【投資理財】FTX 交易所 | 小資族年化8%的無腦投資法
更新於 2022/03/25閱讀時間約 12 分鐘
前言
標題雖然說是無腦投資法，但還是老話一句，在你決定要開始投資加密貨幣之前，必須要先了解風險，風險與獲利是相伴的，在這裡是個高風險高報酬的地方，畢竟加密貨幣還是一種高波動的投資，所以投資前仍要謹慎評估，不要賺了利息卻賠了本金了。
如果你尚未看過我之前談論風險與基礎知識的文章，可以點擊這裡複習，這裡就不再贅述了，在之前的文章我們也介紹了三間最大的臺灣加密貨幣交易所各自的特點，若你已經完成註冊了其中任何一間臺灣的交易所，恭喜你就已經有低手續費且方便的管道，將手中的新台幣換成美元穩定幣或是其他加密貨幣了。
本文要介紹深受金融界人士喜愛的加密貨幣交易所 FTX，其創辦人 Sam Bankman-Fried (SBF) 曾在華爾街知名的證券交易公司 Jane Street 做過優秀的交易員，後來在區塊鏈與加密貨幣這個不成熟的新興市場中看到極大的機會，毅然決然投入這個市場做點什麼。(還是因為發現自己的名字就是要炸了那些傳統金融銀行家？！)，這裡省略很多創業故事，有興趣可以再去找 SBF 的資料多認識一下，隨著事業版圖不斷擴大， FTX 交易所就此誕生。
FTX Pro / FTX 交易所簡介
FTX? FTX Pro?
每次有人開始準備在FTX開戶時都會問一樣的問題，幾乎每個人都會鬼打牆一陣子，你說的FTX跟我說的FTX交易所難道還有不一樣嗎？
還真的不一樣，事實上 FTX 有兩個應用程式，分別是 FTX Pro 與 FTX，FTX Pro 可在手機與網頁上開啟，而 FTX 只有手機 App，兩者是隸屬同一間公司下不同的交易所。
會有這樣的原因是因為現在的 FTX 原本是一間叫 Blockfolio 的加密貨幣交易所，但後來被 FTX 交易所收購了，FTX 這個名字就讓給原本的 Blockfolio 使用，而 FTX 則是改名為 FTX Pro，所以 FTX 與 FTX Pro 都是各自獨立運作的，你可以直接將他們看做兩間不同的交易所，只是整合在一間公司底下了，不光是錢包地址不一樣，交易所彼此也都沒有連結在一起，需要分別註冊 (這就很像台灣的MAX交易所與MaiCoin交易所)。
不像幣安以及臺灣的幾間交易所那樣早早就進入，FTX 成立於2019年，但或許是創辦人SBF從傳統金融界出身，對於許多商業與科技的東西都比較瞭解要如何運作，FTX 以飛快的速度成長，直到撰文當下在 CoinMarketCap 上的世界交易所排名為第3名，有317個流通幣種，有451種不同的交易對可以選擇，並支持全球10種法幣入金，不但如此在體育、電競、NFT等等實體虛擬的地方，到處都看的到 FTX 冠名贊助，曝光度之高令人嘆為觀止。
FTX 與 FTX Pro 互相轉帳都算內部交易不會上鏈，所以就算是走最貴的ERC20，手續費一樣是0哦。
FTX Pro 交易所的五大特色
一、股權通證
我不清楚這是不是 FTX Pro 首創的，也不太懂它背後的商業原理是如何運作的，但我是在 FTX Pro上才第一次看到股權通證這個東西，稍微研究了一下覺得超級有趣就申辦了 FTX Pro。
股權通證就是與美股掛勾的加密貨幣，或是稱作股票代幣，讓我可以更輕易地獲得特斯拉、蘋果、亞馬遜等美股股權，而不需要到美股開戶買股票。
