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再出發!退休前存ETF現金流試驗1 (202309)

更新於 發佈於 閱讀時間約 1 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。

1.存ETF金額目標:

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(1)考慮每月平均獲取現金流,以現熱門ETF標的(如上表)分別訂定金額

 200萬~300萬為存股目標。

(2)粗略以平均殖利率5.5%計算,1,300萬*5.5%=71.5萬,為一年可領股息,

 即每月可領約6萬元股息(後續或再依各ETF實際宣告配息增持部位)。

(3)現有可動用資金不足達目標,擬至元大證金辦理質借再投入,預計2023

 年底前達成目標。

(4)每月紀錄配息及ETF損益情形。

2.規劃2~4年內退休(53-55歲),若試驗失敗,最壞情形將延後退休時間。

3.若試驗結果符合預期,退休時領取之退休金將用以償還借款減降槓桿壓力。

4.ETF目標達成率(20230911):

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5.9月可配息金額(10月領息): 68,670

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6.20230911持股部位:

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留言2
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留言分享你的想法!
老皮-avatar-img
2023/09/13

感謝你的分享! 還好我們都還算年輕(小弟61年次), 如果目前工作尚可應付, 不造成身心太大負擔晚個2-3年也還好; 不過高股息股票終究是股票, 不知道是否有考慮也配置一點債券呢? (股債 8:2, 6:4 or 5:5之類)

Sanders-avatar-img
發文者
2023/09/13

老皮 謝謝建議,最近2年才開始較認真規畫研究退休及理財,感嘆年輕時未好好投資打算,我也是61年次的,退休前應該會配置一些債券,因為在金融業工作,如果滿55歲退休,部分退休金可有優惠存款(約4%多),這部分也會一併考量,感覺您的退休準備專業多了,要跟您多學習。^^

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