『2024五月結算』

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘

2023.12.31收盤->2024.05.31收盤

分析數據:

  • 台股加權報酬指數上揚,單月報酬率為3.82%,今年累積報酬率為18.52%,呈現連4個月上漲。
  • 與大盤對照的0050單月報酬率為4.90%,超越大盤,連續7個月上漲,猛猛躂;今年累積報酬率為25.41%,表現強勁,超過加權報酬指數約7%。
  • 再來看到VT的表現,單月報酬率為4.60%,略低於0050,呈現止跌回漲。統計了一下,今年0050與VT單月報酬率勝出比例為5:0。今年累積報酬率為9.60%,落後0050超過15%了,今年到目前為止依舊是台股表現>美股。但Seafood F.I.R.E.後的目標為台股:美股=1:1,所以會持續調整資產配置,策略為投入VT/VWRD,同時逐漸減持台股部位,主要目的為降低風險同時在資產累積的過程中逐漸降低主動收入的影響。
  • Seafood總資產單月報酬率為4.47%,今年累積報酬率為27.45%,連續7個月突破新高了。自從F.I.R.E.之類,真的體會到什麼叫賺錢就像喝水一樣簡單。使用指數化投資後,在職場講話越來越大聲,沒有人敢凹我做事情。指數化投資真的人類史上最偉大的發明之一,在此要再次感謝約翰。柏格先生,讓一般平民老百姓也可以靠著自身的努力翻轉人生。
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  • 最後,本月儲蓄率:37.10%,今年累積儲蓄率:67.97%。目標儲蓄率:50%,持續往此方向前進。之前就預告過五月會有較多的支出。六月應該也是,因為會外出取材。
  • 台股:美股:現金=53.92%:41.14%:4.94%。台股漲太多了來不及調整,預期將台股與美股比例拉成1:1。
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開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

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Keep going,Keep F.I.R.E.

Seafood稱之為:奪回時間作戰

財務自由的關鍵

不在於賺多少

而在於花多少

#感恩柏格

#柏格頭

#F_I_R_E_族

#極簡主義

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Seafood白恩厚的理財人生的沙龍
4會員
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2025/01/04
本以為隨著資產變大,整體報酬率會降低(這是自然現象,因為主動收入的佔比變小),沒想到今年資產居然成長超過了50%,這表示Seafood資產直接膨脹了一半以上;其中主動收入佔了9.55%,被動收入佔了42.69%。與去年相比,主動收入比例急遽下降,剩個位數的影響;這也是連續第五年,被動收入影響
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2024/10/01
1. 加權報酬指數單月報酬率:0.00%。 2. 0050單月報酬率:1.43%。 3. VT單月報酬率:2.22%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率..
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2024/09/01
1. 加權報酬指數單月報酬率:0.62%。 2. 0050單月報酬率:0.28%。 3. VT單月報酬率:2.33%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
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