日常交易手札|債券ETF|[買債?降息?好壞參半!]

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
債券與降息時機

債券與降息時機

美國2024年等不來降息?恐怕是真的!

考慮到過去預測失準的紀錄,例如彭博經濟研究公司在 2022 年 10 月預測 2023 年經濟衰退的可能性為 100%,因此這種非共識的前景也不能排除。

Matthew Luzzetti 領導的德意志銀行美國經濟團隊提出 Fed 今年全年維持利率不變的兩種可能作法,並在其報告稱「出現這種結果的可能性恐不低。

第一種鷹派情境:意味今年聯邦基金利率降息 65 個基點,或比 FOMC 中值預估值低 20 個低點。

第二種鷹派情境:預期今年降息不到 20 個基點,或根本沒有降息。

2008-09 年金融危機後的一段時間內,市場很早就不斷預期 Fed 即將升息事實證明,直到 2015 年 12 月 Fed 才首次升息

  • 聯邦公開市場委員會 (FOMC)
  • Matthew Luzzetti:德意志銀行經濟學家

金融債到底多厲害讓台積電也長抱 國泰投信舉辦ETF講座全台開講

台積電」的金字招牌就關鍵指標(吸睛)。

去年也許有關注升息是否結束的消息,緊接著就是債券

自己要知道「升息」、「降息」究竟對市場有什麼影響。


債券ETF

在還沒入手前,債券是什麼,你知道嗎?

圖:市場先生

圖:市場先生

穩定領利息的投資工具

投資債券的優點

投資債券的優點

投資前,清楚自己要什麼。

固定收益(領息);風險波動低(投資等級債以上)

固定收益(領息);風險波動低(投資等級債以上)

補腦傳送門>>債券新手入門教學懶人包-市場先生帶你買進第一支債券


總結

不管這些預測消息,大方向就是會等到降息的到來!

(2024年11月5日美國總統大選 >> 心情繪本|ChatGPT | DALL.E | [雞蛋放在同一個籃子裡]

降息,債券ETF股價上漲(口袋淺就更難入手),打算要每月領息多少

債券ETF月配息,以00933B為例,除權息0.24,持股1張 = 240元新台幣。

假設每月領1000元現金,至少要持有5張(現在16.5×5000 = 資金8.25w至少準備10w)。

量力而為,做好資金分配。

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前言 曾經讀過〈世界金融史〉,印象中裡面有提到…… 每一次的能源轉型,都表示了新能源技術市場的活絡。 2021年7月1日(IN) 電動車ETF掛牌,這一抱就是2年。 科技面:電動車勢在必行。 對這項科技產物的應用,市場有更加完善的配套,當然仍有待市場考驗。 2023年8月7日(OUT)
前言 曾經讀過〈世界金融史〉,印象中裡面有提到…… 每一次的能源轉型,都表示了新能源技術市場的活絡。 2021年7月1日(IN) 電動車ETF掛牌,這一抱就是2年。 科技面:電動車勢在必行。 對這項科技產物的應用,市場有更加完善的配套,當然仍有待市場考驗。 2023年8月7日(OUT)
本篇參與的主題活動
本文探討臺灣股市ETF投資策略,針對新手與老手,分析市值型ETF(如0050、006208)與高股息ETF(如0056、00878、00919)的優缺點,並提出兼顧成長與收益的MVP組合建議。
含 AI 應用內容
#ETF#收益#市值型
退休後的財務規劃,最重要的是保留足夠的現金應對市場波動,選擇低風險低波動的投資組合(如股債配置ETF),並建立長期投資信念,避免市場恐慌時賣出資產。本文探討退休前與退休後的財務模式差異,比較高股息ETF與股債配置ETF的優缺點,並分享作者的退休財務策略與操作。
日前在演講結束後,有一聽眾問我:「是不是該買含台積電比較多的ETF?」我說去年該這麼做,但今年如果還這麼做,現在看來是很慘的。其實我認為真正的問題是,難道這是買ETF應有的考慮嗎?  
隨著高息低波ETF的迅速成長,「雞蛋不能放在同一個籃子裡」成為擁護方的主要論點之一,而這個論述一直爭論不休,反對方主要以「配息只是左手換右手」、「報酬率與0050高度相關」為說詞。因此本文旨在以量化投資、因子投資的客觀角度討論高息低波ETF是否具有分散效果。
煢煢白兔,東走西顧,衣不如新,人不如故。這應該是我小時候的一首詩詞,剛好符合我想表達的一個思維主題,從2025年的3月開始,我確實也做出了一些投資思維的改變,因為我有一些資本額了,我覺得如果持續抱著持續買進的心態,累積的財富可能不會比較快,所以~分享一下我這一年的一個小經驗。
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隨著高息低波ETF的迅速成長,「雞蛋不能放在同一個籃子裡」成為擁護方的主要論點之一,而這個論述一直爭論不休,反對方主要以「配息只是左手換右手」、「報酬率與0050高度相關」為說詞。因此本文旨在以量化投資、因子投資的客觀角度討論高息低波ETF是否具有分散效果。
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