2021 台股漲 23.66%

閱讀時間約 3 分鐘
台股2021年亮麗封關 年度大漲23.66%
一年又過去了,受惠於國際熱錢,不但房地產大幅升值,股市也同樣大漲
看到這個標題,再加上每位股民帳面平均賺 96 萬這則新聞,你的感想是什麼?
首先,23.66% 的報酬率是這樣算出來的:
2020 年 12/31 的加權股價指數是 14,732
2021 年 12/30 的加權股價指數是 18,218
兩者相除得到 1.2366 所以今年的報酬率就是 23.66%
如果某基金公司跟你說他們今年的報酬是 25%,打敗大盤,你覺得如何?
有兩種可能,第一,他可能根本不知道自己在比什麼 (無知)
其次,他可能試圖用錯誤的數據混淆你 (無良)
因為加權股價指數已經把發放的股利扣除,是個相對低估的報酬
如果要拿 apple 比 apple, 應該把股利加回來,也就是加權股價報酬指數
2021 年台股的實際報酬應該是 27.06% (代表股利部分是 3.4%)
所以,所有低於這個數字的報酬,都是被大盤打敗了
再來,27.06% 的報酬代表了什麼?以下是近 18 年來,台股的歷年表現 (含股利) (因為 2003 年開始才有含股利的加權股價報酬指數)
扣除 2008 年的金融海嘯跟 2009 年的報復式反彈
27% 的報酬率是相對高的年度報酬
你很難期待接下來幾年繼續維持這麼高的報酬率 (這不是財務建議喔)
話說回來,2019 時如果做這樣的預測,這兩年臉會被打得很腫
所以,最好的預測就是不要預測,按既有的計劃做資產配置即可
以我為例,雖然今年的重心在加密貨幣,雖然 0050 已經在歷史高點
我仍然在下半年買進了兩張
最後,同樣扣除 2008 & 2009 這兩年
如果你 2010 年初買進台股,並且一路抱到 2021 年底,十二年來的總報酬率是多少呢?
中間經過2011 、2015 & 2018 三年的負報酬 (2011 當年下跌了 18%)
你最後的報酬率是 244%,也就是把一萬元變成了三萬四千四百元 (本金加報酬)
當然,如上所說,如果你把這三年的台股當作”正常”,然後放心退休的話,我覺得非常危險
就像這兩年的少年股神,把股票當沖當成正職來操作,我覺得是賠了夫人又折兵(夫人是你損失的時間、精力,兵是你的金錢)
真心希望股票市場能有大幅的回檔(超過 20%),我的理由是:
  • 對自己的資產配置做壓力測試
    2020 三月的疫情讓全世界的資產瞬間大跌(好像是很久很久以前了?)
    我在那時寫下了這段文字
台灣雖然沒有封城(但是有鎖國),但受到世界經濟的影響不但沒有較低,
搞不好會更嚴重
因此,下跌33%是正常的預期
0050 最高點在95左右,跌去33%,最低點應該在 63 元
現在還有將近十元的空間,雖然可能會提前止跌並開始回升
但是永遠不要讓手中無現金,永遠不要猜低點
這是這次股災給我上的一堂課
只是股市回升得太快,投資人還來不及反應就回到原點,甚至頻創新高
所以,我希望能再來一次長時間的下跌
不僅資產要下跌,還要有時間帶來的心理壓力,才能證明這樣的資產配置能持續
  • 回檔才有便宜的資產可以累積
    我認識的大多數人都在 25~45 歲,都還在資產的累積期
    只有大幅的回檔,才有機會快速累積自己的退休資產
    只是,當機會來臨時,我們能確實把握嗎?
我的新家在這裡,有空的可以來逛逛
為什麼會看到廣告
    FIRE (財務自由,提早退休) 的實踐者 歡迎來到我的部落格 http://ask-jj.com 逛逛 或是加入我的電子報 http://jjchou.substack.com
    留言0
    查看全部
    avatar-img
    發表第一個留言支持創作者!
