ETF存股

更新於 發佈於 閱讀時間約 5 分鐘
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很多人在一開始進入股市時,或是長期短線買賣股票都無法獲利後,轉而投入長期持股,或是很多人說的存股,把股票當作像定存一下,買了放著,長期持有,等待領企業配發的現金股利。


不過很多人會誤解為,存股就是買股票存起來都不要賣,持續一直買,等領股息,然後把股息再投入,讓持股越滾越多,如此執行就可以在股票市場獲利,卻忽略了其他的可能風險。


這本書是繼我前一本《聰明的ETF投資法》之後的著作,有鑑於許多讀者在讀完第一本書後有了基本概念,卻還是不知道該從何開始,所以我再寫了第二本書,詳盡的解釋若想存股票,應該怎麼存,有哪些該注意的地方。我知道很多人想直接看答案,所以這本書就相當於是解答本。


很多人想做存股的時候,會直覺買金融股或是電信類股,因為這是最多專家說不會倒的公司,只要公司沒有倒閉的風險,就可以多年的長期持有該公司的股票,然後每年領它的股利,卻完全忽略了股價可能的變動。


長期投資一家公司,應該是要找到一家在未來可以持續成長的企業,不只它的股價會漲,隨著公司發展越好,它所配發的股息也會增加,越早投入的人,獲利越豐富,決不是只圖它每年可能配發的5%~7%現金股息。


然而,有能力有時間深入分析單一企業的人不多,要找到有能力長期成長的企業更難,如果分析不如預期,企業沒有持續成長,損失的不只是投入的金錢與機會成本,還有無法挽回的投資時間。


所以,我認為長期持有ETF對絕大部分人來說,會是更適合的投資方式。主要有幾個原因。


第一,投資ETF幾乎沒有倒閉的問題,因為他是由數十家,甚至上百家公司的股票所組成,只要市值夠大,券商沒有下市的理由,這檔ETF就一直會存在,害怕持股企業下市的投資人,更應該要選ETF。


第二,投資ETF沒有研究企業與財報的必要,因為他的成分股有數十家,投資人不可能去研究幾十家企業,投資人只需要了解,這檔ETF的選股邏輯條件是甚麼,怎樣的公司會被納入成分股。


第三,投資ETF不需要經常換股,喜歡自己買很多個股的人,還是必須要自己研究企業,當表現不好的時候,還是需要買賣換股。但ETF本身就有換股機制,多則一年4次,少則一年1次,會自動汰換表現變差的公司。


但是否買ETF就可以長期持有,都不需要研究或觀察呢?


當然也不是,ETF還有分很多種類,不同類型的ETF會有不同的特性與表現,譬如有跟大盤連動的指數型,追求高現金股利的高股息型,也有追求表現要比大盤好的類指數型,或是追求流行的特定產業型,甚至還有槓桿型與反向型ETF。


這麼多的ETF該怎麼挑?那些ETF才符合能夠長期持有的原則呢?


我在《ETF存股》這本書裡有詳細介紹了適合長期持有的ETF類型,甚至直接列出了標的,也說明了不適合長期持有的ETF類型,清楚解釋不適合的原因為何。學會判斷的方式,針對未來新出的ETF,你也可以依據同樣的原則來自行判斷能不能買。


股票不是只要買了放著就好,我還想要強調資產配置的重要性,千萬不要把你的身家財產都單壓在某一項資產,雞蛋記得要分開放。書裡會教你如何分配你的資產,如何規劃,可以達到你的目的,符合你的需求。


投資股票還會遇到很多疑問,譬如我若突然有一筆50萬獎金,我該怎麼投入,是不是要分批會比較好?現在股市大跌,我資金都用完了,能不能借錢趁低點買更多股票?我想投資美股,但是擔心匯率變動會造成虧損,該怎麼辦?


