轉向投資ETF(2)

上一篇提到因追蹤關鍵分點的投資規模委縮而減少權證投資，並開始轉向研究ETF。並接著介紹三種常見ETF類型：高股息型、市值型和債券型，分析其特點和優劣。此外還分析了當前經濟局勢，包括美國可能降息、台灣加權指數變化和美國總統選舉，並對未來經濟趨勢，特別是AI和相關產業的發展，表達了樂觀預期。

已經做了好一陣子ETF的研究功課，靈機一動，想來看看A I能夠給我什麼建議。我使用Copilot，並且下達了以下的提示訊息。

Copilot的投資建議

諮詢AI的提示：

假設你是一位厲害的股市投資專家。現在你要利用台灣發行的三種主要類型的ETF，包括市值型、高股息、債券型。去進行投資，目的是獲取最大利益。你要考量台股目前走勢以及未來趨勢，配合蒐集未來一年的美債利率走勢。另外也要找出可投資的ETF標的。假設你有兩百萬台幣，你要如何設定一個投資計劃。並明確顯示你的投資標的，以及投資金額配比。

---

AI的回答：

在設計一個投資計劃時，我會考慮以下幾個要素：

• 台股走勢：根據最新的市場分析，台股近期呈現上漲趨勢。這意味著市值型ETF可能會有不錯的表現，因為它們通常追蹤市場指數。
• 美債利率走勢：目前美債利率呈現上升趨勢。這可能會影響債券型ETF的價格，因為利率上升通常會導致債券價格下跌。
• ETF選擇：台灣市場上有多種ETF可供選擇，包括市值型、高股息型和債券型ETF。

基於以上考量，我會建議以下的投資配比：

• 市值型ETF：佔投資組合的40%，即80萬台幣。考慮到台股的上漲趨勢，市值型ETF能夠提供與市場同步的增長潛力。建議標的為元大台灣50（0050）或富邦台50（006208）。
• 高股息ETF：佔投資組合的30%，即60萬台幣。高股息ETF提供穩定的現金流，適合在市場波動時提供一定的保護。建議標的為凱基優選高股息30（00915）或群益台灣精選高息（00919）。
• 債券型ETF：佔投資組合的30%，即60萬台幣。儘管美債利率上升可能會對債券型ETF造成壓力，但它們仍然是分散風險和保護資本的重要工具。建議標的為元大投資級公司債（00720B）或國泰10Y+金融債（00725B）。

這樣的配置旨在平衡增長潛力、現金流和風險管理。當然，這只是一個基本的指南，實際的投資策略應該根據個人的風險承受能力和市場情況進行調整。投資前請謹慎評估並考慮尋求專業財務顧問的意見。

---

結論

我感到意外的是，其中提到的兩檔正是我研究結果的最終選擇。前面AI的回答，也是AI首次的回答，我並沒有再進行附加的提問修飾。資金的配比也與我預期的結果接近。果然人工智慧具備上網能力之後，所能得到的分析結果，會更上一層。當然，良好的提示詞也是獲得優質答案非常關鍵的一步。

順帶一提， 006208，是現在最熱門的取代0050的選擇，一來是投資對象相近，二來是費用較低。

00919這是我常常追蹤的大型股票的關鍵分點的進出標的，最近六十天幾乎是連續的買超，另外也包括元大美債20+。顯然最近已經來到了債券的最佳買點，現在已經是過去六十天來的相對低點，甚至是過去一年來的相對低點。大家都在等待年底的美國利率下降所導致的美債價格上漲。

以上將會是我這次佈局的參考。