    在台灣,每個年度都可以免費查詢一次個人的信用報告 現在正值年底,建議大家可以查查看自己的信用狀況
    今天是換旅館的日子 前幾天拿到地址之後,我特地過來勘察一下,確定了位置 離我原本住的地方大概走五分鐘就到了 不用請人幫忙,也不用叫計程車,蠻好的
    接觸加密貨幣之後,我看到很奇怪的借貸現象 例如,你有100 元的資產,但拿去抵押借 30~50元出來 我一開始完全無法理解,有錢為什麼還要去借錢,而且愈借愈少?是在哈囉?
    不知不覺兩個星期就過去了 慢慢習慣這邊的生活,剛開始的一些衝擊也逐漸忘記 所以我趕快寫下目前還記得的事,供自己日後參考 到達德國是10/15 星期五的一大早,出機場後第一個感覺是好冷 台灣還在 30 度,這邊已經 10 幾度,半夜還會到 3 度... 第二個印象是天空好藍,秋天的顏色好豐富
    年紀漸長,愛上登山 (嚴格地說,應該是健行、爬郊山) 可以是平緩的二子坪,漫步在充滿綠意的林間,享受陽光灑在身上,微風吹過臉龐的感覺 可以是略有挑戰的棲蘭神木園,面對面接觸上千年的神木,恣意地吸收芬多精 也可以是必須手腳並用的剪刀石,大汗淋灕,感覺肌肉的收縮與伸張
    所有在我出生之前的科技,都是理所當然而且無聊的 所有在我 15~35 歲時誕生的科技,都是會改變世界的革命性產物 所有在我 35 歲之後發明的科技,都是違反自然規律,必遭天譴 對我而言,加密貨幣就是那個荒誕不稽,必遭天譴的科技 但是,2021 年初的一個小故事...
    在台灣,每個年度都可以免費查詢一次個人的信用報告 現在正值年底,建議大家可以查查看自己的信用狀況
    今天是換旅館的日子 前幾天拿到地址之後,我特地過來勘察一下,確定了位置 離我原本住的地方大概走五分鐘就到了 不用請人幫忙,也不用叫計程車,蠻好的
    接觸加密貨幣之後,我看到很奇怪的借貸現象 例如,你有100 元的資產,但拿去抵押借 30~50元出來 我一開始完全無法理解,有錢為什麼還要去借錢,而且愈借愈少?是在哈囉?
    不知不覺兩個星期就過去了 慢慢習慣這邊的生活,剛開始的一些衝擊也逐漸忘記 所以我趕快寫下目前還記得的事,供自己日後參考 到達德國是10/15 星期五的一大早,出機場後第一個感覺是好冷 台灣還在 30 度,這邊已經 10 幾度,半夜還會到 3 度... 第二個印象是天空好藍,秋天的顏色好豐富
    年紀漸長,愛上登山 (嚴格地說,應該是健行、爬郊山) 可以是平緩的二子坪,漫步在充滿綠意的林間,享受陽光灑在身上,微風吹過臉龐的感覺 可以是略有挑戰的棲蘭神木園,面對面接觸上千年的神木,恣意地吸收芬多精 也可以是必須手腳並用的剪刀石,大汗淋灕,感覺肌肉的收縮與伸張
    所有在我出生之前的科技,都是理所當然而且無聊的 所有在我 15~35 歲時誕生的科技,都是會改變世界的革命性產物 所有在我 35 歲之後發明的科技,都是違反自然規律,必遭天譴 對我而言,加密貨幣就是那個荒誕不稽,必遭天譴的科技 但是,2021 年初的一個小故事...
