投資策略/存股心態/存股當養雞

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  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
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  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

前言

「常見的投資工具包含(1)銀行活定存、(2)股票、(3)基金、(4)ETF、(5)不動產、(6)外幣、(7)債券及(8)保險等,每一種投資工具,均有人賺錢、有人虧損。投資必有風險,投資工具的應用因人而異,唯有銀行(定存)算是最低風險的安穩投資。」
此文摘自財經傳訊出版社的贈書,最近開始閱讀的「薪水奴財務自由之路」P52的内文,基本上會接觸股票的投資者,都想在股海裡面賺錢,投資股票來賺錢獲利方式有2種
  1. 低買高賣賺取價差
  2. 長期投資賺取股利
第1種的道理,你知道我知道,獨眼龍也知道,實施起來卻難盡人意。因為人性難敵,我們投資往往只惦記著如何從中獲利,無法接受虧損,更忽略更重要的風險管理
當股價下跌時你會擔心今天買入,明天、過幾天是不是會再繼續下跌,造成價差損失;股價上漲時,會想搭車追高,拚一波上漲行情,害怕虧損的心態就會讓我們追高殺低,以致於被多空雙巴
蝙蝠俠梗圖-多空雙巴掌

心態轉換

聰聰作為股票投資者,上述辛酸路程亦然走過,想藉著價差賺取獲利的想法,結果卻是小贏大輸,更別提有段時間想錢想瘋,開始迷上當沖這種極短線的投資(機),其投資經驗勸世文可以點連結去看。
最後我回歸投資股票該有的初衷:投資一間好企業好公司,讓他們好好賺錢後回饋利益給我這位股東,每年坐享其成領現金股息或股票股利,還可以睡好覺。
今天我以簡明扼要的舉例:存股當養雞,用生活化方式來簡單跟各位分享,其實存股沒這麼難,甚至比養雞還簡單(雖然我只有養過迷你雞跟電子雞就是了哈),只要你有心,都可以建立屬於自己的雞舍養育自己的金雞母定期收成金雞蛋(&小蛋雞)!

存股當養雞

在2021年創立粉專的初期,我就有奠定這個基礎理念,時常推廣大家把存股當養雞(點連結可以看當時文章),幫助想開始投資股票、長期存股、抑或存股存到懷疑人生的投資者,可以更容易理解:存股可以很簡單

名詞定義

採用生活化舉例,將存股整件事情比喻為養雞,大家想必能夠更好理解存股怎麼運作?,事不宜遲,我們進入主題,在宣達這個理念前,需要大家跟著我定義幾個名詞
存股當養雞-名詞定義
台股上市股票1,000多家,如同上千家的雞舍,要如何篩選出適合養雞的雞舍(俗稱選股),我們以「高股息存股APP」選股策略列出以下7個篩選條件來說明:
  1. 股價:視為金雞母的買賣價,如市場買菜,價錢當然是越低越划算。
  2. 近5年現金股息:視為金雞母每隔一段時間產下的金雞蛋,通常是一年產下一次,有些雞精型金雞母(即ETF指數股票型基金)則有1年生產2次(半年配)、4次(季配)、6次(雙月配)、甚至12次(每月配)的下蛋頻率。
  3. 近5年現金殖利率:即(金雞蛋÷金雞母買價)x100%,若這隻金雞母以往都產出$1元的金雞蛋,你能在$20元買下金雞母 → 現金殖利率為($1/$20)x100% = 5%,須注意其值並非越高越好,須搭配其他指標一起評估。
  4. 近4季EPS(每股稅後盈餘):EPS視為金雞母成長多少營養,這些營養會影響產下金雞蛋的價值,營養越高,產出價值便有機會越高。
  5. 近5年本益比:即金雞母肉價÷金雞母營養,普遍來說會視為多少年可以回本的指標,不過須注意越低未必越好(我會再撰寫本益比教學文章作分享)。
  6. 近10年ROE:稅後盈餘÷股東權益,即第4點乘上股本,股東權益是股本+保留盈餘+資本公積(這些名詞有機會寫教學文章分享),可以視為金雞母獲取營養÷雞舍價值(總資產扣除負債,雞舍淨值),須注意其值並非越高越好,須搭配其他指標一起評估。
  7. 近5年填息天數:金雞母產出金雞蛋,肉價會伴隨下降,如同媽媽生產BABY以致體力流失,勢必要努力補充營養,回補體力以提升肉價,至於要花多少時間多少天補回肉價,亦是重要指標。

