台灣熱門ETF對決

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ETF, exchange-traded funds,提供投資人參與指數表現的指數基金。ETF將指數證券化,透過持有表彰指數標的證券權益的受益憑證來間接投資。
股票投資最怕的就是公司倒閉,投入的資金變成壁紙,ETF指數基金理論上來說是不會下市的,除非台灣滅亡了,所以投資ETF,就是一個越來越流行的選擇,下表列出兩個追蹤台股大盤指數的ETF,還有兩個高股息ETF,以及批踢踢討論度很高的槓桿型ETF(正二)。
台灣ETF比較表(00878上市未滿五年 上市日期2020/07/20)
台灣ETF比較表
從長期投資的角度來看,我們投入資金,不管是單筆投入或是定期定額,我們就是為了將現金轉換為不同的資產部位,可以抵禦通貨膨脹,未來假設台灣的經濟是長期持續成長的,那我們的資產部位也會隨之上漲,那選擇追蹤台灣大盤的元大台灣五十或是富邦台灣五十,我們可以享有至少高於定存的殖利率(0050近十年殖利率區間1.28%~4.09%),也能享有股票市場上漲的資產增加,過去五年績效約有50%的成長幅度。
高股息的ETF,每年的殖利率是相對較高的,我們長期投資可能每年約可獲得5%股息的被動收入(0056近十年殖利率區間3.61%~7.17%,2008與2010沒配息),過去一年下跌時,00878國泰高股息是跌較少的(-12.42%),不過0056甚至下跌幅度高於0050,下跌沒跌比較少,五年績效又低於其他的ETF,不過他還是有ETF的優勢,長期來看至少不會下市(保本),還可以年年領股息。
那槓桿型ETF(正二),長期來看它的報酬率是最高的,近五年報酬都有約230%,元大正二從2014/10/31上市到現在有約448%的報酬率,不過平常持有的時間是沒有配息的,想要以資金創造被動收入就不適合,要獲利就是要靠賣出部位的資本利得,因為它就是長期作多台指期貨,期貨商品是沒有配息的,如果是相信台灣的未來有一天一定再創高點,那就可以不斷投入等到那一天的到來,中間沒有配息,或許對高薪資所得的投資者也算是優點,少被課徵股利所得跟二代健保,它的內扣費用成本也較高(元大正二1.04%),其他有較低的內扣費用的選擇但是它的流動性也較差,若能放足夠的保證金自己操作期貨,自己轉倉或是搭配選擇權避險,感覺起來看似可行,長期而言要不斷操作對一般人來說較不切實際,若有低成本資金像是房屋增貸,再買入0050或006208,自己借入資金開槓桿可能也是一個選項。
每個人資金、家庭收支狀況、財務規劃都不相同,大家住在台灣想要投資台灣ETF的人可以參考看看,我自己是認為每個月拿一些扣除必要開銷後的剩餘資金,長期慢慢投入ETF,積少成多是很不錯的投資選擇。
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