在我的理解中所謂的股權通證就像美元穩定幣一樣，美元穩定幣是一種與美元掛鉤的加密貨幣，終極目標是將美元穩定幣恆定在一美元的價值，而股權通證賣的是代幣化的美股，它的終極目標就會希望一顆股票代幣能夠等於一股的價值，不過由於股票代幣的流動性不是很好，股票代幣與美元穩定幣都還是不一定能完全錨定對應資產的價值，還是會出現折價溢價的狀況，所以在使用上還是要稍作評估，再決定要不要使用。
撰文當下 FTX Pro 的股權通證共有51個交易對、49支美股標的，這些美股標的大多是一些如蘋果、亞馬遜、谷歌等科技巨頭公司，價格大多也是以USD計算，如果不曾在美股開戶，又持有美元穩定幣的話，或許用股權通證這種方式會是相對低成本投資美股的好方法。
二、借貸
FTX Pro 提供一百多種幣種的借貸服務(撰文當下為104種)，這些幣種不只是加密貨幣，還包含股票代幣哦！意思就是不只可以借出加密貨幣，還能借出美股的股權通證，讓自己的交易策略又多了許多可能性。
就像一般供需法則那樣，隨著想要借出的人增加或是貸款的人減少，利率就會上升；隨著想貸款的人增加或是借出的人減少，利率就會下降，這裡的利率都是以小時為單位計算的，所以視該小時的狀況，每個小時借貸的利率都會不一樣。
錢放在這裡就是一種貸款的概念，FTX Pro 會嘗試幫你借出給別人，利息以一小時為單位發放，不過通常大部分的幣種因為沒有甚麼借出需求，FTX Pro 還是會給最少大約0.88%的年化利息，雖然真的很低，但如果是買股權通證的話，放在這裡孳息總比沒有利息好一些，另外若是你想要把放入的錢領回來，大約會在下一個小時發放利息後就還給你了，所以資金運用上大約會在一小時以內收回款項，雖然不到活存那麼靈活，但仍算可以接受的程度。
三、FTX 慈善基金會
FTX 設有慈善基金會，也非常關注環保與全球暖化等相關議題，會將我們在平台上交易所付出手續費中的1%捐給社福單位做公益，這使得用戶只要交易就能間接做公益，是不是很棒呢。
四、NFT平台
FTX Pro 的 NFT 平台在 2021 年 6 月上線，若還不清楚NFT是甚麼的話，可以參考我之前寫的「一文讀懂甚麼是NFT及其應用」，這個 NFT 平台目前支援 Ethereum 與 Solana 區塊鏈上的NFT，由於我沒有深入研究 Solana 生態系，也沒有實際使用 FTX 的 NFT 平台，要更深入的資訊可能得自己摸索了。
五、FTX IEO
IEO 的全名是首次代幣發行(Initial Exchange Offerings)，由於首次發行有點像預售那樣，不會提供太多供應量，不會是人人有獎，而是透過類似抽籤的方式來決定誰能夠買到IEO的項目，而籤的數量會取決於你在 FTX Pro 中質押的 FTT 數量，質押夠多的 FTT 就可以獲得相對應的認購券，這是之前 PSY IEO 時官方公布的質押數量對應到認購券數量：
- 質押 150 FTT；您可獲得 1 張認購券。
- 質押 290 FTT；您可獲得 2 張認購券。
- 質押 420 FTT；您可獲得 3 張認購券。
- 質押 540 FTT；您可獲得 4 張認購券。
- 質押 650 FTT；您可獲得 5 張認購券。
- 質押 750 FTT；您可獲得 6 張認購券。
在 FTX Pro 上進行的 IEO 項目每一波都造成瘋狂搶購潮，雖然近期 IEO 沒有那麼驚人的漲幅，但過往大部分的項目在開放交易後幣價都飛到外太空去了，例如去年發布的 GameFi IEO 項目 Star Atlas (ATLAS) 在開盤數分鐘後直接大漲50倍，也就是說這些 IEO 中籤的幸運兒，每中一次都用大約兩萬台幣買到了一百萬台幣等值的加密貨幣呢。
FTX 交易所的四大特色
