存股輕鬆學-4年存300張金融股,每年賺自已的13%,作者:孫捂天,書摘(下)

更新於 發佈於 閱讀時間約 7 分鐘

第3章:存股致富的關鍵3要素

存股三個重要的要素:「本金」、「時間」、「降成本」

3-1「本金」:投資本金愈高,獲利才有感。
股市有一句名言「本大利小利不小,本小利大利不大」,意思在投資過程中,如果投入的資金比較大,就算投資報酬率偏低,最終得到利潤仍是可觀的,相反地,如果投入資金比較少,就算投資報酬率很高,利潤仍是微不足道。

例:A先生投資10萬元,每年報酬率10%=獲利1萬元。

B小姐投資1000萬元,每年報酬率5%=獲利50萬。

B小姐獲利50萬遠遠大於A先生1萬元。

利用錢去賺錢,本金的大小很重要,存股的本金多,獲利也多。

作者建議存股本金至少有20萬,如果沒有的人更要努力存本金。

3-2「時間」:越早投入,愈容易賺錢

時間是存股的護城河,影響存股的成敗,持有時間久可以立於不敗!

存股持有時間越長,這支股票的成本就會越降越低。護城河就會越寬,有一天持股成本會降至0。

例如:
第一金配息1元,買進18元,持有1年,成本18-股息1元=17元
持股1年後跌至16元,帳面上是虧損。

5年後股價跌到15元,你反而沒有賠錢,因為你的成本已經降至13元(18-5=13)

18年後,基本上,成本就是「0」了!

買進A股在20元附近,賣出也是在20元附近,應該會覺得這筆交易是賠錢,因為好像沒有賺到價差,還要被扣手續費與交易稅。

如果你買在2006年1月2日第一金股價22.95,賣在2013年12月31日18.55

但是,如果告訴你,這中間經過8年時間,歷經1次配息,分別為1.5/1.2/1.82/0.75/0.75/0.9/1/1那就不是賠錢,反而是賺錢,因為報酬率是75%

(22.95-9.02)/18.55=0.75,年化報酬率9.3%(0.75/8=0.093),是不是很驚人!

時間才是勝負的關鍵

存股和價格投資雖然同在一個交易市場 但卻是完全不同的思維。作者說:股票市場中價格無法決定一切,持有的時間才是有無獲利的關鍵。

時間成本比價格成本更重要,股市之中,時間最貴,投資要趁早。

延伸文章:

本金只有1萬元,長期投資【定期定股】新計畫,現在開始都不算太晚!

3-3「降成本」:堅定心態,不隨意賣出。

存股成本計算兩種思維:第一種是類似定存的概念,配股配息只能算當年度的投報,本金依然存在,所以無法降成本。

※用「開店的思維」來看存股成本

作者是採第二種思維:把存股當成是開公司,配股配息不以當年度計算,而是在最後出場時計算。

存股像是開公司,把每年的配股配息當作回收成本,等到有朝一日出場(賣出)時,才能知道年化報酬率到底是多少,而存越久,越不會輸的原因也在這。

存股時間越久,勝率是越高的,但是年化報酬率是看出場的價格來決定。

※持有的時間夠久,想賠都很難

前提是一開始選的好公司,加上「本金」、「時間」、「降成本」三要素,以我自已存金融股16年的經驗 確實要賠錢很難。

二、存股實戰篇

第4章:存股勝率百分百的5個心法

4-1 五個簡單法則,挑到「長期飯票」

選股法則① 選擇體質健全的公司(連續5年EPS大於1元)

1、EPS持續成長

2、最好每月公布盈餘,但是在台股中的金融股和電信股及某些公司,都有這樣的特性。他們在每月10日以前,會公布上個月的每股盈餘(EPS),而不是只有公布營收數字。

選股法則②選擇股價穩定高的公司(股本大於300億)

1、股本大於300億,流通性才會高,在賣股票時,才不會因為成交量低只能賤價出售。

2、(Beta)值小於1,Beta值是一種風險指數,Beta值>1,當加權指數上漲時,該支股票的漲幅會較大,然而當加權指數下跌時,該股的跌幅也會比較大,投資風險升高;Beta值小於1,當當加權指數上漲時,該股的漲幅也會比較小,下跌時亦然,投資風險較低。

作者建議:選Beta小於0.8的股票,代表該公司股價表現很穩定,不會隨著大盤大起大落,數值越小,股價越穩定。

選股法則③每年配發股息股利

每年配發股利股息,這很重要!因為每年配發股利股息,可以降低持股的成本,也就是你的股票會擁有成本護城河。

作者建議:選擇近5年每年現金股利>0.5元的標的 或近5年每年股票股利>利>0.5元的標的。

選股法則④股價不能離淨值太遠

淨值:是這間公司的基本價值,若股價能離近值近一點,遇到股災時,波動也比較小。

作者建議:選擇股價淨值比(股價÷淨值)<2.5的公司

選股法則⑤股性相合

每個投資者的個性,每支股票的股性也不太相同,挑股性就是挑對象的個性,最帥、最美的對象不見得適合我們,選自已最適合的對象才能長長久久。

4-2了解適合買進存股的時機
本書有附一張DVD,作者有創一套買賣SOP,喜歡的人可以買書來研究。

4-3養成記錄交易的好習慣

在存股的過程中,記錄每一次自已買賣的過程,比任何一件都重要,建立自已投資買賣SOP,最後終會找到最適合自已標的、方法,終將會在未來成功。

4-4想要賣出存股必須觀察3個指標

指標①公司業績變差時

指標②需要用錢時

指標③股票超漲時

4-5存股勝率「保證班」4大關鍵

關鍵①可持股時間長短,就是致勝點

關鍵②從容看待股災

關鍵③趁早存股,用配息降成本

關鍵④如果有餘力,可準備第二筆資金

第5章:破解存股10大常見疑問

整理一些投資人常見的問題,喜歡的人可以自行買書來看,看作者想法來參考。

結語:

這本書是作者第一本書,主要講的是存股觀念與操作手法,在股票的市場,首先一定了解市場的基本規則,再來是詳細記錄自已的存股買賣記錄,以我自已的經驗,存金融股16年後,其實中間根本沒有賣出,一直到近3年存其它產業的股票,才寫下蝸牛日記專欄。

工作10年以上,在自已的專業領域已經很專業,希望在未來的10年,在股票的市場,能年領股息超過年薪,即可以財務自由,選擇自已要過人生。

寫作與投資從現在開始都不會太晚,因為你現在所做的一切,會讓未來的你感謝你現在所做的記錄與努力。

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江小茹蝸牛存股日記
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存股過程就像「蝸牛」背著那重重的殼呀一步一步地往上爬,雖然動作緩慢,中間過程需要用「耐心」等待,未來「投資複利」會去證明當初你的選擇是對的。 專欄每月更新頻率至少4篇,歡迎大家來看我投資的故事。 投資、存股、蝸牛、耐心
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