該買入台積電還是含積的ETF?

更新於 發佈於 閱讀時間約 6 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
那麼,既然投資人知道台積電的營收表現不錯,那應該如何來佈局比較好呢?考量如何買入台積電會是一個可以思考的問題。買入個股派的人主張:既然台積電的營收亮眼,而2奈米的需求強勁,考量到產能需求,台積電仍有擴廠增加產能的需求,直接買入個股,就能享受到最豐厚的報酬。

那麼,既然投資人知道台積電的營收表現不錯,那應該如何來佈局比較好呢?考量如何買入台積電會是一個可以思考的問題。買入個股派的人主張:既然台積電的營收亮眼,而2奈米的需求強勁,考量到產能需求,台積電仍有擴廠增加產能的需求,直接買入個股,就能享受到最豐厚的報酬。

在2024年1月19日,受到台積電法說會呈現的亮眼營收成績,加上比之前外資預測還要更好這樣的落差之下,台積電在當日就跳空大漲,一度把股價拉升到625元(此文在當日盤中時寫成)。這也一吐之前明明大家都很看好,但股價就是沒有反應的怨氣。記得在2023年時,在AI大趨勢持續看好的趨勢下,台積電在2323年第三季也繳出亮眼的成績,並加大了配股息的力道。

        在去年的一個利多消息,也帶動台積電股價在11月下旬時,來到了58X元,相較前高59X元已然不遠,如果就此突破的話,就有可能上看到600元。現在既然已經漲破600元,現在就要來看看是不是還能夠往上走。專家們認為,如果台股大盤指數突破20000點時,台積電的股價就會來到700元,這是可以預期。那麼,既然投資人知道台積電的營收表現不錯,那應該如何來佈局比較好呢?考量如何買入台積電會是一個可以思考的問題。買入個股派的人主張:既然台積電的營收亮眼,而2奈米的需求強勁,考量到產能需求,台積電仍有擴廠增加產能的需求,直接買入個股,就能享受到最豐厚的報酬。

而買入含積ETF派則認為,雖然台積電很好,也佔台股權重很大,但凡事企業經營都會有其背後需要承擔的風險,因此分散投資是有其必要的。以0050為例,將風險分散到50家台股市值最大的公司,也同時投資了台積電,要發生這50家都同時破產倒閉的機會是很小的,因此在承受相對小的風險前提下進行投資,才是好方法。這兩派的說法都有其道理,可以簡單用能夠承受的風險來做判斷,因為投資個股的風險大,但獲利時也較豐厚,所以適合風險承受度較大的投資人來選擇;而後者則是在分散投資的前提下,所能享受到單一個股上漲的報酬比較少,但相對的在該個股忽然大跌時,也不會造成過大的虧損。

        台積電是一家很好的企業,而依照歷史的經驗看來,也可以合理預期未必能繼續保持這樣的領先地位10年甚至20年。對任何一家企業而言,即使是當紅的美國七大巨頭尖牙股也是如此,未來是不可測的,誰也不能保證這些頂尖的優秀企業能再存續多久。投資人能夠看到的,大概是這兩三年的預測,並就現有這些資料,對於認為值得信賴的企業進行投資,並期待業績持續成長,以獲取豐厚的報酬。要持有單一個股,必須要對於該檔個股的近年表現要有相當的了解與掌握,否則還是以持有ETF較能因應瞬息萬變的股市。

        以月光個人的操作而言,會選擇把台積電在來到相對高點時部分獲利了結。並不是說不看好台積電不會再往上漲,而且這種事也沒人能夠精準預測到會漲到什麼程度。原因是月光想要持有現金來因應要面對美國聯準會降息的變化。換言之,月光對於台積電看好的態度並沒有改變,純粹就是因為需要現金而部分賣出。而且在當下漲勢強勁的情況下,也沒能賣在最高點,這是很正常的。讓獲利飛一陣子,這是順勢投資人常掛在口頭上的一句話,意指當自己手中持有的個股開始上漲時,不要急著賣掉,也不要去預測會上漲到什麼程度,就是隨著漲勢在一旁看戲,直到漲勢趨緩下來,再考慮要做如何之處置。