以上這些問題,我都會在書裡給予解答,這本書不只會告訴你為什麼要買股票,該怎麼存股,也會明確地告訴你,那些股票可以存,哪些不能存與為什麼,哪些股票可以買多少,哪些事情最好不要做。


通貨膨脹高漲,想要買股票多賺點錢,卻不知道如何開始的人,或是過去短進短出買股,一直都賺不到錢的人,這本書會給你清楚的引路與答案,學習一套可以長期運用數十年的股市投資方法。


以下是幾位讀者閱讀後給的回饋:


影子魚:近期因為AI題材相關股票大漲,真的會不小心被市場氛圍影響,想手上現金或股票拿來賺價差,我想真的唯有不斷看書學習才能一直不斷調整自己的腳步,將思緒拉回指數化投資的路上,我原本已執行快一年的台美股指數化投資,透過此書,我將更明白再平衡及比例上的資產配置的重要性,每次閱讀都是一種複習跟提醒的感覺,感謝雨果老師用心的書籍,二本我都有買,偶而想到的篇章也會在次翻閱,感謝閱讀的美好,感謝我走在指數投資的路上,可以避免減少誤觸雷區。」


Amy Lin:老師的新書比上一本更詳細, 讀者也更知道如何執行. 謝謝老師的分享」


小姜:針對在台股的ETF部分我覺得,補足我蠻多不知道內容,而最棒的是書中也有聊到美股ETF投資已不再局限於台灣。感謝 是本很棒的書籍」


lili:雖然接觸ETF約快2年,但一直認為只要不斷的定期定額及逢低加碼放著就行,但遇到漲就想賣,遇到跌也想賣因為想改買別的配息好的,總覺得很迷茫,但看完此書讓我更加了解資產在平衡的重要性及方法,讓我不在迷茫,也可依照書本的方法轉換成適合自己的理財方式。」


Gracia:了解ETF存股及資產再平衡方法,對即將退休的我幫助很大!」


家樂:全書關於ETF和投資理財的內容很全面、很豐富,對自己投資的幫助很大,特別是觀念上的改變,可謂是一本就可以幫助新手邁入指數ETF的投資領域。建議是有更多實際的案例分析和問答,對我來說投資時太多心中的小疑問和恐懼,需要被解答和化解。謝謝雨果老師的書!」


李易鴻:雨果老師分享了很多投資理財的觀念,尤其是高股息ETF的部分特別精彩,因為我現在也是一個要升大二的學生,從大一開始打工,也把所賺的打工錢一部分投入股市,期望在未來能用被動收入提高生活品質,老師的介紹讓我對ETF有更深入的了解,而不是盲目買股票」


吳禮安:作者雨果的分享非常清楚明瞭,學到很多,這是一本非常棒的作品,感謝雨果分享,價值遠超過書的價格,謝謝雨果」


博客來:https://reurl.cc/d7oq22



本專欄會分享生活中投資理財的相關話題,包含理財觀念、退休金準備、保險、儲蓄等理財話題探討,協助建立日常生活中清晰的理財價值觀。
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推薦這本書是由方舟文化出版,作者「鮪爸的交易心理輔導室」的版主鮪爸,鮪爸是國防大學心理及社會工作學系心理組,曾任空軍心理輔導官與輔導長,有過上百場的心理相關演講與授課,鮪爸也是名兼職交易者,出版了這本與股市交易與心理學相關的著作。 股市投資,我認為難的不是研究投資技巧、策略與股市資訊,因為這些都是花
這本書是由幸福文化所出版,作者呂白出生在農村,智商一般,沒有任何特長,看了很多成功學的書,裡面總結很多成功人士的行事準則,發現自己不符合任何一條,所有普通人的毛病他一應俱全。 直到後來,作者靠自己持續不斷地做出成果,在北京4年收入翻了100倍,才發現,原來智商、出身、名校不是成功的必要因素。一個普通
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介紹一本由幸福文化出版的投資書籍,作者是韓國金兌洪,曾擔任研究分析師與基金經理人,也以優異的基金投資績效獲得每日經濟的基金大獎,隨後轉進以價值投資聞名的富蘭克林坦伯頓投信,之後成立資產管理公司,也進軍私募資產管理產業。 作者在擔任基金經理人的期間,看過許多投資人因報酬率正負和股市漲跌的心理起伏,希望
介紹一本由平安文化出版的心理學書籍,這本書主要是在說一般人很容易為了一些小是大動肝火,就如同日常生活中的蚊子,小小的怒氣,一再發生,就可能讓我們失控。作者身為心理治療師,也注意到,大部分患者只期望,可以在這種時刻能多點從容與理解。 作者將這本書分成五個章節,用許多的小故事介紹蚊子與大象的理論,教大家
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