🈵債券投資紀錄-2024/08/13
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投資理財內容聲明
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降息迫在眉睫？降息周期開始!
隨著美國高利率對消費者的壓力日益增加，市場對聯準會（Fed）可能降息的預期愈發強烈。近期，美國銀行（BAC-US）和摩根士丹利（Morgan Stanley）的分析均指出，美國經濟正逐步實現軟著陸，並預測即將開始的降息周期。這一系列發展對股市和債券市場可能帶來重大影響。
主要觀察重點：
- 美國銀行高層警示消費疲軟：美銀執行長莫伊尼漢警告，若Fed不迅速降息，消費者的消費力道將持續減弱。這可能引發市場的悲觀情緒，影響股市走勢。
- 降息預期強烈：摩根士丹利預計，從9月開始，Fed將進行三次每次25個基點的降息，而美銀也預測今年內將有兩次降息，分別於9月和12月進行。
- 市場數據與CPI：即將公布的7月CPI數據將成為市場的重大考驗。如果數據不如預期，將可能加劇股市的下跌壓力。美銀預測CPI年增率約為3.0%，核心CPI則為3.3%。
- FedWatch工具分析：根據芝商所的FedWatch工具，市場認為9月降息一碼的可能性約為50%，兩碼也是50%, 並預期到11月可能會累計降息多達三次。
這一連串的降息預測，若成真，將為股市和債券市場帶來短期內的波動，但同時也可能重塑市場的中長期走勢。投資者應密切關注即將公布的經濟數據，以便調整投資策略。
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「為甚麼要投資理財？」
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隨著美國大選進入最後階段，川普在面對賀錦麗的競爭情勢中展現出領先態勢，影響了市場動向及股市表現。根據聯準會的最新預測，今明年美國經濟成長率穩定在2%。川普若勝選，預計將有利於金融股及內需類股，而賀錦麗勝選則可能繼續拜登政策，市場反應經濟基本面。投資人應關注選舉結果，合理配置投資組合。
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市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
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