買00878! 還是買00878成份股?

更新於 發佈於 閱讀時間約 5 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
ETF00878沒有不好,真的挺好的,我自己也買。00878於2020.07月成立,筆者在2020.09月就開始買了,目前手上仍有16張00878,成本17元。
然而就在我買入後,開始了解00878的內容,發現00878的成份股中,我已庫存持有的相同標的達11檔,且在00878的30檔成份股中與我個人追蹤的個股資源池裡重複的亦有20檔,有67%的重複率。可以說我已經有了我自己的00878!,那我還買什麼00878ETF呢!
更有趣的是00878ETF熱烈的銷售量,另方面也成了保護成份個股股價的一項重要支撐力。
以00878前三大成份股來看,如下表

買進ETF或買ETF成份股之差異在那裡?

一般對ETF的概念不外乎【ETF存在內扣費用】以及【ETF持有一籃子股票】,此二項主要特性。
其實買ETF或ETF成份股有諸多利弊優缺,我們陪讀者一起探討和思索,或許你有更多元的選擇。
先來說說【ETF費用】這件事。
00878成立來三個年度的費用率分別為0.52%、0.57%、0.64% (資料來源:國泰投信網站)。
部份投資朋友會覺得0.6%乃微不足道。其實「金額」這事情,從來都沒有絶對大或小,都是相對的多或少。
在這0.6%的費用中,其實國泰投信只膁我們0.25%經理費,其餘的尚包含:台新銀的保管費、交給證交所的上巿費、指數授權費及會議費用,當然也包含(ETF成份股交易所產生的交易費用)
上述的0.6%,我們可能無感,但國泰投信只賺我們0.25%,投信公司已然樂不可支,此為何故? 假設00878規模再擴大1倍,投信公司仍可使用相同的資源來營運這支ETF,但獲利率卻可增加100%。
對投資人而言,如果你僅投入1萬元,每年自淨值裡內扣的總費用僅60元,但如若投入資產擴大至1千萬,則這費用每年將吞噬你6萬元。其實這筆錢貴與不貴,也並非絶對,因為這是我們把時間留給自己;把錢交給專業經理人,所必須付出的代價。
接下來我們以流程順序來盤點買入ETF00878和買入00878成份股的差異
1. 買入的方便性和費用
00878:同一般個股交易方式及券商手續費,很方便。
成份股: 同上,成份股的流動量均有相當規模,零股交易也方便。
2. 持有成本
00878: 如上段文案所述,自淨值中被扣除的總費用率,每年均值為0.58%,這筆錢在持有期間會一直存在。
成份股: 個股持有期間則不會產生任何費用。
3. 領息成本
00878: 投資人需負擔股息的滙費,每次為10元,一年配息4趟。
成份股: 股息來自各股每年配息,如果買的個股多,滙款總費用將高於ETF。
4 贖回和賣出
00878:贖回的證交稅僅0.1%,券商手續費同買進費率。
成份股:賣出證交稅0.3%,券商手續費同買進費率。
除了上述,買入00878或買入成份股更大的差異在於持股的靈活度
00878每年固定於5月及11月作成份股調整,如若我們自已挑選成份股作買進,可考量個股相對基期來決定進場時間,更可在個股有顯著股價大漲或大跌時作相應的進退。
我們例舉比較激烈的案例如:0056因ETF設立條件使然,在不同階段納入了高股息的面板股及航運股,然而這些股票不具有獲利穩定性,它們是因為某一時段符合「高股息」的條件而被選入指數。當這些成份股股價驟跌時,ETF的機制並不允許經理人即時調節,反而必須承受相應的波動和損失。
這只是背動型ETF的特性,我們一樣認可ETF的定位,然而如果轉換成自已來挑選買那些成份股,不但省卻了持有期間的投信成本,更擁有靈活的選股彈性,買那些、如何比重配置甚或提早將部份個股獲利離場,都由自己決定。長期而言,有很大的機會可享有比原股ETF更佳的利益率。
那麼你究竟是否適合自行買入ETF的成份股呢?這好似一個大哉問
畢竟很多年輕的投資人正沒日沒夜地燃燒生命努力賺錢,健康和時間管理的重要性完全不亞於投資活動。
所以,我們試著把投資人的情境分類來探討投資活動的適合性(以00878ETF和00878成份股作例舉)
第一類: 沒錢也沒時間的熱血青年,但你認同投資理財
