『2024六月結算』

更新於 發佈於 閱讀時間約 2 分鐘

2023.12.31收盤->2024.06.30收盤

分析數據:

  • 台股加權報酬指數上揚,單月報酬率為9.28%,今年累積報酬率為29.52%,呈現連5個月上漲。半年漲30%,何其恐怖!
  • 與大盤對照的0050單月報酬率為12.32%,再度超越大盤,連續8個月上漲,同時創下單月超過10%的報酬率;今年累積報酬率為40.86%,比大盤還誇張!超過加權報酬指數10%以上。
  • 再來看到VT的表現,單月報酬率為1.59%,遠低於0050,但也是連續2個月上漲。統計了一下,今年0050與VT單月報酬率勝出比例為6:0,完全不是台股對手。今年累積報酬率為11.34%,落後0050近30%了。仔細看,其實今年VT表現不差,半年超過10%,只是台股太過瘋狂。但Seafood會持續調整台股與美股比例,必須強調,調整比例是因為F.I.R.E.後,將目標設定為台股:美股=1:1,不是帶有預期心裡預設再來美股會漲或是覺得台股漲多要獲利了結。會持續投入VT/VWRD,同時逐漸減持台股部位,主要目的為降低風險同時在資產累積的過程中逐漸降低主動收入的影響。
  • Seafood總資產單月報酬率為9.52%,今年累積報酬率為39.59%,連續8個月突破新高了。同時創下

單月報酬歷史新高

單月報酬歷史新高

單月報酬歷史新高

這是在既今年二月創下歷史新高之後再度突破新高,但Seafood明白,這只是剛開始,往後必定還會再刷新紀錄。

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  • 最後,本月儲蓄率:45.40%,今年累積儲蓄率:65.49%。目標儲蓄率:50%,持續往此方向前進。
  • 台股:美股:現金=54.78%:40.67%:4.55%。台股漲太快了,會持續調整。
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開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

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Keep going,Keep F.I.R.E.

Seafood稱之為:奪回時間作戰

財務自由的關鍵

不在於賺多少

而在於花多少

#感恩柏格

#柏格頭

#F_I_R_E_族

#極簡主義














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Seafood白恩厚的理財人生的沙龍
4會員
37內容數
2025/01/04
本以為隨著資產變大,整體報酬率會降低(這是自然現象,因為主動收入的佔比變小),沒想到今年資產居然成長超過了50%,這表示Seafood資產直接膨脹了一半以上;其中主動收入佔了9.55%,被動收入佔了42.69%。與去年相比,主動收入比例急遽下降,剩個位數的影響;這也是連續第五年,被動收入影響
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2024/10/01
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