養雞流程

以上選股條件僅為冰山一角,挑選適合自己的存股標的尚有諸多條件可以加入評估,在挑選好想要建立的雞舍(公司)後,我們就可以開始視資金多寡來購買金雞母(整股)或者小雞(零股),開始擔任雞農(股東)的角色。強烈建議要規劃好資金分配,買入後若肉價有下跌,就可以再加碼繼續買來飼養。
雞舍開始有雞入住後,我們就可以靜候等待雞舍公布下蛋消息(股利政策),接著只需要等雞群們下金雞蛋(現金配息)&小蛋雞(股票配股)給我們就可以囉!是不是很簡單!?
至於拿到金雞蛋,你可以當獎金或零用錢用來犒賞自己,亦或者可以像聰聰一樣繼續拿來買雞,讓雞舍裡面的雞群聲勢更加壯大。至於小蛋雞無懸念,直接乖乖一起入住雞舍,繼續幫我生產雞蛋就對了。

補充說明

  1. 金雞母、小雞、小蛋雞本質相同,差別在股數不同,上述引用金雞母說明皆可套入小雞或小蛋雞,因此小資族零股投資亦能往財務自由跨出第一步
  2. 不論你購買小雞(零股),或者金雞母每次生產的小蛋雞(股票配股),只要是雞都一樣具備生產能力,金雞蛋繼續拿來買雞&小蛋雞加入雞舍繼續養(配息配股持續投入),方能創造複利滾雪球的效果。
  3. 選股條件建議要多項評估,僅依照1項來挑選存股標的,極可能會吃虧,例如長期沒配息配股的股票,突然發放大量股息股利,使殖利率看起來很漂亮,卻有可能隔年開始股息股利又停止發放或調降,致使股價產生下跌,就可能賺了股息賠了價差

養雞Q&A

  • 我的錢買不起1隻雞母,該怎麼開始養雞?
  • 倘若資金有限,可以先從小雞開始買起,舉例說台積電雞買賣價為$600元,買1隻金雞母要價$60萬元,可以從買10隻小雞$6,000元開始養。
  • 一年內下蛋越多次的雞越好嗎?
  • 未必越多次越好,還是要以其他面向來評估,目前市場有2隻雞是採每月下蛋(月配型),即中信發行的00772B(高評級公司債)00773B(優先金融債),以2022年度整年加起來配得金雞蛋約為$1.5元,股價以12/2計為$36元上下,值利率為4.2%左右,若想要每個月收成金雞蛋的可以考慮。
  • 我該養專門產出金雞蛋的雞、還是會產出小蛋雞的雞呢?
  • 若配息配股都會再投入存股的,其實沒什麼差異,端看每位雞農是金雞蛋(現金配息,可以自己決定再買入的價錢)在手比較實在,還是喜歡直接得到小蛋雞(股票配股,省去再自己買入的麻煩)
  • 股價上漲,我該殺雞取卵獲利了結嗎?
  • 殺雞取卵故事大家都知道,若以存股當養雞立場來講,這種買賣行為我就不會稱之為養雞,反而定義為養豬(將小豬養肥成豬公後再來宰)。聰聰意思並不是說不能賣,只是投資策略儼然是不同領域(長期存股領息vs波段賺取價差,其心態亦須調整。
巴菲特提過:「一旦股價漲得太誇張,我們會考慮賣出持股;如果發現更好或更有把握的投資機會,也不排除換股操作,但我們不會因為股價上漲就獲利出場。我們樂於永久持股不賣,只要公司內在價值持續增加、經營者能幹又值得信賴,以及股價未過度高估。」
在什麼時機賣股票便是另一門學問,找機會討論!
以上分享,謝謝~
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採用長期投資的基本面判斷手法,用最初階的股利政策、盈餘分配率、殖利率等情報,來推斷一家公司的隔年股利股息。分析對象包含個股(可以深入探討是否適合存股)、同類群比較(橫向分析同產業誰適合你來存),幫助大家挑選適合的金雞母
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