『2024三月結算』

更新 發佈閱讀 1 分鐘
投資理財內容聲明

2023.12.31收盤->2024.03.31收盤

分析數據:

  • 台股加權報酬指數依舊勇猛,甚至比上個月還猛,單月報酬率為7.23%,今年累積報酬率為13.50%,呈現連二個月上漲。
  • 與大盤對照的0050單月報酬率為10.19%,大勝大盤,表示大型股表現較佳,連續五個月上漲;今年累積報酬率為19.29%,遠超加權報酬指數近6%,主要來自於大型權值股的驚人漲幅。
  • 再來看到VT的表現,單月報酬率為2.79%,遠低於0050,不過也是連續五個月上漲。統計了一下,今年0050與VT單月報酬率勝出比例為3:0。今年累積報酬率為8.26%,落後0050超過一倍了。但Seafood已達F.I.R.E.,正處於調整資產配置狀態,所以會持續投入VT/VWRD,因為風險比較低同時降低主動收入的影響性。
  • Seafood總資產單月報酬率為8.66%,今年累積報酬率為21.90%,連續五個月突破新高了。雖然本月報酬率沒比上個月高,但其實股票部份報酬比上個月高,主要是上個月有較多的主動收入。這也是Seafood一直強調的,本金累積的重要性,看那誘人的斜率。

本越大 報酬越多

本越大 報酬越多

本越大 報酬越多

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  • 最後,本月儲蓄率:46.77%,今年累積儲蓄率:72.52%。成功將儲蓄率壓至50%,下個月繼續努力。
  • 台股:美股:現金=53.11%:41.65%:5.22%。沒辦法,台股實在漲太多了。持續投入美股,預期將台股與美股比例拉成1:1。
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開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

開源(投資)+節流(儲蓄)=財務自由

Keep going,Keep F.I.R.E.

Seafood稱之為:奪回時間作戰

財務自由的關鍵

不在於賺多少

而在於花多少

#感恩柏格

#柏格頭

#F_I_R_E_族

#極簡主義






留言
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Seafood白恩厚的理財人生的沙龍
4會員
37內容數
2025/01/04
本以為隨著資產變大,整體報酬率會降低(這是自然現象,因為主動收入的佔比變小),沒想到今年資產居然成長超過了50%,這表示Seafood資產直接膨脹了一半以上;其中主動收入佔了9.55%,被動收入佔了42.69%。與去年相比,主動收入比例急遽下降,剩個位數的影響;這也是連續第五年,被動收入影響
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2025/01/04
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2024/10/01
1. 加權報酬指數單月報酬率:0.00%。 2. 0050單月報酬率:1.43%。 3. VT單月報酬率:2.22%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率..
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2024/09/01
1. 加權報酬指數單月報酬率:0.62%。 2. 0050單月報酬率:0.28%。 3. VT單月報酬率:2.33%。 4. Seafood總資產報酬率.. 5. 本月儲蓄率.. 6. 資產配置比例..
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