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還能買債券嗎?

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投資理財內容聲明
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前一陣子參加了一場座談會,主要是在介紹美國公債與投資等級公司債,會有這場座談會的原因,也是因為近期有越來越多自然人開始有興趣投資債券。


講者表示,過去台灣發行的債券ETF,99%的買盤都是保險公司,自然人很少會接觸債券,而且保險公司的資金有超過40%是買債券,買債券的資金其實是很大的。


近期會有越來越多人想要買債券,主要也是因為通貨膨脹與美國快速升息,造成債券價格快速下跌,債券殖利率曾來到超過4%的水準,比起以往10幾年的低利率環境,算是高了許多。


講者表示,保險公司在殖利率超過4%時就會大買,2022年的10月還是11月,台灣保險公司就買了600多億台幣的美國債券,一直買到殖利率3.6%左右才停止。


未來市場預期:


美國在2023年還有幾碼的升息幅度,最終利率應該會維持在4.75%~5.25%之間,通貨膨脹有機會在2024年上半年降到2%目標區間,但要開始降息可能要到2025年。


目前的市場已不太受美國政府升息影響,比較大的不確定性是美國經濟衰退的程度與時間會有多久,未來債券殖利率要再大幅升高的機率不大,反而是美國景氣衰退,股市的資金逃到債券的機率比較高,進而造成美債價格上漲,殖利率下降。


對於投資美債有興趣的人,2023年上半年可能是比較好的時機,千萬不要等到美國政府完全停止升息,甚至要開始降息的時候才進場,這時候已經晚了。


以上是座談會上分享的主要內容,與各位分享,不代表我提供的投資建議。



我個人的想法是....



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本專欄會分享生活中投資理財的相關話題,包含理財觀念、退休金準備、保險、儲蓄等理財話題探討,協助建立日常生活中清晰的理財價值觀。
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