小茹在4月份預估美國升息即將到尾聲,債券型ETF屬於相對便宜價,深入研究後了解債券ETF有3大好處:
(1)債券型ETF與債券相比,購買門鑑較低。
(2)台灣債券型ETF免交易稅,一直到2026年。
(3)債息屬於海外所得,未達100萬免稅。
當初首選00772B原因,投資分散在全世界,投資標的為「高評級」美元公司債,10大持股皆為知名大公司,違約風險較低,但相對其它「投資級」美元公司債,相對利率低。
「高評級」和「投資級」兩者差別在信評等級,信評越高,違約風險較小,利率低。
00772B為月月配息ETF,從4月份到8月份,持有期間5個月,(未含股息)報酬率-0.27%,含息報酬率+0.66%,報酬率低。