    你可能也想看
    Google News 追蹤
    Thumbnail
    這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
    Thumbnail
    11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
    Thumbnail
    Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
    Thumbnail
    20240403花蓮大地震,台股收盤在20337,唯中鋼收紅,收在24元, 我成本在29元。
    Thumbnail
    展示台中銀(2812)交易紀錄與對帳單,真實呈現投資理財過程與成效—存股第2年,獲得現金259元,獲得股票49股,持有1,151股。
    Thumbnail
    20211130-【台股】【投資理財】-2021年11月台股投資結算 這個月幾乎是0操作,完全就是看前陣子買的股票有開始進入除權息之後,慢慢售出賺價差。 本月現金價差-10810 + 股息32070  = 現金價差正確為21260,有點出乎我的意料之外,我也不知道怎麼這麼快就填權息了,那既然都很
    Thumbnail
    20211029-【台股】【投資理財】-2021年10月台股投資結算 這個月前半月交易日運氣好有賺到一些價差,而後半月交易日0操作,專心上班不用關心盤勢。 現金股息持續入帳中,目前累積到73515,預計下個月0056的現金股息入帳後,今年就算累積結束。 本月現金價差-2855 + 震旦行5990
    Thumbnail
    20210930-【台股】【投資理財】-2021年9月台股投資結算 高歌離席後的第一個月,用小比重資金操作,我給我到年底前的規定是存股金額不得超過120W,截至今日累積金額為106W,也就是說我還有套牢14W股票的本(笑)。 現金股息也持續入帳中,快要達到今年我給自己的低標6W現金了。 本月現金價
    Thumbnail
    這個秋,Chill 嗨嗨!穿搭美美去賞楓,裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過?秋日 To Do List 等你分享! 秋季全站徵文,我們準備了五個創作主題,參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」,一起來看看如何參加吧~
    Thumbnail
    11/20日NVDA即將公布最新一期的財報, 今天Sell Side的分析師, 開始調高目標價, 市場的股價也開始反應, 未來一週NVDA將重新回到美股市場的焦點, 今天我們要分析NVDA Sell Side怎麼看待這次NVDA的財報預測, 以及實際上Buy Side的倉位及操作, 從
    Thumbnail
    Hi 大家好,我是Ethan😊 相近大家都知道保濕是皮膚保養中最基本,也是最重要的一步。無論是在畫室裡長時間對著畫布,還是在旅途中面對各種氣候變化,保持皮膚的水分平衡對我來說至關重要。保濕化妝水不僅能迅速為皮膚補水,還能提升後續保養品的吸收效率。 曾經,我的保養程序簡單到只包括清潔和隨意上乳液
    Thumbnail
    20240403花蓮大地震,台股收盤在20337,唯中鋼收紅,收在24元, 我成本在29元。
    Thumbnail
    展示台中銀(2812)交易紀錄與對帳單,真實呈現投資理財過程與成效—存股第2年,獲得現金259元,獲得股票49股,持有1,151股。
    Thumbnail
    20211130-【台股】【投資理財】-2021年11月台股投資結算 這個月幾乎是0操作,完全就是看前陣子買的股票有開始進入除權息之後,慢慢售出賺價差。 本月現金價差-10810 + 股息32070  = 現金價差正確為21260,有點出乎我的意料之外,我也不知道怎麼這麼快就填權息了,那既然都很
    Thumbnail
    20211029-【台股】【投資理財】-2021年10月台股投資結算 這個月前半月交易日運氣好有賺到一些價差,而後半月交易日0操作,專心上班不用關心盤勢。 現金股息持續入帳中,目前累積到73515,預計下個月0056的現金股息入帳後,今年就算累積結束。 本月現金價差-2855 + 震旦行5990
    Thumbnail
    20210930-【台股】【投資理財】-2021年9月台股投資結算 高歌離席後的第一個月,用小比重資金操作,我給我到年底前的規定是存股金額不得超過120W,截至今日累積金額為106W,也就是說我還有套牢14W股票的本(笑)。 現金股息也持續入帳中,快要達到今年我給自己的低標6W現金了。 本月現金價