即使是價值投資派的投資人,也不能完全忽視順勢而為這樣的道理。以需要現金使用或是看到比手上持有的標的還要更好的個股出現,就會是考慮要賣出的時機。對於持有個股的投資人而言,比較理想的狀態是,持有的標的裡有幾檔是上漲的,而有幾檔是下跌的,然後綜合投報率是呈現正數。但如果並非如此,當手上持有的標的裡,都是呈現下跌狀態的,那也就代表現金將會越來越少,這樣將會讓自己動彈不得。如果投資人發現最來的投資績效皆是如此,那就得考慮持有ETF,以避免自己通通看錯投資標的,而讓自己的虧損逐漸擴大。

        而且,如果加上近期沒有新的資金可供投入的條件下,勢必要就現有之持股做一個適當之調配,才能讓自己的投資有所改善,不能一直陷於被套牢的狀態。必須要去承認自己看錯的情況,然後認賠出場,將回收的現金再做妥善的運用。如果自認為沒能力如此操作個股,還是回歸到ETF的懷抱會比較適當。因此,對於文章標題所示之問題,會取決於投資人是否有能力進行個股的操作,並承受個股所帶來的風險?縱然現在看著那些頂尖企業一點問題也沒有,但不代表這些企業就能完全應付世界經濟變遷所帶來的挑戰,這一點誰也沒有辦法保證。

         不過,即使是如此,月光還是建議可以對於自己能力圈內的個股加以研究。去研究知道該企業的經營狀況,並不代表一定要買入。就像知曉期貨與權證的操作方式,也不一定就要冒險大膽投入。反而可以將這些投資手段視為一種指標,去觀察操作期貨或權證的人會怎麼想才能保住獲利?因為他們絕對比一般做現股買賣的投資人還要小心謹慎得多。股票本來就是一個觀察投資人心情走向的遊戲,多去了解投資人心裡在想什麼,就比較不容易落入人擠人到人踩人的困境之中。誰不想在股市中一夜致富呢?但那其實是難以做到的,實際上,唯有先謹慎的保留本金,然後有耐心的在每一筆交易中增加勝率,以慢慢擴大本金,才是平凡的投資人可行的致富之道。

因此,可以把投資個股看作是一個跨出舒適圈的嘗試,正因個股直接的上漲就能反應在投資人的報酬上,也增加了投資人嘗試的動機。陳重銘老師說過這樣的話:因為已經持有台積電個股了,所以就不去買入含積的ETF,這兩者就已經重複了。對於這句話的解讀,可以單就字面上認為說是不想把資金押在重複的投資標的上。

        但也可以換個角度說,投資個股在看對的前提下,就是賺比較快,可以更快速的累積資產。如果願意也確實可以承受較高的風險,那選擇幾檔適合的個股進行操作,也可以達到加速獲利的效果。這樣做之前,請慢慢累積操作持股的經驗,分批買入佈局,切勿躁進。月光從台積電股價379元一路分批買進至今,也看到部分投資達人,在該價位買進時都已賺一大筆獲利出場了,而選擇持續增加持股的月光並不羨慕,因為好股票值得長期持有,唯有在需要時再部分獲利,以進行自己的投資佈局,以上小小經驗,跟各位投資人共享之,希望各位在2024年的投資一切順利。



