【理財對決筆記08】台積電 v.s 0050正2 - 誰是更好的投資？

之前已經研究過市值型ETF的重要性，如果要快速累積資產的話，必須透過市值型ETF來實現。我在研究投資工具時，發現了元大0050正2（00631L）這個產品，不禁想說如果我想要冒險投資一下高報酬商品的話，我會選擇台灣的驕傲台積電，還是這個0050正2呢？在這邊以0050作為比較基準，來比較兩個產品。（因為我找不到可以比較同時期的工具，所以我用不同時期的產品跟0050做比較來一看高下）。

0050正2特性與歷年報酬率

0050正2是所謂的槓桿型ETF，在 2014 年10 月31號上市，透過期貨、選擇權等金融工具，力求達到所追蹤指數「台灣50指數」的2倍報酬。意思就是如果佔全台灣前50大公司市值的0050賺100，0050正2就想辦法賺到200；但下跌的時候亦然。

從2014-2023，0050正2的平均報酬率是43%，遠遠超越0050的26%而成立自今8年的報酬率449.51%，遠遠超過0050同時期的137.53％，成長率驚人。但缺點是內扣費用較高，是1.15%，超過0050的0.43%，此外也沒有配息，所以在下跌的時候可說用股息微微回本的可能性都沒有。總報酬率算起來，0050正2大約是0050的3.26倍。

台積電特性與歷年報酬率

台積電大概是很多人長期投資的首選，因為有很多人說0050的市值大半都來自於台積電。所以有人說投資0050不如投資台積電，但缺點是全部投資單一個股的風險較大，不符合資產配置的原則。

以2012-2022來做計算，台積電的平均報酬率是24%，投資10年的總報酬率是969.7%。而0050的平均報酬率是13%，投資10年的總報酬率是284.7%，並且都包含股利再投入的投資狀況。大概算起來的話，總報酬率台積電是0050的3.4倍。

結論

我看完資料後我覺得好為難啊，因為兩者一個算是期貨工具，一個算是個股，然後超越0050的部分其實差不多，都是大概3倍的量。所以結論是我覺得買哪一年的其實沒有差。如果是我的話，我會選擇每個月的薪水都定期定額0050跟VOO，然後每年的年終，一年投入台積電、隔一年投入0050正2做長抱。其實績效跟風險都差不多，就是看自己怎麼做資產配置而已。

參考資料：

存股族照過來！台積電vs0050　一文告訴你「存十年」報酬率誰勝出

4個理由，我不買0050跟006208！「最強台股ETF投資法」報酬率是0050的3倍，讓你提早10年退休