【理財對決筆記02】市值型投資 v.s 高股息投資?

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最近研究投資,出現了很多派別的說法。想透過陸續的書寫記錄下對這些派別的研究,以及我自己會想要怎麼做的想法,給大家分享。

市值型投資,又可以看作指數投資,就是定期投資大盤,無腦購買一籃子的ETF股票,選擇已經被選好的前數十大公司,比如全世界的VT、美國的S&P500以及臺灣的0050等。

而高股息投資,也就是所謂存股,則選擇在獲利後會將獲利分給股東的ETF或公司,分配股息的時候追求的是每個月的股息進帳,不講究股價的成長。這個在臺灣比較常見,老牌的有0056,新一點的則有00878等股票。


指數投資派的論點有:

  1. 不管怎樣市場都是穩健成長的。
  2. 再怎樣選擇股票,都比不上大盤。
  3. 不用去費心選擇就有的被動收入。
  4. 追求股票成長性。
  5. 存股派的股價成長有限,等於是左手換右手的用股息換股價。
  6. 升值所付的稅,比收入股息所付的稅還要少。


存股派的論點有:

  1. 每個月有穩定現金流入帳。
  2. 講究升值的股票一定要買掉才能獲利,等於是殺雞取卵。
  3. 因為存股系列的股票價值相對穩定,所以可以用一定的價格買到一定獲利程度的股票。
  4. 追求股票升值的同時也有股價下滑的風險,但存股的話股息會穩定進帳。


我目前自己的想法則是,目前我還算年輕,還有在工作賺錢時,會追求的是資產的成長性,所以會選擇能夠漲價的指數型投資為主。

資產配置部分會有70%都放在指數型投資,30%放在存股裡,追求成長之餘也有一點小小的現金流。而70%的指數型投資裡,又會分配70%作為股票投資,30%作為債券投資,以達到股債平衡。而至於個股部分,可以追求成長性高又會稍微配一些股息的,美國部分有Apple跟Microsoft,臺灣就是臺積電了。但原則上個股投資我不會超過整體資產的5%,僅作為好玩來娛樂用的股票投資配置。Index Investing



希望透過這個系列一一介紹我在理財上所學習到的筆記跟選擇困難歷程,慢慢達到人生自由的目標!
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