一、年化8%活存利息
只要在 FTX app 中存入任何資產，在存入當下皆會計入年化8%的活存利息，這筆利息是每個小時放利的，如果是存入 USDT 那麼每小時就會發 USDT 給你，存入的是 BTC 就會發比特幣給你，而且隨時想轉出交易所就可以立即轉出，不像 FTX Pro 的放貸解除後需要等到下一個小時才能取回資產，是我目前所有資產當中最方便最無腦存錢的地方。
不過它的8%年息也不是就真的可以無上限8%，只有前一萬美金等值的加密貨幣是8%，超過的部分就剩下5%了，所以假設你存12000 USDT，則前面10000 USDT 是8%計價，後面2000 USDT 是5%計價，那麼你放在這裡的資產年化報酬就會是(10000*8% + 2000*5%)/12000 = 7.5%，不會到8%哦。
二、交易送空氣幣
很有趣的事情就是如果你在上面做的任何交易只要價值在10美元以上，它就會隨機發一顆空氣幣給你，所以你拼命發10美元的交易就會一直收到奇怪的幣，這些幣的價值通常極低但仍有高低之分，像我收到最爛的幣就是 Kin，在撰文當下一顆 Kin 的價格是0.00005261美金… 價格比較高的大概就是像 Akropolis、UpBots之類的，價格大約在0.01美金左右，我很好奇會不會有一天收到的是一顆 BTC呢？
在使用上要在 FTX 上交易還是要特別注意，FTX 是像銀行換匯那樣的中心化買賣，所以你買到的會比現價高一點，賣掉的會比現價低一點，實測起來大概在 0.5%~1% 之間，交易金額大小不知道會不會影響，所以在交易前一定要先評估一下，確認這些溢價幅度是你可以接受的再進行交易，不要為了空氣幣就忘了評估交易價格。或是也可以將幣打回 FTX Pro，在 Pro 上面交易完再把幣打回 FTX 進行活存。
三、加密新聞整理
FTX app 裡面有一欄新聞整理，在 Signals 底下多是 FTX 或是 Solana 的新聞，News 欄位底下則是轉貼一些國際上的區塊鏈媒體消息，或許可以考慮用這裡來當作區塊鏈新聞的資訊接收站。
四、出金似乎免手續費
實測是真的不用鏈上轉帳的手續費，就算你只匯0.0001 BTC 也可以！
只有在 FTX 才有，FTX Pro 需要質押 FTT 平台幣才會有每個月免費 ERC20 出金的次數，但是你也知道以太坊或 Bitcoin 主網的鏈上轉帳手續費如此之高，不知道 FTX 能夠提供免費出金多久，所以就當作大家之間的小秘密低調一點使用，感謝老闆做公益，不要把方便當隨便或是跟我一樣為了測試發了一筆0.0001 BTC 的交易出去，真的需要出金再使用它吧。
另外再次強調一下，FTX 與 FTX Pro 互相轉帳算內部交易不會上鏈，所以就算是走最貴的 ERC20，手續費一樣是0哦！
結語
大致介紹了 FTX 交易所的九個功能，算是一間功能強大又還蠻有趣的交易所，我個人最喜歡的部分就是 FTX Pro 的股權通證、FTX 的8%活存以及出金免手續費，這樣讓我的資金運用更加靈活，也能使用加密貨幣來參與美股投資，省去複委託或是海外券商開戶的痛苦！
如果你是第一次接觸加密貨幣交易所，慢慢由如 FTX 這種中心化交易所摸索到去中心化交易所，也是一個穩健成長的方向，之後或許我還會介紹其他世界級的交易所，以上所講的也不一定都是對的，所以如果喜歡或是有任何建議歡迎再留言與我討論，記得不管做甚麼動作以前都要 DYOR，不要在能避免的地方，賠上自己的辛苦錢了。
使用推薦碼申辦獲得額外 5% 手續費減免優惠
