【投資觀念】如何判斷該不該賣掉持股?

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台灣加權指數今年以來,截至5/24(五)已經漲了約20.8%,是非常強勁的表現,手上持有半導體相關類股的人,今年以來的獲利或者未實現利益應該都表現得很不錯,然而手上未持有半導體相關類股的人,今年以來的表現可能就相對要看選擇的個股表現了。

今年以來主要漲的是半導體,半導體今年非常強勢,去年強勢的是AI相關個股,很多時候都是事情經過了再回頭看,才發現好像有一段故事可循,對於手上未持有這些股票的人,心裡就會癢癢的,但是呢這些故事其實我們事先是無法知道的,因為這些故事是市場所有交易者們行為的結果,我們無法預測市場交易者們的所有行為。

如果你也跟我一樣,今年以來看著台股強漲,心裡癢癢的,那代表你和我一樣,投資策略都還有可以修正的地方,我們應該要再回顧當初自己的投資策略加以檢討,才能在未來更精進自己的決策。股市交易分成許多種類型,有追著市場資金跑的、也有看技術線型、有買大盤的人、也有看基本面選股的人,其實不論是哪種交易方式,都不可能每次都剛好抓到市場最火熱的那邊,投資大部分的時間還是在等待的。

其實投資還是要回到自己的投資哲學,這取決於你相信甚麼,如果你相信市場表現就是最好的,那你就不斷買進市值型ETF就可以了;如果你相信你有選擇個股的能力,那就持續選擇你覺得好的個股。我常常在思考,甚麼時候要去處分掉一檔個股,譬如一檔個股如果已經漲了30%,那我要不要處分掉它獲利了結,後來我覺得,比較好的答案,應該是當我『當初買進這檔個股的原因已經消失的時候』,就是把這檔股票從持股中去除的時候了。

買進個股的原因可能有很多種,譬如:看好它的營收成長、看好它資本支出可以帶來營收增加,看好它逐年EPS的穩定成長,看好短線的獲利爆發......等等。不論是甚麼,如果你買進一檔個股有一個明確的原因,那已經做對一半了,剩下的一半就是記得這個原因,然後在它消失的時候處分就這檔個股。

最後,投資還是要給自己訂個目標,愈確切愈好,譬如:要在幾年內把股票資產累積到多少金額,這就是一種目標,當有了目標以後,做每個投資決策時就可以判斷這個決定是不是可以達成我的目標,是半年、一年還是三年,如何達成,這筆投資為什麼可以達成這個目標?諸如此類的問題,如果能一一回答,那基本上這筆投資就相對安全,即便錯也不會錯得太多。

今天大概就想跟大家聊聊這些,總結兩點如下:

(1) 不論是甚麼策略,都會有冷卻期,沒有辦法每次都抓到最火熱的那邊,投資大部分的時候都是在等待的

(2) 買進股票,一定要有買進理由,而當買進股票的理由已經消失的時候,就是賣出這檔股票的時候

大家好,我是【股市精算師】,我是個長期投資者,重視公司基本面與成長性,目前專欄【專注價值投資】有超過40篇的文章,內容主要包含『績優公司解析』、『投資觀念』與『後續追蹤』這三種系列。希望透過投資知識和經驗分享,讓有需要的人可以獲得正確觀念,減少走冤枉路的時間。
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價值投資的思維就是要透過『安全邊際』賺取『價差』,無關乎市場價格的絕對金額是高還是低,只有跟內在價值放在一起比較才有意義;也無關乎投資期間的長短。
想像一下,當有1萬元要進行投資時,你從朋友那邊聽說了某檔股票將要起飛,你看新聞發現了很多人都在講這檔股票,因此你買進了熱門股票,短短1個月,股價上漲了40%,賺了4000元,你高興得不得了。 但現在當有1000萬元要進行投資時,同樣的狀況,你還敢全賭上去嗎?
現在愈來愈常聽到『存股』這兩個字,包括像是「利用存股達到財務自由」,或者是「存股最後會變成存骨」,好像正反兩面的評價都有,那到底『存股』究竟是好還是不好?此篇文章將告訴你存股的本質以及你到底適不適合存股。
價值投資的思維就是要透過『安全邊際』賺取『價差』,無關乎市場價格的絕對金額是高還是低,只有跟內在價值放在一起比較才有意義;也無關乎投資期間的長短。
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現在愈來愈常聽到『存股』這兩個字,包括像是「利用存股達到財務自由」,或者是「存股最後會變成存骨」,好像正反兩面的評價都有,那到底『存股』究竟是好還是不好?此篇文章將告訴你存股的本質以及你到底適不適合存股。
本篇參與的主題策展
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書,主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資,更多的反而是觀念上的討論,對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等,我覺得都蠻有幫助的,比較像是觀念建立的書,很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時,書中也提到儲蓄與投資的關鍵,以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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從一個懵懂無知的大學生,到踏入專業投資領域,五年多時間裡不斷學習成長。當中很幸運遇見啟蒙導師,一直在投資和職涯的道路上給我支持與鼓勵,這些話是他不斷分享給我,在投資路上一輩子終身受益無窮。因此,我這邊特地分享給大家,並融入我自己的個人想法,給予讀者學習參考!
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呃,那個「帽子歌后」又登場了…… 假日「歐巴桑」們的「公園卡拉OK時間」,除非警察到場舉牌三次,呱,你可別期待她們自行解散,好不容易熬過【劉文正】、【費翔】、【齊秦】的「好帥唷」時間,啥,還有【鄧麗君】……救命呀…… Giro,看到那頂帽子了,完了,咱怎忘了還有一代天后【鳳飛飛】,嗚嗚嗚……
我想大部分人都知道,賭博會毀了一個人的人生,但進行投資跟交易時,怎麼區分他跟賭博有何不同呢? 普遍的答案是:我在投資跟交易前會進行研究分析,這跟純粹碰運氣去賭博是不一樣的。
投資是個進入門檻很低的行業,每個人只要有資金,都可以輕易的投資,在網路發達之後,投資國外產品更是輕鬆容易。在這樣進入門檻低的情況下,如何可以獲得正報酬呢?而為何大多數人投資是賠錢的呢?我們希望藉由下面的解釋來回答問題,知道為何可以賺錢,為何會賠錢。
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#翻身一定要懂得知識  所謂的財富自由,不需要身上有好幾千萬才叫財富自由,只要你的被動收入大於你的生活開銷,就是財富自由。  比如說你的每個月的固定開銷是20000元(房租、交通費、餐費......)  那麼非工作所得只要能達到20000元,你就實現財富自由了,因為你可以「不因生活而為錢愁」。
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