建議你,以你目前能力先買入一筆ETF00878,並持續關注它以及理解它的成份股。鎖定你的成本線,儘量在後續加碼買入時買在成本線以下。
再者可考慮每季收到配息時買入成份股中的零股,例如中華電信或金融股。因為這些配息對你而言零成本,更適合買入穩定的大型股作長期持有。
第二類: 能提撥固定額度,例如每月5千或數萬元的投資人
如果你同第一類情境,沒有適當的時間,對個股的認識度也不足夠,那麼你可以同上述第一類情境作操作。
但若你具備投資經驗,則可試著採折衷作法,不追高00878並且加大投資在成份股上。00878成份股都是入選ESG永續經營指數的,其巿場抗跌性佳,適合中長期持有。
第三類: 擁有單筆金額,例如50萬儲蓄或數百萬退休金,並規劃作理財的投資人
這類的資金,我相信多半以安全穩健收息為目標。可搜尋一遍00878成份股,找出相對股價基期在低檔區域的大型股和金融股,對不同產業作均衡的持有。每年領息再作投入,實現複利效果。
列於00878的成份股,都擁有足夠穩定的經營實績,這些企業未來的存續時間也很可能都比你我的壽命更久遠許多。
投資是很有趣的一件事情,更可以讓我們熱血拚搏賺得的每一分錢,都將它們的價值發揮到淋漓盡致。

為什麼會看到廣告
avatar-img
24.4K會員
447內容數
從白手到財務自由是筆者的歷程,2022年領息200萬。 這個專題將陪你走向穩健投資的道路
留言
avatar-img
留言分享你的想法!
小股東彼得的沙龍 的其他內容
ChatGPT 驚掉下巴的體驗,我從ChatGPT看到的投資機會和改變 一個公認將目前AI技術運用到極致的聊天機器人,在很短的時間佔領全球的目光。我也來體驗一下ChatGPT的魅力。 結果是~我驚掉了下巴~
生活在台灣,就一個男生而言,從青壯年到老年,大約需要購買三~四部汽車。隨著物價的飛漲,購車其實也不是一筆小額的費用。
有錢最大的好處是什麼? 雖然有錢不一定有閒,但有錢才有機會達到真正的有閒。有了閒情,便能有更大的裕度來安排自己的時間配置,嘗試更多自己想做的事情,包含更周全地照顧你的家人以及支持你的消費慾望。
投資有價證券最關鍵的要項是什麼? 投資最關鍵,首重「部位」
Sandy選股記帳系統自2012年初原始單位淨值10元,至2022.12月單位淨值躍升為29.47元,投資部位複合年均成長率為10.42%。 本單元的主題,我們來檢討2022一整年的績效 2021.12月Sandy每單位淨值為28.2元,而2022.12淨值則為29.47元。年成長為4.5%。
我的投資秘書-Sandy。 Sandy並不是我心怡的女孩。「小股東的大投資」園地中的Sandy是一套有邏輯的選股交易和資金配置系統。
ChatGPT 驚掉下巴的體驗,我從ChatGPT看到的投資機會和改變 一個公認將目前AI技術運用到極致的聊天機器人,在很短的時間佔領全球的目光。我也來體驗一下ChatGPT的魅力。 結果是~我驚掉了下巴~
生活在台灣,就一個男生而言,從青壯年到老年,大約需要購買三~四部汽車。隨著物價的飛漲,購車其實也不是一筆小額的費用。
有錢最大的好處是什麼? 雖然有錢不一定有閒,但有錢才有機會達到真正的有閒。有了閒情,便能有更大的裕度來安排自己的時間配置,嘗試更多自己想做的事情,包含更周全地照顧你的家人以及支持你的消費慾望。
投資有價證券最關鍵的要項是什麼? 投資最關鍵,首重「部位」
Sandy選股記帳系統自2012年初原始單位淨值10元,至2022.12月單位淨值躍升為29.47元,投資部位複合年均成長率為10.42%。 本單元的主題,我們來檢討2022一整年的績效 2021.12月Sandy每單位淨值為28.2元,而2022.12淨值則為29.47元。年成長為4.5%。
我的投資秘書-Sandy。 Sandy並不是我心怡的女孩。「小股東的大投資」園地中的Sandy是一套有邏輯的選股交易和資金配置系統。
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
該來的終究還是來了 度過焦躁不安的一整周,學徒老人家我的不安感等比級數的襲來,自3/19寫了第一篇關於<巴克萊銀行:倉促撤退>的報告,看到市場上的機構法人有如大洪水、地震來臨前夕開始竄逃撤退。 海湖莊園協議 接著,在3/31與4/2兩天接著寫了川普與他的財經團隊在海湖莊園豪
