投資心得EP60-眼花撩亂的ETF,你知道你投資的屬性嗎?ETF心法篇(分享心得)

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前言

自從2023年開始有AI之亂之外,所有高股息有著多股成道(AI題材),眾股升天(高股息ETF),而在這時候,以2023年開始說起,台股指數從15000-17000左右,而這時候的高股息除了股價上漲,另外一個題材就是,更多的高股息ETF進軍,那你的選擇會呈現障礙嗎?



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投資至今~我喜歡用身旁遭遇的及我經歷的故事分享給路過的你們


小資族的選擇越少越好

我之前的文章分享的時候,我記得在2022年,我只買了0056+00878當主軸,而00713是後來加入的,只是為了平衡賺錢與分散的風險,畢竟選股邏輯不同,產生的結局不同,而當初金額真得如同小資族,金額不大,不易買多數,因為這樣就無法達到持續買進的目的


之前實驗的結果,如果沒辦法持續買入,對小資族來說真的長期比較下來,是比較吃虧的,因為小資族的入手金額不會是大筆,這樣就沒辦法減緩均值,就是所謂的平均價,這樣一但被套住,解套的時間要久,對小資族真的很不智,所以我會覺得有多少錢做多少事情,不要一次買一堆。


我先舉個前例子,如果採用不定期不定額情況,就是可能好幾個月才買入一些,這長期下來有可能有3種情況

  1. 運氣好在低點
  2. 運氣好在高點
  3. 運氣持平,有高有低


2022-2023小資族的定期定額心得(筆者自己)


我去年的2022年投資00713,因為當初真的就是錢不夠,因為那時候0056.00878跌在低點24及14.8元,我加碼買進後,沒有多餘錢買00713,畢竟當初錢不足,所以00713就算在低點也是35-36左右我也沒錢買入,而2023年漲最離譜的就是00713,曾經一度來到50元,但我的平均就在41元,確實沒有定期定額情況有可能就落在上述1或2情況,而再用回朔去算價位的話,第3種情況算出的均價是有機會落在37-38,這就是均價的威力,如果我當初還有多的錢,一定會加碼,這就是小資族的宿命-沒有閒錢。


而我0056.00878定期定額後,平均價位順利的到26元及17.5元,我承認我不是買在最低點,但經過持續定額買入,2023年也賺了不少。所以我強調有多少錢就集中在1-2檔,至少有了部位在看其它的,目標是至少達到每月定期定額,複利的威力遠遠超過你買一堆ETF情況。



而2022-2024年的高股息ETF,給我的概念是,眼花撩亂,還真的很多人不知道怎麼下手及選擇。


高股息ETF後面出的,都是要靠演算,試試看是否能打敗大盤為目的,因為如果無法打敗大盤,投資族也不會選你,而我覺得邏輯的越辯越明後,你可以選到適合你的ETF嗎?


以下是我的操作方式,分享給大家我的經驗。


1.ETF屬於攻擊還是防守?


首先~我要敘述的是高股息ETF,它的選擇邏輯你可以知道它是屬於偏向積極的還是防守,所謂的攻擊型就是走向電子、AI、面板、甚至到所謂的航運三雄,我都覺得都算攻擊型,而防守的產業如同金融股、傳產這類,走向抗跌部分,雖然大多數的ETF兩者兼有,但就是看那個比例值,如0056電子一定比00878多,而00878金融股比0056多,所以我會把00878、00713當成防守型,0056當攻擊型。


而00929真的在金庸小說裡面,我可以敘述成獨孤九劍-有進無退,因為全都是電子類別,所以風險是RR5,但也創造出不錯成績,這就是全攻擊型的ETF,所以我通常建議選00929的人,要再搭配00878或00713,達到一些攻守平衡


而00919的成分股,我覺得也算是偏向攻擊型的,它畢竟連航運三雄都有選上,雖然報酬高但還是要有居高思危,我還是有搭配00878+00713,這是我的操作策略,僅供參考。


ETF的進化,讓你更難選?


2.如何選擇ETF

其實在前年,比較高的聲望是0056.0087.00713,而去年2023年,新起之秀00919.00929,又在年底新的月配00934.00936出現後,我相信更多小資族在選擇上更有障礙,所以我覺得我分享我的經驗,選擇的股票如下。


  1. 選擇的規模要夠大,大到不會倒(基金規模<1億會強制下市)
  2. 配息穩定,不要這個月吃豪華大餐,下個月吃麵包這種ETF
  3. 錢不夠,投資金額50萬以內,我的建議就是先集中買1-2檔就好,太多真的會沒辦法均價,只會拖累你投資效率
  4. 不要以耳、眼代買ETF,你投資一定要做功課,那怕是危險度低的ETF也要了解。
  5. 這如今的世道,要選擇適合自己屬性的ETF,在市值型或高股息都是這樣


