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小資族跟風買進債券ETF00772B,持有5個月報酬率比預期低,其實你更應該做的是OOOOO!

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小茹在4月份預估美國升息即將到尾聲,債券型ETF屬於相對便宜價,深入研究後了解債券ETF有3大好處:

(1)債券型ETF與債券相比,購買門鑑較低。

(2)台灣債券型ETF免交易稅,一直到2026年。

(3)債息屬於海外所得,未達100萬免稅。

當初首選00772B原因,投資分散在全世界,投資標的為「高評級」美元公司債,10大持股皆為知名大公司,違約風險較低,但相對其它「投資級」美元公司債,相對利率低。

「高評級」和「投資級」兩者差別在信評等級,信評越高,違約風險較小,利率低。

00772B為月月配息ETF,從4月份到8月份,持有期間5個月,(未含股息)報酬率-0.27%,含息報酬率+0.66%,報酬率低。

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存股過程就像「蝸牛」背著那重重的殼呀一步一步地往上爬,雖然動作緩慢,中間過程需要用「耐心」等待,未來「投資複利」會去證明當初你的選擇是對的。 專欄每月更新頻率至少4篇,歡迎大家來看我投資的故事。 投資、存股、蝸牛、耐心
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