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如何達成月領3萬?複利算年化報酬率9%的效果[月月配3萬-3](附EXCEL範例)

更新於 發佈於 閱讀時間約 4 分鐘
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文摘:本文介紹了達成每月3萬目標時的重要考量,並提供了複利計算表來預估達成目標的時間。其中,年化報酬率複利表和殖利率複利表分別根據年化報酬率和投資組合的殖利率進行試算。以投資組合5為例,年化報酬率為9%時,大約在第39年達到每月可變現3.35萬元的效果;殖利率為3.86%時,大約在第19年達到每月3萬元的效果。文章總結了月配三萬的設計,包括保持現金占比的方案和希望提升年化報酬率並有殖利率保護的組合5。
大綱:
  • 1.年化報酬率複利表
    (1).用年化報酬率來算
    (2).用殖利率來算
  • 2.月配三萬的設計總結
  • 3.結論

前言,為什麼投信愛出高股息ETF?

月配息,是台灣人特別喜歡的投資題材,投信會將ETF逐漸設計成年配、半年配、季配也是因為大家想要。
台灣的股票市場,以中老年人居多,51歲以上的投資人占了將近四成。從數據就知道為何投信愛設計配息ETF,因為市場的消費者需求就是這樣。
在月月配的組合1到5分析完後,接著來看怎麼搭配複利計算表來預估達成的時間。
本篇會使用到的EXCEL 工具下載處
1. 月月配組合範例,下載處。
2. 威利財經角複利計算表V3,下載與使用說明。

年化報酬率複利表

1.用年化報酬率來算

圖2
延續前篇文章【月領三萬的重點,ETF月配報酬率的秘訣:00631L的配置回測[月月配3萬-2]】,我們以投資組合5為舉例,定期定額每月2萬來試算,年化報酬率為9%。以年化報酬率來複利計算,另外假設每年薪資獎金投入十萬元。
從30歲開始,根據資產的增額,也就是每年投資所產生的投資市值增長。大約在第39歲時。每月可變現3.35萬元。當然投資者若屆時還不需現金流,可以選擇不賣股,還是可以持續保有股票部位,等待未來某一天需要時再賣股換現金使用。

2.用殖利率來算

OOOOOOOOOOOOOOOOOOO

結論

本文介紹了OOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOOO,以及組合5在達成目標時的效果。讀者應根據個人情況和風險承受能力做出選擇。
---
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文摘:本文介紹了達成月領三萬目標時的重點考量,包括本金大小、殖利率水準和累積報酬率的提升。組合5的配置回測結果顯示,以00850、00713、0056和00631L組成的投資組合在近4年的時間內獲得了37.5%的總報酬率。文章提醒回測結果僅代表過去情況,並非未來表現,投資組合的配置和比例應根據個人情
文摘:本文介紹了月月配ETF 5個組合套餐,其中新增以00713防守和00631L進攻為特點。組合一到四考慮了現金占比,以提升投資組合的穩定性。組合一的殖利率為3.91%、報酬率為10.17%,可通過投資900萬元達到月領3萬元的目標。組合二的殖利率為4.2%、報酬率為8%。組合三的殖利率為4.51
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圖1是00631L上市(2014/10/31)以來的累積投資報酬率563%,圖2同期0050含息累積報酬151%。投資0050正二就好了嗎?何必投資0050?想投資獲利的你,是不是也認為投資0050正二就好? 正二神教戰無不勝 最近有很多投資人對於0050正二(00631L),網路上紛紛出現關於投資
文摘:本文描述了投資者瑪莉在市場波動中的真實情況。面對股市的大跌,瑪莉無法承受跌幅,因此在2020年3月決定賣出她原本持有的股票0050。雖然她一開始喜歡指數化投資,但在投資過程中,她無法忍受跌幅造成的心理壓力。同時,瑪莉也思考著賣股票的時機,尤其在退休要用錢時,需要選擇好的賣點。股債平衡對於瑪莉來
文摘:在2020年7月,瑪莉決定重新開始投資,她首先賣掉了手中的股票,並暫時不採取任何行動。她認為她對市場秩序的信心受到了重大打擊,因為沒有人預料到新冠疫情的出現,這使她感到非常沮喪。直到2022年7月,她才重新開始投資。在2022年10月24日,股市再次發生大跌,這讓瑪莉重新審視她的投資策略。而蘇
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