理財小棧 - 第叁之一篇、如何有效率的投資股市?-危險的個股

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘
投資理財內容聲明

投資個股,不如ETF! (可以參閱《指數投資》一書)

我們常常聽到:「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。」其實不只有基金,只要是投資,都會具有風險。然而風險種類的不同,可以帶來的回報效益也有所不同。

常常可以聽到某某大師或某某教主說,投資中信金穩賺不賠!我透過台積電賺到了一間房子!110年上半年的「航海王」大賺上億等......,但那很多都是倖存者偏差,又名「僥倖」。個別公司需要承擔公司可能倒閉的風險、同類型公司可能遇到整體景氣不佳的時期,即「個別公司風險」與「產業類別風險」,這些風險往往來的突然,殺的你措手不及!原先還高掛天邊的股價,可能因為一場意外,而灰飛煙滅。「聯華食品」在112年4月發生的工廠火災,造成當日曾一度幾近跌停。著名案例「雷曼兄弟」的倒閉事件引發金融危機,就是因為當時的金融市場狀況萎靡,遲遲等不到救援的「雷曼兄弟」最後支撐不住倒閉,引發大量民眾的恐慌與擠兌,間接影響到了其他金融機構,最終導致金融危機,引發大量中小銀行的倒閉。投資個股,需要花費大量時間盯盤,且需要不停地調整持股,費時費力又不一定可以獲得理想中的報酬,其機會成本極大!

那麼要如何迴避掉這些風險、減少時間被選股與盯盤所耗盡呢?現今有一項極度方便的工具被發明了出來,就是ETF,中文全名:「指數股票型基金」。傳統基金普遍會有一個「主要操盤手」進行「主動投資」來創造績效,並且無法直接透過證券平台進行購買。也因為他要養一個基金操盤手,加上額外的購買手續費,它的代價及其高昂!且根據統計,他們的績效很多也是慘不忍睹。而ETF也是一種基金,但是他非常的與眾不同!他是透過追蹤「固定交易程序規則」進行「被動投資」,而且可以直接透過股票市場進行直接購買,因此他不需要養基金操盤手,也不需要額外的高額申購費用,僅需支付一些微量的資金保管費與支付微量的股票建置費用即可。

ETF為何可以迴避掉風險?因為透過追蹤「固定交易程序規則」進行「被動」的投資,間接抹除了因為人性而造成的損失,像是操盤人的喜好或厭惡等,且通常ETF會購置30支以上的股票作為持股。這種操作模式讓基金整體不會很容易就大量購置「特定股票」或過度集中「特定種類的股票」,造成「個別公司風險」或「產業類別風險」的發生。

那麼ETF聽起來超級安全,是不是就沒有風險了?非也,他仍會有會產生上述兩種風險,因為她是盡力的「迴避」,但仍可能因為當時情境、選股邏輯的造成特定產業的持股大增或是個別股票的占比大增。如0050近年為人詬病的就是台積電占比達45%,有或是高股息ETF如0056、00878等,過度集中投資電腦代工產業等。但這些的「風險」都還是會因為ETF的特性「分散」而有所緩解。

#投資一定有風險是真的!但是ETF可以讓我們的風險儘可能縮小,分散風險!

推薦各位可以參閱:YT頻道 :柴鼠兄弟 ZRBros-真心不騙~ETF就是便當的一種 (基礎篇-什麼是ETF?) | 夯翻鼠FQ11 投資理財。裡頭告訴了你→甚麼?ETF?

推薦各位可以參閱:YT頻道 :元富證券-清流君3分鐘說給你聽。這解釋了為何個股很危險!


關於投資理財的後續觀念,還請待下回揭曉~


倘若您喜歡本棧作者的內容,也歡迎訂閱斜生的月財務誌 - 專題介紹|方格子 vocus。在這裡您將可以一窺本棧作者的操作與投資概況,一同監督本棧作者是否有確實的履行文章中的財務規劃,也順便小額贊助小弟一杯飲冰室,有您的支持將會是我寫作的一大動力!

讓我們一同揚帆、縱橫在這茫茫股海吧!

