No.21 過度交易 - 交易成本虧損

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剛開始進入市場覺得自己不可一世,

可以把股價的波動都賺到 (買高賣低),

所以幾乎都在做類當沖 (昨天買今天賣,然後今天再買回),

但結果不但沒累積資產還賠了一屁股。


總結虧損理由如下:

  1. 不知道甚麼時候是順風,順著風才有助力
  2. 過度膨脹自己的能力以為總是能買低賣高
  3. 龐大的交易成本消耗


先談交易成本: 買賣同價時

每一次買賣就虧 0.1425% + 0.3% + 0.1425% = 0.585%

只要來個 10次就代表直接虧損了近6%

交易越多虧越大,

所以如果你在進場時就抱持著長久持股的心態,

你就等同現賺了 0.6% * (持有時間 / 交易頻率)

例: 0.6% * (持有 30天 / 每兩天交易一次) = 9%


有沒有覺得只要抱著甚麼都不做就賺很多。


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最近AI應用帶動NV、AMD和台積電股價上漲,影響台股指數。這提醒投資者需注意類股輪動,避免盲目追高和賣出。
長期持有臺灣加權指數比持有個股更有利,因為隨著公司成長個股市值與加權指數增加。持有個股會面臨市場飽和挑戰及產業衰退風險,而加權指數則可透過產業輪替繼續成長。
本文討論了定存股的定義,包括長期配息穩定、長期殖利率穩定、公司本業營利穩定和公司自由現金流為正等條件。建議當標的物大漲或大跌時,應再次檢視條件並選擇出脫持股,以維持定存股的持股一致性。
透過分批入場和分散投資的策略,配合一致性的獲利組合,可以有效解決部位不夠大的問題,並且更輕鬆地達到資產分批出場的目標。
本文分享了提高股票交易勝率的幾個方法,包括正確的購入時機和適當的觀察週期。
如何利用配息組合的公告,去挑選出含金量最高的ETF,作為退休生活的穩定收入
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本篇參與的主題策展
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時,書中也提到儲蓄與投資的關鍵,以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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