Thumbnail
空單爆天量、技術指標超賣、情緒恐慌到極致:美股嘎空行情有機會啟動嗎? 重點摘要: 技術面極度超賣,反彈條件醞釀中,但尚未明確止穩 SPY 與 QQQ 的重要指標,如MACD、KDJ、RSI等指標進入極端超賣區,但尚未出現底部鈍化或明確反轉訊號,技術面仍屬空方主導。 連續出現跳空缺口,空方動
Thumbnail
全新 vocus 挑戰活動「方格人氣王」來啦~四大挑戰任你選,留言 / 愛心 / 瀏覽數大 PK,還有新手專屬挑戰!無論你是 vocus 上活躍創作者或剛加入的新手,都有機會被更多人看見,獲得站上版位曝光&豐富獎勵!🏆
Thumbnail
最近有位粉絲在高雄演講時提到,他已經手握600張中信中國高股息(00882),成本還是今年的低點(10.8元),只能說真的買得很漂亮!不過,他也有幾十張國泰永續高股息(00878)和幾百萬現金,現在正在猶豫,應該繼續買00882,還是分散到其他ETF,例如老牌的0056? ❶ 分散投資的必要性
今(113)年5月才開始接觸ETF,其實我對於投資, 始終都是抱持著存疑、小心翼翼的態度。 以前家中長輩總是說股票不要玩,不然會弄到傾家蕩產, 再者跟銀行借貸,只有走投無路的人才會做的事。 身為投資小白的我,開始買了第一檔00929(6張),收到配息0.2, 非常開心,創造了自己的被動
Thumbnail
最近看到有一檔在募集的高股息ETF(目前已經發行),號稱是月配版的00878,引起我的好奇來了解一下這檔ETF。所以這篇會來基本介紹一下這檔ETF的選股邏輯與特性,也比較一下它與00878的差別。 00961 FT 臺灣永續高息 ETF 是檔由富蘭克林華美投信推出的高股息 ETF,追蹤
很多人問我可不可以買00878,我從來沒有說過不可以,但也有人好奇,我自己為什麼不買00878呢?之前看過我這個專欄的網友知道,我除了買0056,近來也買了00929,但就是沒買009878,這到底有什麼道理呢?我就藉這篇文章來說個分明吧!  
Thumbnail
大家好我是宥爸 最今很多人想問股市跌這麼深 那最受歡迎的高股息ETF0056+00878可以入場了嗎?? 我教你一種安全的估值方法 0056 在2023年總共發放了2.2元的股利 以殖利率5.5%來算的話 22/5.5%=40元 也就是你在股價40元以下買進都有5.5%的殖利率 為什
Thumbnail
近期報稅季節,也有朋友提到領ETF收益分配其中有股利收入需要收取二代健保補充保費,想詢問買多少張ETF會需要收保費? 到底有那些收入需要收保費?另外怎麼計算投資張數要收需不需要收保費?這次來計算看看。   大綱: 1.       為何研究 2.       10
Thumbnail
高股息ETF市場掀起超高配息率風潮。0056配息主要來自股息及資本利得。00878自換股以來股價上升,但最高股息率成分有限。00919可能實現資本利得,喊出保證高配息、00929拉高配息應戰。00940首年配息可能不佳,但股息所得佔比高。高股息產品適合需固定現金且稅率低的族群,退休族群尤其適合。
Thumbnail
台股的高股息ETF不斷地推陳出新,四月份又推出了3檔月月配息的高股息ETF,近幾年高股息ETF會變的這麼受歡迎,各家券商持續推出各種不同選股邏輯的高股息ETF,其實都是從2020年國泰世華推出的00878開始的。 過去只要提到高股息ETF,第一代表就是過去最知名的元大0056,但00878
Thumbnail
當初會開始存00878是剛好在網路上看到3個月配息一次,加上裡面成分股有我喜歡的金融股,就這兩個簡單理由,在2020年7月20日掛牌上市幾個月後,考慮再三就買進我人生的第一張ETF 00878。
Thumbnail
四年前,國泰永續高股息(00878)剛發行,當初配息只有0.05元,經過一年觀察後,納入存股名單,現成為我口袋中ETF類的第一大比重。瞭解00878的基本資料和選股邏輯,用定期定額買進、大盤大跌買進以及除息後買進等方法佈局。查看指數編制,找相關的網站查數據,才可知道這一檔產品適不適合你擁有。
Thumbnail
