🈵債券投資紀錄-2024/06/18
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債券ETF買入良機！長期債券降息預期助漲
2024年6月18日
當前債券市場出現了投資良機，因為即將可能的降息政策預期將大幅推動債券價格上漲。以下是投資人應注意的重點：
- 債券價格與利率的反向關係：
- 市場利率與債券價格呈現蹺蹺板關係。當市場利率下跌，債券價格上升，反之亦然。
- 長天期債券的敏感性：
- 長天期債券對利率變動最為敏感。若聯準會降息1%，持續期間16年的長天期美國公債指數（如00687B）價格可能上揚16%。
- 目前的高殖利率和低債價：
- 現在債券殖利率高於數十年平均，且債券價格仍處於低位，正是投資良機。
- 台灣投資人的熱衷：
- 過去一年，台灣投資人大舉買入長天期債券ETF，元大美債20年（00679B）受益人數從近5.9萬人激增至31.3萬人，群益ESG投等債20+（00937B）也達24萬人。
- 債券ETF的優勢：
- 方便交易：可以通過手機或網路即時下單。
- 成本較低：相較個別債券，ETF價格較為親民。
- 無匯率風險：用新台幣交易，免去外幣兌換及匯差問題。
投資策略建議
- 短期策略：在利率走勢不明朗時，先投資短天期債券，以降低波動風險。
- 中長期策略：待降息時點明確時，再布局中長天期債券ETF，如此可以避免提前布局造成的價格波動風險。
未來展望
專家指出，若聯準會在明年降息四碼（1%），長天期美國公債價格可能上漲16%。加上持有期間的配息，投資報酬相當可觀。儘管如此，提前布局也需謹慎，避免承受過高的價格波動風險。
投資債券ETF正當其時，策略性的配置和時機掌握，將使投資人受益於即將到來的市場變動。
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本篇參與的主題活動
「為甚麼要投資理財？」
現在物價飛漲，薪水卻不漲，年輕人買不起房，所以選擇活在當下、及時行樂，可是這樣的生活態度真的沒問題嗎？每每看到社群上經常出國玩的貼文、買名牌包的照片，我都會疑惑大家真的都這麼好過嗎？
今天分享兩本書，介紹非常實用且白話的投資理財方法。
隨著美國大選進入最後階段，川普在面對賀錦麗的競爭情勢中展現出領先態勢，影響了市場動向及股市表現。根據聯準會的最新預測，今明年美國經濟成長率穩定在2%。川普若勝選，預計將有利於金融股及內需類股，而賀錦麗勝選則可能繼續拜登政策，市場反應經濟基本面。投資人應關注選舉結果，合理配置投資組合。
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
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