投資心得EP60-眼花撩亂的ETF，你知道你投資的屬性嗎?ETF心法篇(分享心得)

前言

自從2023年開始有AI之亂之外，所有高股息有著多股成道(AI題材)，眾股升天(高股息ETF)，而在這時候，以2023年開始說起，台股指數從15000-17000左右，而這時候的高股息除了股價上漲，另外一個題材就是，更多的高股息ETF進軍，那你的選擇會呈現障礙嗎?

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投資至今~我喜歡用身旁遭遇的及我經歷的故事分享給路過的你們

小資族的選擇越少越好

我之前的文章分享的時候，我記得在2022年，我只買了0056+00878當主軸，而00713是後來加入的，只是為了平衡賺錢與分散的風險，畢竟選股邏輯不同，產生的結局不同，而當初金額真得如同小資族，金額不大，不易買多數，因為這樣就無法達到持續買進的目的

之前實驗的結果，如果沒辦法持續買入，對小資族來說真的長期比較下來，是比較吃虧的，因為小資族的入手金額不會是大筆，這樣就沒辦法減緩均值，就是所謂的平均價，這樣一但被套住，解套的時間要久，對小資族真的很不智，所以我會覺得有多少錢做多少事情，不要一次買一堆。

我先舉個前例子，如果採用不定期不定額情況，就是可能好幾個月才買入一些，這長期下來有可能有3種情況

1. 運氣好在低點
2. 運氣好在高點
3. 運氣持平，有高有低

2022-2023小資族的定期定額心得(筆者自己)

我去年的2022年投資00713，因為當初真的就是錢不夠，因為那時候0056.00878跌在低點24及14.8元，我加碼買進後，沒有多餘錢買00713，畢竟當初錢不足，所以00713就算在低點也是35-36左右我也沒錢買入，而2023年漲最離譜的就是00713，曾經一度來到50元，但我的平均就在41元，確實沒有定期定額情況有可能就落在上述1或2情況，而再用回朔去算價位的話，第3種情況算出的均價是有機會落在37-38，這就是均價的威力，如果我當初還有多的錢，一定會加碼，這就是小資族的宿命-沒有閒錢。

而我0056.00878定期定額後，平均價位順利的到26元及17.5元，我承認我不是買在最低點，但經過持續定額買入，2023年也賺了不少。所以我強調有多少錢就集中在1-2檔，至少有了部位在看其它的，目標是至少達到每月定期定額，複利的威力遠遠超過你買一堆ETF情況。

而2022-2024年的高股息ETF，給我的概念是，眼花撩亂，還真的很多人不知道怎麼下手及選擇。

高股息ETF後面出的，都是要靠演算，試試看是否能打敗大盤為目的，因為如果無法打敗大盤，投資族也不會選你，而我覺得邏輯的越辯越明後，你可以選到適合你的ETF嗎?

以下是我的操作方式，分享給大家我的經驗。

1.ETF屬於攻擊還是防守?

首先~我要敘述的是高股息ETF，它的選擇邏輯你可以知道它是屬於偏向積極的還是防守，所謂的攻擊型就是走向電子、AI、面板、甚至到所謂的航運三雄，我都覺得都算攻擊型，而防守的產業如同金融股、傳產這類，走向抗跌部分，雖然大多數的ETF兩者兼有，但就是看那個比例值，如0056電子一定比00878多，而00878金融股比0056多，所以我會把00878、00713當成防守型，0056當攻擊型。

而00929真的在金庸小說裡面，我可以敘述成獨孤九劍-有進無退，因為全都是電子類別，所以風險是RR5，但也創造出不錯成績，這就是全攻擊型的ETF，所以我通常建議選00929的人，要再搭配00878或00713，達到一些攻守平衡

而00919的成分股，我覺得也算是偏向攻擊型的，它畢竟連航運三雄都有選上，雖然報酬高但還是要有居高思危，我還是有搭配00878+00713，這是我的操作策略，僅供參考。

ETF的進化，讓你更難選?

2.如何選擇ETF

其實在前年，比較高的聲望是0056.0087.00713，而去年2023年，新起之秀00919.00929，又在年底新的月配00934.00936出現後，我相信更多小資族在選擇上更有障礙，所以我覺得我分享我的經驗，選擇的股票如下。

1. 選擇的規模要夠大，大到不會倒(基金規模<1億會強制下市)
2. 配息穩定，不要這個月吃豪華大餐，下個月吃麵包這種ETF
3. 錢不夠，投資金額50萬以內，我的建議就是先集中買1-2檔就好，太多真的會沒辦法均價，只會拖累你投資效率
4. 不要以耳、眼代買ETF，你投資一定要做功課，那怕是危險度低的ETF也要了解。
5. 這如今的世道，要選擇適合自己屬性的ETF，在市值型或高股息都是這樣

分享我對ETF的見解

3.選股邏輯簡易分享

我自己認為適合我的ETF，我目前就只買0056.00878.00713.00929.00919，以下也是我分享投資的心得。

首先了解ETF邏輯(我自己買過的)，以下是簡易型介紹

1.0056:預估未來一年的最高殖利率股票

2.00878:推算過去1-3年高殖利率股票

3.00713:攻守兼備的，達到有高息及抗跌

4.00900:已分季方式，在個股除息前卡位

5.00919:6月卡除息位，12月選高殖利率

6.00929:選ROE>0，且全部是電子股

00900心得

我曾經買過00900，不過最後我覺得它的選股邏輯不適合我，所以就退場了，主要是因為它為了追高殖利率，往往可能在未填息情況就換股，且換股過大成本過大，所以產生情況就是這季配息好，下一季配息差，就是不穩定，而產生的殖利率，我這裡就不做討論，畢竟是分享，我只是覺得這樣邏輯不適合我。所以我最後退場。