心想事成需要持續不斷的實踐與練習,無論多麼普通平凡抑或是多麼無邊無際的願望,都可以化為文字,持續的增強吸引力法則的力量。
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
逢低攤平就是指在投資標的下跌時,分批買進,以求降低買入成本。而之所以是一種不好的投資法,就是因為很多順勢投資專家嚴格禁止的,如此會讓資金被套牢,而且還有可能因為投資標的持續下跌而遭遇損失,讓本金變少,這會無法讓投資人持續有現金可以投資。因為會越買會越讓本金被綁住的越多,想想看一檔個股如
   在寫這一篇文章的過程中,蒙格在2023年11月28日去世,差一點就可以活到100歲。不過,相信對蒙格而言,這並不是一件特別值得追求的事,雖然慶祝百歲的活動都已經在籌備中。因為他已在如每日期刊股東會不只一次的提到,自己沒有幾年可以活了,這是從人類的平均壽命數據所得到的客觀結論,因此每一次
接續上一篇文章,這樣說來,子女們可以透過巴菲特的眼睛可以看到不一樣的世界,也可以說是站在巨人的肩膀上,發現對於數字和投資獲利沒有那麼大的熱情,而因此勇於追求自己人生想做的事,然後一樣會遭遇到挫敗。並不是因為說父親有錢,就胡亂揮霍。父親給的是一個可能性,如果可以提出好的方案就可以獲得資金
在不同的投資時期,會有不同的投資策略,而當新的策略要形成時,就要先回顧當下的想法,透過整理之後,理出一條新的方向,才有可能與時俱進,做出符合當下的策略。而且按照以往的經驗證明,跟隨著所謂的投資專家買入個股,並不會因此就一帆風順的獲利,而是有可能老師都出清持股了,而自己還在傻傻的抱著不賣
   對於投資人來說,看清目前局勢是很重要的訓練。專家和大師們各講各的,通常也不會有一致的答案出來。換言之,不會有一個無敵的投資方法可以適用。要不就跟隨其中一位的方法,看看結果會是如何?不然就試著自己整理,然後照自己的自創方法去嘗試。大家都知道,基本面會落後技術面,等到基本面大好時,行情可能已轉壞。
先從一個小故事說起,月光在2023年5月下旬收到了一個私訊,內容是請問月光有沒有成立討論投資理財的社群?如果這個私訊是要來推薦社群的,那有很大可能是詐騙,但問題是這個內容是問月光有沒有成立一個社群,這個問題就很妙了。在2023年,月光對於投資理財還是很關切,也會每天持續收集相關的資料,
逢低攤平就是指在投資標的下跌時,分批買進,以求降低買入成本。而之所以是一種不好的投資法,就是因為很多順勢投資專家嚴格禁止的,如此會讓資金被套牢,而且還有可能因為投資標的持續下跌而遭遇損失,讓本金變少,這會無法讓投資人持續有現金可以投資。因為會越買會越讓本金被綁住的越多,想想看一檔個股如
   在寫這一篇文章的過程中,蒙格在2023年11月28日去世,差一點就可以活到100歲。不過,相信對蒙格而言,這並不是一件特別值得追求的事,雖然慶祝百歲的活動都已經在籌備中。因為他已在如每日期刊股東會不只一次的提到,自己沒有幾年可以活了,這是從人類的平均壽命數據所得到的客觀結論,因此每一次
接續上一篇文章,這樣說來,子女們可以透過巴菲特的眼睛可以看到不一樣的世界,也可以說是站在巨人的肩膀上,發現對於數字和投資獲利沒有那麼大的熱情,而因此勇於追求自己人生想做的事,然後一樣會遭遇到挫敗。並不是因為說父親有錢,就胡亂揮霍。父親給的是一個可能性,如果可以提出好的方案就可以獲得資金
在不同的投資時期,會有不同的投資策略,而當新的策略要形成時,就要先回顧當下的想法,透過整理之後,理出一條新的方向,才有可能與時俱進,做出符合當下的策略。而且按照以往的經驗證明,跟隨著所謂的投資專家買入個股,並不會因此就一帆風順的獲利,而是有可能老師都出清持股了,而自己還在傻傻的抱著不賣
   對於投資人來說,看清目前局勢是很重要的訓練。專家和大師們各講各的,通常也不會有一致的答案出來。換言之,不會有一個無敵的投資方法可以適用。要不就跟隨其中一位的方法,看看結果會是如何?不然就試著自己整理,然後照自己的自創方法去嘗試。大家都知道,基本面會落後技術面,等到基本面大好時,行情可能已轉壞。