如果你喜歡這篇文章，且對 FTX 交易所非常有興趣，歡迎使用我的推薦連結註冊交易所來支持我，或輸入推薦碼「ITechNote」，即可直接享有 5% 手續費減免的優惠，搭配質押 FTX 發行的 FTT 平台幣，最高階段可享有62%手續費減免，再搭配交易量達到一定額度的話，可享掛單(Maker) 零手續費，吃單(Taker) 0.015%的手續費，而我也能夠拿到非常微薄的回饋。
延伸閱讀與推薦碼專區
【投資理財】成為專業加密貨幣操盤手的第一步｜臺灣知名交易所懶人包
MAX 交易所：透過連結或輸入推薦碼「5836d63b」註冊帳號，可獲得20%~60%終身手續費減免。
ACE 交易所：透過連結或輸入推薦碼「27005347」註冊帳號，最高可達60%終身手續費減免。
MAX 交易所：透過連結或輸入推薦碼「5836d63b」註冊帳號，可獲得20%~60%終身手續費減免。
ACE 交易所：透過連結或輸入推薦碼「27005347」註冊帳號，最高可達60%終身手續費減免。
最後，謝謝你在百忙之中願意抽空來花時間來看我的文章，如果還喜歡這些內容的話希望能獲得你的追蹤及支持，也歡迎點此連結在其他平台找到我。
下次見嚕 o((>ω< ))o~
原文連結 ITechNote 科技隨筆
為什麼會看到廣告
27會員
42內容數
《科技隨筆 | 智能合約開發計畫》
智能合約開發計畫會深入淺出，從認識以太坊的協議開始出發，慢慢從最簡單的代幣到發行 NFT ，甚至是開發一些去中心化應用程式(Dapps)，並做一些簡單的使用者介面讓任何人可以透過瀏覽器開啟 Web3.0 的大門。
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
上一篇分享「投資理財筆記4 x 投資好公司，業績成長就不用怕」，這篇投資理財筆記分享《兆華與股惑仔》Podcast第559集與660集的重點，來賓分別為產業隊長張捷和股魚。本篇文章主要討論關於長期投資人的心態，並且如何區分自己是長期投資還是短期投資。
上一篇分享關於買房與投資這件事，今天要分享的是《兆華與阿格力之有求必應》公開版79集的內容重點整理，並且分享我覺得有收穫的地方，先來說個結論：投資一家公司需要追蹤他的業績營收，並且思考未來是否還有成長空間，如果股價跌了，那更是買進的時候；股價漲了，如果未來業績還會成長，更是可以繼續抱著。
投資理財筆記之到底該先買房還是先把錢拿去投資呢？分享在投資理財節目《兆華與股惑仔》中的學習，重要的還是要增加財商，善用槓桿增加自己的資產，並且投資過程中找出自己投資屬性及風險承受度。另外，投資可創造部分現金流。在台灣還是盡可能先買房。最重要的一點，「本金」還是很重要的，因此要努力增加收入來源。
必須先說，我是一位投資小白，不是投資專家，也因為如此必須努力學習投資理財相關資訊，增加自己的財商。
今天想分享一些我自己有在接觸並且覺得優質的節目頻道或值得追蹤的KOL。
因為我只是個小資族，一方面想學習，同時也沒有很多資金可以花，因此都以免費的節目頻道為主，並且我的個性比較偏向保守型，所以推薦
今天分享《兆華與阿格力之有求必應》第75集的心得，努力工作賺錢很重要，累積資產很重要，同時適度的花錢也同樣重要，因為賺來的錢是要改變自己的生活，我覺得永遠不要忘記「自己想要的人生、生活是什麼」，在閱讀、觀看各種投資理財節目，會找到屬於自己的價值觀，並且找到工作與生活之間的平衡點。
算命??!!!!沒聽錯吧?現代人還相信這個??!!
沒錯!!!就是算財命，還可以算30年喔!!!