輸入優惠碼:lifeisgood 即可享有5折優惠(限前100名)

留言
avatar-img
留言分享你的想法!
avatar-img
偶是斜生的沙龍
19會員
49內容數
人生大不易,讀書是,工作是,理財更是!我們常被生活上各種瑣事淹沒,搞得昏頭轉向,摸不著頭緒。願本棧能成為迷茫之時提供短暫休憩、找尋方向之所在,以期來年都能有更好的收穫!
偶是斜生的沙龍的其他內容
2023/11/13
註:問題皆直接引用至論壇中之討論 Q1:是否該關注總報酬 投資的初始目標不應該只有總報酬這一件事,如何把收入跟勞力進行脫鉤也是一個方向。畢竟每個人的職涯未來性是不一樣的,若對一個收入成長低或不穩定的談市值放20年再來換現金流,可行的機率一定是比收入成長高或穩定工作的市值投入20年,還要低很多,加
Thumbnail
2023/11/13
註:問題皆直接引用至論壇中之討論 Q1:是否該關注總報酬 投資的初始目標不應該只有總報酬這一件事,如何把收入跟勞力進行脫鉤也是一個方向。畢竟每個人的職涯未來性是不一樣的,若對一個收入成長低或不穩定的談市值放20年再來換現金流,可行的機率一定是比收入成長高或穩定工作的市值投入20年,還要低很多,加
Thumbnail
2023/09/28
4%提領大法 根據《投資金率》一書中提到,傳統股債6比4配後,每年從總資產中提領4%,即可達成30年內不需煩惱財務問題,安穩退休。然而為何是4%呢?其實可以透過多種分析手段,考量各種因素諸如通膨、物慾、資產波動等,最經典的例子為「蒙地卡羅分析」。但我們可以想簡單些,假設每年通膨率為2.5%,而資產
Thumbnail
2023/09/28
4%提領大法 根據《投資金率》一書中提到,傳統股債6比4配後,每年從總資產中提領4%,即可達成30年內不需煩惱財務問題,安穩退休。然而為何是4%呢?其實可以透過多種分析手段,考量各種因素諸如通膨、物慾、資產波動等,最經典的例子為「蒙地卡羅分析」。但我們可以想簡單些,假設每年通膨率為2.5%,而資產
Thumbnail
2023/09/27
各式各樣的風險,都會不比自己更危險! 風險,畢竟我不是管理學系相關的畢業,因此我只好詢問使用Chat GPT-4的Bing AI來幫我回覆關於風險的定義,以下為Bing AI的答案: 「風險是指在未來發生某種事件的可能性,以及這種事件對組織或個人的影響。風險可以分為內部風險和外部風險,根據它們的
Thumbnail
2023/09/27
各式各樣的風險,都會不比自己更危險! 風險,畢竟我不是管理學系相關的畢業,因此我只好詢問使用Chat GPT-4的Bing AI來幫我回覆關於風險的定義,以下為Bing AI的答案: 「風險是指在未來發生某種事件的可能性,以及這種事件對組織或個人的影響。風險可以分為內部風險和外部風險,根據它們的
Thumbnail
看更多
你可能也想看
Thumbnail
從網友留言中, 以及我身邊的朋友或家人, 很多人還是不了解什麼是ETF。 以前投資不是選擇個股就是基金, 個股:風險大,需要時刻關注公司的經營狀況, 基金:風險比個股小,就是管理費太高。 直到ETF出現,經過研究後, 發覺真的很適合大部分忙碌的上班族或學生, 宅結合了股市及基金的
Thumbnail
從網友留言中, 以及我身邊的朋友或家人, 很多人還是不了解什麼是ETF。 以前投資不是選擇個股就是基金, 個股:風險大,需要時刻關注公司的經營狀況, 基金:風險比個股小,就是管理費太高。 直到ETF出現,經過研究後, 發覺真的很適合大部分忙碌的上班族或學生, 宅結合了股市及基金的
Thumbnail
很多人問投資,但通常對研究時間不多的人而言, 我通常只介紹指數型投資的概念。 . 而若是有篇文章可以介紹,這樣大家都方便不少。 在這邊簡單說明概念,實際上內容有興趣再多研究。 大家投資第一最怕本金不見,第二想賺高於定存, 但又不確定自己賺不賺的到。 簡單歸納原理 投資的長期”平均”報酬一定要比
Thumbnail
很多人問投資,但通常對研究時間不多的人而言, 我通常只介紹指數型投資的概念。 . 而若是有篇文章可以介紹,這樣大家都方便不少。 在這邊簡單說明概念,實際上內容有興趣再多研究。 大家投資第一最怕本金不見,第二想賺高於定存, 但又不確定自己賺不賺的到。 簡單歸納原理 投資的長期”平均”報酬一定要比