0056心得

0056，我想最讓人提到的就是，0056預估未來殖利率高檔，所以之前納入航運三雄，讓大家批評一陣子，殊不知航運居然非常亮眼成績，但每年會如此嗎?我不知道，而預估未來真的就是能選到資優生嗎?這需要大家去思考，但可以確認的是0056以成立20年的老牌，至少是穩定配息+大到不倒，是適合小資族的。

00878心得

00878，我想最讓人提到的就是，00878是推測過去1-3年的成績，第一個季配息的ETF，而產出的成績也相當亮眼，它跟0056比較就是，讓投資者選你要相信未來殖利率高，還是過去都是資優生，明年也會高這樣的理念，所以我喜歡把0056.00878一起說，不過00878的優勢就是在於增加了ESG成分，因為這是未來主軸，如果沒有ESG概念的之後炭關稅被扣成本還會有高殖利率嗎?

00713心得

00713，它算是配息很穩定的高息低波，因為都很平均，其實我的想法是之後有更多錢投資，這檔我會持續買入，因為在2022年讓我很吃驚，抗跌程度非常優秀，股價的優秀程度，讓我當下有多餘的一點錢也擠出來，不過因為真的就小資族有限度，所以錯過它的優秀程度很多。

00919心得

00919，我覺得它算是創新的篩選邏輯方式，算是新一代的選股邏輯，簡單說它是用0056+00900的方式，利用在6-9月除權息時候卡位高股息，12月報表出爐後選擇成長性公司，這方法確實很精準，績效也還不錯，而之後的00934就是與它有異曲同工之妙，雖然篩選各股方式不太一樣，但基本上它們兩檔就是做精準卡位方式，創造高股息。

00929心得

00929，它算是比較特殊的情況，先經過篩選邏輯後選出40檔電子相關類別個股，也是第一檔月配息，我當初買入時我就有思考過，這檔最詬病的原因還是在同樣產業及RR5風險，一般ETF高股息都是RR4，RR5代表風險度更高，所以當初購買這檔時候，我確實把00878與它做平均，達一個平衡，降低風險值。

經過這裡，你會發現一般的國民ETF，你可以選擇接受的是篩選邏輯，分成以下篩選邏輯

1.未來殖利率(0056)

2.參考過去殖利率(00878)

3.攻守平衡(00713)

4.每季搶除權息(00900)

5.精準卡位方式

6.產業集中式

新一檔=00939短介紹

而今年又來一檔未上市的ETF，就是00939，它的優勢在於使用動能因子，我不知道這不是未來的趨勢，因為去年00919利用精準卡位方式，確實成績很亮眼，這所謂動能因子的邏輯在於5月精準卡位，這和00934.00919邏輯一樣，而1和9月使用夏普值統計表，採選不換股，而調整權重的方式去增強強勢部位，減碼弱勢部位。這會不會造成轟動，可能要等配息後才會知道，但這個邏輯，理論上是行的通的，3/1上市的00939，就讓我們看下去吧!

冷靜思考你投資策略

ETF的篩選方式在我的經驗下，我覺得投資者要選自己適合的，也不是今年這檔ETF有賺很大，明年就一定名列前茅，ETF的精神在於要做一個平均分散風險，所以就算是買了一檔，當這一檔你有基本部位時候，我還是覺得有能力的時候還是要把ETF組成一個攻守具備，當然我也有債券部分ETF，這裡不多提，但一定要記得3件事情(以下是我建議)

1.先做好功課，選自己適合的ETF

2.新手或資金不足，不要愛一個買一個，我建議小資存到第8-10張，在挑下一檔ETF，不要愛一個買一個，很難集中也很難均價

3.定期定額，維持紀律，這點很重要

結論

ETF更多樣化的商品出來，各種商家不斷於網路介紹的眼花撩亂時刻，我覺得要更冷靜去思考你的投資策略，我真心的一句就是不能急，冷靜沉著的去思考你要的產品，越冷靜就會越成長你自己，這就是投資人生，也是我分享給大家的心得。大家覺得呢!

聲明：本內容文章內容僅為個人身旁和自己經驗分享，分享的定義還是歸咎於不得作為投資主決策依據，畢竟投資有風險(不可能都只賺不賠)。而我分享的也是歷史成績與數據，並不代表未來績效保證持續一直都是如此。故文章內容僅供讀者參考，讀者須自行評估所有風險並自負盈虧，這也是給投資者的建議。

喜歡這篇投資筆記的朋友，麻煩幫我按下愛心，並且記得追蹤我，我喜歡藉由很多身旁的故事及人生，加以撰寫故事分享給大家，雖然我自認為我文筆平平，但這都是我很努力想分享給大家的心得及方式，希望各位路過的小資族，可以藉由投資改變你的人生，面對資產的配置我們不能輕易低頭放棄，一起和我加油努力，創造自己的未來~我們下一篇見