分享我對ETF的見解


3.選股邏輯簡易分享

我自己認為適合我的ETF,我目前就只買0056.00878.00713.00929.00919,以下也是我分享投資的心得。


首先了解ETF邏輯(我自己買過的),以下是簡易型介紹

1.0056:預估未來一年的最高殖利率股票

2.00878:推算過去1-3年高殖利率股票

3.00713:攻守兼備的,達到有高息及抗跌

4.00900:已分季方式,在個股除息前卡位

5.00919:6月卡除息位,12月選高殖利率

6.00929:選ROE>0,且全部是電子股



00900心得

我曾經買過00900,不過最後我覺得它的選股邏輯不適合我,所以就退場了,主要是因為它為了追高殖利率,往往可能在未填息情況就換股,且換股過大成本過大,所以產生情況就是這季配息好,下一季配息差,就是不穩定,而產生的殖利率,我這裡就不做討論,畢竟是分享,我只是覺得這樣邏輯不適合我。所以我最後退場。


0056心得

0056,我想最讓人提到的就是,0056預估未來殖利率高檔,所以之前納入航運三雄,讓大家批評一陣子,殊不知航運居然非常亮眼成績,但每年會如此嗎?我不知道,而預估未來真的就是能選到資優生嗎?這需要大家去思考,但可以確認的是0056以成立20年的老牌,至少是穩定配息+大到不倒,是適合小資族的。


00878心得

00878,我想最讓人提到的就是,00878是推測過去1-3年的成績,第一個季配息的ETF,而產出的成績也相當亮眼,它跟0056比較就是,讓投資者選你要相信未來殖利率高,還是過去都是資優生,明年也會高這樣的理念,所以我喜歡把0056.00878一起說,不過00878的優勢就是在於增加了ESG成分,因為這是未來主軸,如果沒有ESG概念的之後炭關稅被扣成本還會有高殖利率嗎?


00713心得

00713,它算是配息很穩定的高息低波,因為都很平均,其實我的想法是之後有更多錢投資,這檔我會持續買入,因為在2022年讓我很吃驚,抗跌程度非常優秀,股價的優秀程度,讓我當下有多餘的一點錢也擠出來,不過因為真的就小資族有限度,所以錯過它的優秀程度很多。


00919心得

00919,我覺得它算是創新的篩選邏輯方式,算是新一代的選股邏輯,簡單說它是用0056+00900的方式,利用在6-9月除權息時候卡位高股息,12月報表出爐後選擇成長性公司,這方法確實很精準,績效也還不錯,而之後的00934就是與它有異曲同工之妙,雖然篩選各股方式不太一樣,但基本上它們兩檔就是做精準卡位方式,創造高股息。


00929心得

00929,它算是比較特殊的情況,先經過篩選邏輯後選出40檔電子相關類別個股,也是第一檔月配息,我當初買入時我就有思考過,這檔最詬病的原因還是在同樣產業及RR5風險,一般ETF高股息都是RR4,RR5代表風險度更高,所以當初購買這檔時候,我確實把00878與它做平均,達一個平衡,降低風險值。



經過這裡,你會發現一般的國民ETF,你可以選擇接受的是篩選邏輯,分成以下篩選邏輯

1.未來殖利率(0056)

2.參考過去殖利率(00878)

3.攻守平衡(00713)

4.每季搶除權息(00900)

5.精準卡位方式

6.產業集中式


新一檔=00939短介紹

而今年又來一檔未上市的ETF,就是00939,它的優勢在於使用動能因子,我不知道這不是未來的趨勢,因為去年00919利用精準卡位方式,確實成績很亮眼這所謂動能因子的邏輯在於5月精準卡位,這和00934.00919邏輯一樣,而1和9月使用夏普值統計表,採選不換股,而調整權重的方式去增強強勢部位,減碼弱勢部位。這會不會造成轟動,可能要等配息後才會知道,但這個邏輯,理論上是行的通的,3/1上市的00939,就讓我們看下去吧!



冷靜思考你投資策略

ETF的篩選方式在我的經驗下,我覺得投資者要選自己適合的,也不是今年這檔ETF有賺很大,明年就一定名列前茅,ETF的精神在於要做一個平均分散風險,所以就算是買了一檔,當這一檔你有基本部位時候,我還是覺得有能力的時候還是要把ETF組成一個攻守具備,當然我也有債券部分ETF,這裡不多提,但一定要記得3件事情(以下是我建議)


1.先做好功課,選自己適合的ETF

2.新手或資金不足,不要愛一個買一個,我建議小資存到第8-10張,在挑下一檔ETF,不要愛一個買一個,很難集中也很難均價

3.定期定額,維持紀律,這點很重要


結論

ETF更多樣化的商品出來,各種商家不斷於網路介紹的眼花撩亂時刻,我覺得要更冷靜去思考你的投資策略,我真心的一句就是不能急,冷靜沉著的去思考你要的產品,越冷靜就會越成長你自己,這就是投資人生,也是我分享給大家的心得。大家覺得呢!


聲明:本內容文章內容僅為個人身旁和自己經驗分享,分享的定義還是歸咎於不得作為投資主決策依據,畢竟投資有風險(不可能都只賺不賠)。而我分享的也是歷史成績與數據,並不代表未來績效保證持續一直都是如此。故文章內容僅供讀者參考,讀者須自行評估所有風險並自負盈虧,這也是給投資者的建議。


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