先從一個小故事說起,月光在2023年5月下旬收到了一個私訊,內容是請問月光有沒有成立討論投資理財的社群?如果這個私訊是要來推薦社群的,那有很大可能是詐騙,但問題是這個內容是問月光有沒有成立一個社群,這個問題就很妙了。在2023年,月光對於投資理財還是很關切,也會每天持續收集相關的資料,
本篇參與的主題活動
最近大家應該很有感,不管是手上已持有或者觀察中還沒出手的個股,很多原先抗跌、支撐明顯的個股,紛紛不約而同的破了支撐,然後跌勢加速。 已持有的個股,面臨破線賣不賣?該不該逢低加碼的問題;觀察中的個股,原先是要等回測支撐時來低接,可是當看到這麼多檔同時跌這麼快,謹慎的人反而不知道如何出手,而積極的人卻
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
最近大家應該很有感,不管是手上已持有或者觀察中還沒出手的個股,很多原先抗跌、支撐明顯的個股,紛紛不約而同的破了支撐,然後跌勢加速。 已持有的個股,面臨破線賣不賣?該不該逢低加碼的問題;觀察中的個股,原先是要等回測支撐時來低接,可是當看到這麼多檔同時跌這麼快,謹慎的人反而不知道如何出手,而積極的人卻
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
隨著理財資訊的普及,越來越多台灣人不再將資產侷限於台股,而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場,其豐富的理財選擇,讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。 然而,要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單,而是需要策略和方式,尤其對新手而言,除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
台積電基本面向來都不錯,如同今年看到台積電衝上千元里程碑。但是碰上電子股+龍頭股的特性,只要碰上震盪期,台積電絕對是首當其衝;畢竟台積電屬於權值股,占加權指數份額超過3成,7成以上又是外資所持有;以美國為首的費半指數變化,也會牽動台積電短中期走勢。
台積電在上週站上1000元後,就繼續一路衝高,最高來到1080元。有些投資達人開始建議,買不起台積電,就去買台積電佔比很高,股價又只有30幾元的ETF。我對這種建議持不同看法,請詳以下全文。  
Thumbnail
本篇文章主要探討臺積電及另外三檔產業股的股市走向,包括臺積電的漲勢、晶豪科的走勢及營建、金融、櫃買指數的分析。文章分享作者對股市走向的觀察和看法,不涉及具體的買賣建議。
Thumbnail
最近對台積電稍微做了一些功課,上週台股收盤終於站上2萬點,權重最高的台積電必然功不可沒,從今年不到600點的價位,漲到了780點,台積電未來還能不能續漲,對台股大盤的影響必然也很大,我們就來簡單看一下台積電的近況與未來前景。 我不是半導體專家,對這產業也沒有深入的了解,僅能從目前看的到的資
Thumbnail
2024一月台積電狂飆,目前628,雖然距離二年前的高點672還有一段距離,但也讓大家懷抱不少希望。 我用條列式的整理,做個小結好了。 1. 營收表現及展望 台積電第四季表現優於預期,全年獲利為9791.71億台幣,EPS 32.34元。2023年全年營收預估成長20%以上,在2021年左右
Thumbnail
今天(2024/01/19)在台積電大漲6.46%的帶動下,台股大盤大漲453點(3.88%),我觀察了幾檔熱門的ETF漲跌情況,想指出以下幾點: ★ 0050的台積電權重佔了48%,台積電就貢獻了3.1%的漲幅,而00692的台積電權重只有38%,貢獻2.45%漲幅,這時台積電占比高就佔
Thumbnail
上週五台股的加權指數大漲453.73 點,台積電的貢獻,功不可沒 而台積電自己本來,也創了一年來的新高 2023年底開始的紅海危機和通膨的利空因素 在上週四的法說會,台積電本年度可能會有 21 ~26 % 的利多成長 整個週五的線圖,完全是一次跳到外太空了
Thumbnail