Thumbnail
投資個股,不如ETF! (可以參閱《指數投資》一書) 我們常常聽到:「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。」其實不只有基金,只要是投資,都會具有風險。然而風險種類的不同,可以帶來的回報效益也有所不同。 常常可以聽到某某大師或某某教主說,投資中信金穩賺不賠!我透過台積電賺到了
Thumbnail
投資個股,不如ETF! (可以參閱《指數投資》一書) 我們常常聽到:「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書。」其實不只有基金,只要是投資,都會具有風險。然而風險種類的不同,可以帶來的回報效益也有所不同。 常常可以聽到某某大師或某某教主說,投資中信金穩賺不賠!我透過台積電賺到了
Thumbnail
我們研究不同類型的 ETF,了解它們的特點、優點和風險。 但是內容僅提供參考資訊,並非投資建議。在進行任何投資前,還是要咨詢專業財務顧問以獲得個性化建議。 如果您對投資感興趣,歡迎訂閱三卓,有任何問題或意見,也都可以在評論區留言跟我們說,鼓勵我們的話也超可以^^
Thumbnail
我們研究不同類型的 ETF,了解它們的特點、優點和風險。 但是內容僅提供參考資訊,並非投資建議。在進行任何投資前,還是要咨詢專業財務顧問以獲得個性化建議。 如果您對投資感興趣,歡迎訂閱三卓,有任何問題或意見,也都可以在評論區留言跟我們說,鼓勵我們的話也超可以^^
Thumbnail
本篇內容如下 1. 銀行活存、台幣定存、外幣定存 能打敗通膨嗎? 2. 債券、基金 風險是什麼,是否值得投資? 3. ETF真的是懶人選股最好的標的嗎 與 個股有什麼差別 ? 如果你一位只透過勞動力賺錢,並將收入都放在銀行中活一年利率0.35 % 到 0.45 % 左右,目前金融市場,例如樂天、
Thumbnail
本篇內容如下 1. 銀行活存、台幣定存、外幣定存 能打敗通膨嗎? 2. 債券、基金 風險是什麼,是否值得投資? 3. ETF真的是懶人選股最好的標的嗎 與 個股有什麼差別 ? 如果你一位只透過勞動力賺錢,並將收入都放在銀行中活一年利率0.35 % 到 0.45 % 左右,目前金融市場,例如樂天、
Thumbnail
存股一詞其實沒有一定的框架限制,我認為他是一種長期投資累積資產的過程。本次閱讀的「ETF存股」以指數化投資做為主軸,過去這一類型的書多數都是翻譯書,總是會少了一些從台灣投資人出發的觀點,但本書的內容從台灣出發至全世界,更能夠讓台灣的讀者認識到ETF究竟要怎麼投資,才能讓自己的累積資產的過程更順利。
Thumbnail
存股一詞其實沒有一定的框架限制,我認為他是一種長期投資累積資產的過程。本次閱讀的「ETF存股」以指數化投資做為主軸,過去這一類型的書多數都是翻譯書,總是會少了一些從台灣投資人出發的觀點,但本書的內容從台灣出發至全世界,更能夠讓台灣的讀者認識到ETF究竟要怎麼投資,才能讓自己的累積資產的過程更順利。
Thumbnail
在指數化投資蔚為風尚的今日,為什麼還需要選股,而不是買ETF就好了呢!
Thumbnail
在指數化投資蔚為風尚的今日,為什麼還需要選股,而不是買ETF就好了呢!
Thumbnail
當自己花了一段時間終於存到了一筆可自由運用的資金時都會怎麼做呢?股市這個自由的資金匯集地自然成為大多數人的第一首選,但你知道嗎?以下介紹幾個除了股票市場還有許多不錯的"養"錢搖籃。 1. 投資指數基金(ETF) 若你覺得投資單一個股風險波動較大,不免可以考慮投資指數型基金,而ETF投資優點很多,以下
Thumbnail
當自己花了一段時間終於存到了一筆可自由運用的資金時都會怎麼做呢?股市這個自由的資金匯集地自然成為大多數人的第一首選,但你知道嗎?以下介紹幾個除了股票市場還有許多不錯的"養"錢搖籃。 1. 投資指數基金(ETF) 若你覺得投資單一個股風險波動較大,不免可以考慮投資指數型基金,而ETF投資優點很多,以下
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News