【理財對決筆記08】台積電 v.s 0050正2 - 誰是更好的投資？
更新於 2024/07/09閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
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- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
之前已經研究過市值型ETF的重要性，如果要快速累積資產的話，必須透過市值型ETF來實現。我在研究投資工具時，發現了元大0050正2（00631L）這個產品，不禁想說如果我想要冒險投資一下高報酬商品的話，我會選擇台灣的驕傲台積電，還是這個0050正2呢？在這邊以0050作為比較基準，來比較兩個產品。（因為我找不到可以比較同時期的工具，所以我用不同時期的產品跟0050做比較來一看高下）。
0050正2特性與歷年報酬率
0050正2是所謂的槓桿型ETF，在 2014 年10 月31號上市，透過期貨、選擇權等金融工具，力求達到所追蹤指數「台灣50指數」的2倍報酬。意思就是如果佔全台灣前50大公司市值的0050賺100，0050正2就想辦法賺到200；但下跌的時候亦然。
從2014-2023，0050正2的平均報酬率是43%，遠遠超越0050的26%而成立自今8年的報酬率449.51%，遠遠超過0050同時期的137.53％，成長率驚人。但缺點是內扣費用較高，是1.15%，超過0050的0.43%，此外也沒有配息，所以在下跌的時候可說用股息微微回本的可能性都沒有。總報酬率算起來，0050正2大約是0050的3.26倍。
台積電特性與歷年報酬率
台積電大概是很多人長期投資的首選，因為有很多人說0050的市值大半都來自於台積電。所以有人說投資0050不如投資台積電，但缺點是全部投資單一個股的風險較大，不符合資產配置的原則。
以2012-2022來做計算，台積電的平均報酬率是24%，投資10年的總報酬率是969.7%。而0050的平均報酬率是13%，投資10年的總報酬率是284.7%，並且都包含股利再投入的投資狀況。大概算起來的話，總報酬率台積電是0050的3.4倍。
結論
我看完資料後我覺得好為難啊，因為兩者一個算是期貨工具，一個算是個股，然後超越0050的部分其實差不多，都是大概3倍的量。所以結論是我覺得買哪一年的其實沒有差。如果是我的話，我會選擇每個月的薪水都定期定額0050跟VOO，然後每年的年終，一年投入台積電、隔一年投入0050正2做長抱。其實績效跟風險都差不多，就是看自己怎麼做資產配置而已。
參考資料：
存股族照過來！台積電vs0050 一文告訴你「存十年」報酬率誰勝出
4個理由，我不買0050跟006208！「最強台股ETF投資法」報酬率是0050的3倍，讓你提早10年退休
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這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書，主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資，更多的反而是觀念上的討論，對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等，我覺得都蠻有幫助的，比較像是觀念建立的書，很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時，書中也提到儲蓄與投資的關鍵，以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
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日常生活中相信不少朋友除了通過正職工作努力創收外，還會利用投資理財增值財富。不過，投資理財也講方式方法，否則，很容易拖慢盈利效率。那如何正確理財投資呢？有什麼要注意的？下麵小編就給大家具體講講：
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