瞭解起,很適合新手小白入場前了解!​
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    陳沛孺
    陳沛孺
    嗨!我是沛孺,希望透過用漫畫將知識萃取出來的形式,讓大家能更輕鬆地瞭解書中知識,為尊重作者的智慧財產權,一本書只抽取一章節分享閱後重點與心得,若單一個章節就能讓你有所收穫,代表整本書一定能幫助你更多,一起看書吧:)
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