我們先看看某人的財命，這位先生現年50歲，太太45歲，育有一兒一女，分別是12及15歲，另扶養兩位長輩。年薪資收入為80萬元(太太年收入為50萬元)，兩人預計退休後年金收入為36萬元。現金股票等流動資產
無腦理財術，小資大翻身
因為看到這篇文的介紹，才接觸到這本書，裡頭提及不少重要的理財與投資觀念，文字淺顯易懂，適合新手閱讀！
同時也詳述了許多金融商品及其特性，供普羅大眾參考，也是透過這本書讓我終於搞懂股票、基金、ETF、期貨、選擇權、外匯、債券...等等的不同。
把不要的東西上網
分享一下我三月份的投資心得
先說：我的帳面是損失的，只是我的心態從「哭哭」改成「放輕鬆，一些都會過去」。
1. 小不忍而亂大謀
COVID-19從去年12月開始就被知道，影響力被低估，認為跟小感冒一樣，對於全球的影響力微小。結果，卻因為種種疏忽和不重視，造成全世界的大流行。
------------
絕大多數的人都認為投資理財非常艱深、非常難懂，因為市面上有這麼多書、有這麼多財經媒體、有這麼多投資課程，還有那麼多專業術語要懂。有人因此非常認真，努力學習，也有人因此完全放棄，乾脆不理不睬。
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
上一篇分享「投資理財筆記4 x 投資好公司，業績成長就不用怕」，這篇投資理財筆記分享《兆華與股惑仔》Podcast第559集與660集的重點，來賓分別為產業隊長張捷和股魚。本篇文章主要討論關於長期投資人的心態，並且如何區分自己是長期投資還是短期投資。
上一篇分享關於買房與投資這件事，今天要分享的是《兆華與阿格力之有求必應》公開版79集的內容重點整理，並且分享我覺得有收穫的地方，先來說個結論：投資一家公司需要追蹤他的業績營收，並且思考未來是否還有成長空間，如果股價跌了，那更是買進的時候；股價漲了，如果未來業績還會成長，更是可以繼續抱著。
投資理財筆記之到底該先買房還是先把錢拿去投資呢？分享在投資理財節目《兆華與股惑仔》中的學習，重要的還是要增加財商，善用槓桿增加自己的資產，並且投資過程中找出自己投資屬性及風險承受度。另外，投資可創造部分現金流。在台灣還是盡可能先買房。最重要的一點，「本金」還是很重要的，因此要努力增加收入來源。
必須先說，我是一位投資小白，不是投資專家，也因為如此必須努力學習投資理財相關資訊，增加自己的財商。
今天想分享一些我自己有在接觸並且覺得優質的節目頻道或值得追蹤的KOL。
因為我只是個小資族，一方面想學習，同時也沒有很多資金可以花，因此都以免費的節目頻道為主，並且我的個性比較偏向保守型，所以推薦
今天分享《兆華與阿格力之有求必應》第75集的心得，努力工作賺錢很重要，累積資產很重要，同時適度的花錢也同樣重要，因為賺來的錢是要改變自己的生活，我覺得永遠不要忘記「自己想要的人生、生活是什麼」，在閱讀、觀看各種投資理財節目，會找到屬於自己的價值觀，並且找到工作與生活之間的平衡點。
算命??!!!!沒聽錯吧?現代人還相信這個??!!
沒錯!!!就是算財命，還可以算30年喔!!!
我們先看看某人的財命，這位先生現年50歲，太太45歲，育有一兒一女，分別是12及15歲，另扶養兩位長輩。年薪資收入為80萬元(太太年收入為50萬元)，兩人預計退休後年金收入為36萬元。現金股票等流動資產
無腦理財術，小資大翻身
因為看到這篇文的介紹，才接觸到這本書，裡頭提及不少重要的理財與投資觀念，文字淺顯易懂，適合新手閱讀！
同時也詳述了許多金融商品及其特性，供普羅大眾參考，也是透過這本書讓我終於搞懂股票、基金、ETF、期貨、選擇權、外匯、債券...等等的不同。
把不要的東西上網
分享一下我三月份的投資心得
先說：我的帳面是損失的，只是我的心態從「哭哭」改成「放輕鬆，一些都會過去」。
1. 小不忍而亂大謀
COVID-19從去年12月開始就被知道，影響力被低估，認為跟小感冒一樣，對於全球的影響力微小。結果，卻因為種種疏忽和不重視，造成全世界的大流行。
------------
絕大多數的人都認為投資理財非常艱深、非常難懂，因為市面上有這麼多書、有這麼多財經媒體、有這麼多投資課程，還有那麼多專業術語要懂。有人因此非常認真，努力學習，也有人因此完全放棄，乾脆不理不睬。