市場表現概述:台積電(2330)法說驚豔,激勵股價直接噴出,並且創下波段新高。依大盤技術線型解讀,雖然指數先前曾經兩度出現連續性中長黑,所幸季線依舊呈現上揚,對大盤具拉引效用,同時多頭借助權王2330台積電一臂之力, 適時守住季線無虞,對於臺積電和半導體相關個股有利的ETF投資值得留意。
Thumbnail
昨天台積電一下漲了30幾塊,想說怎麼回事。原來是營收交出漂亮成績單而且預測2024可成長20%。 記得去年還是前年在FB上說關於台積電我的想法跟楊應超一樣,低於500都要無腦買。當然我不像楊應超過去專業分析師,只是對半導體有一點了解,所以在我看來,如果不想花時間選股的人,應該在當時可以買台積電了(
Thumbnail
隨著理財資訊的普及,越來越多台灣人不再將資產侷限於台股,而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場,其豐富的理財選擇,讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。 然而,要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單,而是需要策略和方式,尤其對新手而言,除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
台積電基本面向來都不錯,如同今年看到台積電衝上千元里程碑。但是碰上電子股+龍頭股的特性,只要碰上震盪期,台積電絕對是首當其衝;畢竟台積電屬於權值股,占加權指數份額超過3成,7成以上又是外資所持有;以美國為首的費半指數變化,也會牽動台積電短中期走勢。
台積電在上週站上1000元後,就繼續一路衝高,最高來到1080元。有些投資達人開始建議,買不起台積電,就去買台積電佔比很高,股價又只有30幾元的ETF。我對這種建議持不同看法,請詳以下全文。  
Thumbnail
本篇文章主要探討臺積電及另外三檔產業股的股市走向,包括臺積電的漲勢、晶豪科的走勢及營建、金融、櫃買指數的分析。文章分享作者對股市走向的觀察和看法,不涉及具體的買賣建議。
Thumbnail
最近對台積電稍微做了一些功課,上週台股收盤終於站上2萬點,權重最高的台積電必然功不可沒,從今年不到600點的價位,漲到了780點,台積電未來還能不能續漲,對台股大盤的影響必然也很大,我們就來簡單看一下台積電的近況與未來前景。 我不是半導體專家,對這產業也沒有深入的了解,僅能從目前看的到的資
Thumbnail
2024一月台積電狂飆,目前628,雖然距離二年前的高點672還有一段距離,但也讓大家懷抱不少希望。 我用條列式的整理,做個小結好了。 1. 營收表現及展望 台積電第四季表現優於預期,全年獲利為9791.71億台幣,EPS 32.34元。2023年全年營收預估成長20%以上,在2021年左右
Thumbnail
今天(2024/01/19)在台積電大漲6.46%的帶動下,台股大盤大漲453點(3.88%),我觀察了幾檔熱門的ETF漲跌情況,想指出以下幾點: ★ 0050的台積電權重佔了48%,台積電就貢獻了3.1%的漲幅,而00692的台積電權重只有38%,貢獻2.45%漲幅,這時台積電占比高就佔
Thumbnail
上週五台股的加權指數大漲453.73 點,台積電的貢獻,功不可沒 而台積電自己本來,也創了一年來的新高 2023年底開始的紅海危機和通膨的利空因素 在上週四的法說會,台積電本年度可能會有 21 ~26 % 的利多成長 整個週五的線圖,完全是一次跳到外太空了
Thumbnail
市場表現概述:台積電(2330)法說驚豔,激勵股價直接噴出,並且創下波段新高。依大盤技術線型解讀,雖然指數先前曾經兩度出現連續性中長黑,所幸季線依舊呈現上揚,對大盤具拉引效用,同時多頭借助權王2330台積電一臂之力, 適時守住季線無虞,對於臺積電和半導體相關個股有利的ETF投資值得留意。
Thumbnail
昨天台積電一下漲了30幾塊,想說怎麼回事。原來是營收交出漂亮成績單而且預測2024可成長20%。 記得去年還是前年在FB上說關於台積電我的想法跟楊應超一樣,低於500都要無腦買。當然我不像楊應超過去專業分析師,只是對半導體有一點了解,所以在我看來,如果不想花時間選股的人,應該在當時可以買台積電了(