該來的終究還是來了 度過焦躁不安的一整周,學徒老人家我的不安感等比級數的襲來,自3/19寫了第一篇關於<巴克萊銀行:倉促撤退>的報告,看到市場上的機構法人有如大洪水、地震來臨前夕開始竄逃撤退。 海湖莊園協議 接著,在3/31與4/2兩天接著寫了川普與他的財經團隊在海湖莊園豪
Thumbnail
空單爆天量、技術指標超賣、情緒恐慌到極致:美股嘎空行情有機會啟動嗎? 重點摘要: 技術面極度超賣,反彈條件醞釀中,但尚未明確止穩 SPY 與 QQQ 的重要指標,如MACD、KDJ、RSI等指標進入極端超賣區,但尚未出現底部鈍化或明確反轉訊號,技術面仍屬空方主導。 連續出現跳空缺口,空方動
Thumbnail
全新 vocus 挑戰活動「方格人氣王」來啦~四大挑戰任你選,留言 / 愛心 / 瀏覽數大 PK,還有新手專屬挑戰!無論你是 vocus 上活躍創作者或剛加入的新手,都有機會被更多人看見,獲得站上版位曝光&豐富獎勵!🏆
Thumbnail
最近有位粉絲在高雄演講時提到,他已經手握600張中信中國高股息(00882),成本還是今年的低點(10.8元),只能說真的買得很漂亮!不過,他也有幾十張國泰永續高股息(00878)和幾百萬現金,現在正在猶豫,應該繼續買00882,還是分散到其他ETF,例如老牌的0056? ❶ 分散投資的必要性
今(113)年5月才開始接觸ETF,其實我對於投資, 始終都是抱持著存疑、小心翼翼的態度。 以前家中長輩總是說股票不要玩,不然會弄到傾家蕩產, 再者跟銀行借貸,只有走投無路的人才會做的事。 身為投資小白的我,開始買了第一檔00929(6張),收到配息0.2, 非常開心,創造了自己的被動
Thumbnail
最近看到有一檔在募集的高股息ETF(目前已經發行),號稱是月配版的00878,引起我的好奇來了解一下這檔ETF。所以這篇會來基本介紹一下這檔ETF的選股邏輯與特性,也比較一下它與00878的差別。 00961 FT 臺灣永續高息 ETF 是檔由富蘭克林華美投信推出的高股息 ETF,追蹤
很多人問我可不可以買00878,我從來沒有說過不可以,但也有人好奇,我自己為什麼不買00878呢?之前看過我這個專欄的網友知道,我除了買0056,近來也買了00929,但就是沒買009878,這到底有什麼道理呢?我就藉這篇文章來說個分明吧!  
Thumbnail
大家好我是宥爸 最今很多人想問股市跌這麼深 那最受歡迎的高股息ETF0056+00878可以入場了嗎?? 我教你一種安全的估值方法 0056 在2023年總共發放了2.2元的股利 以殖利率5.5%來算的話 22/5.5%=40元 也就是你在股價40元以下買進都有5.5%的殖利率 為什
Thumbnail
近期報稅季節,也有朋友提到領ETF收益分配其中有股利收入需要收取二代健保補充保費,想詢問買多少張ETF會需要收保費? 到底有那些收入需要收保費?另外怎麼計算投資張數要收需不需要收保費?這次來計算看看。   大綱: 1.       為何研究 2.       10
Thumbnail
高股息ETF市場掀起超高配息率風潮。0056配息主要來自股息及資本利得。00878自換股以來股價上升,但最高股息率成分有限。00919可能實現資本利得,喊出保證高配息、00929拉高配息應戰。00940首年配息可能不佳,但股息所得佔比高。高股息產品適合需固定現金且稅率低的族群,退休族群尤其適合。
Thumbnail
台股的高股息ETF不斷地推陳出新,四月份又推出了3檔月月配息的高股息ETF,近幾年高股息ETF會變的這麼受歡迎,各家券商持續推出各種不同選股邏輯的高股息ETF,其實都是從2020年國泰世華推出的00878開始的。 過去只要提到高股息ETF,第一代表就是過去最知名的元大0056,但00878
Thumbnail
當初會開始存00878是剛好在網路上看到3個月配息一次,加上裡面成分股有我喜歡的金融股,就這兩個簡單理由,在2020年7月20日掛牌上市幾個月後,考慮再三就買進我人生的第一張ETF 00878。
Thumbnail
四年前,國泰永續高股息(00878)剛發行,當初配息只有0.05元,經過一年觀察後,納入存股名單,現成為我口袋中ETF類的第一大比重。瞭解00878的基本資料和選股邏輯,用定期定額買進、大盤大跌買進以及除息後買進等方法佈局。查看指數編制,找相關的網站查數據,才可知道這一檔產品適不適合你擁有。