🈵債券投資紀錄-2024/06/15
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債市期待降息？三大關鍵讓你Hold住
2024年6月15日
在美股持續創新高的背後，債券投資者卻陷入尷尬局面。聯準會自2023年7月將利率調升至5.25%～5.5%後便未再動作，這讓債券投資者苦等降息機會。以下是專家分析的三大重點：
- 聯準會決策影響債市：
- 2023年7月後，聯準會未再升息，利率維持在5.25%～5.5%。
- 債券價格波動受12名決策委員的鷹派或鴿派言論影響顯著。
- 經濟數據成為觀察重點：
- 2024年4月CPI數據為3.4%，仍高於聯準會2%的目標。
- 通膨數據主要受服務類項目影響，例如停車費、學費等。
- 長債配置策略建議：
- 雖然降息尚未實現，但通膨趨勢向下，投資長債具潛在收益。
- 參考房地產投資心態，忽略短期波動，專注於5%固定配息收益。
債券ETF選擇及影響
根據集保中心數據，五月份群益ESG投等債20+、國泰20年美債等四檔ETF受益人數持續上升，顯示市場對長債的偏好仍在增長。但股票市場的強勁表現讓債券收益顯得黯淡，投資者需調整心態和策略。SK康德建議：
- 保持耐心，等待降息： 雖然降息尚未來臨，但長期通膨數據下降趨勢明確，債市前景仍具潛力。
- 利用長債配置創造現金流： 將長債ETF視為穩定的現金流來源，不必過於在意短期價格波動。
政治因素對債市的影響
摩根士丹利投資長威爾森指出，美國總統大選結果對債市影響顯著：
- 拜登連任： 預計將提高稅收，對債市有利。
- 川普當選： 預計將推動經濟成長，但對債市不利。
總結
在等待降息的同時，債券投資者應關注經濟數據和聯準會決策，調整配置策略以應對市場變化。利用長債ETF穩定的現金流收益，可以在波動的市場中持續獲利。
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隨著美國大選進入最後階段，川普在面對賀錦麗的競爭情勢中展現出領先態勢，影響了市場動向及股市表現。根據聯準會的最新預測，今明年美國經濟成長率穩定在2%。川普若勝選，預計將有利於金融股及內需類股，而賀錦麗勝選則可能繼續拜登政策，市場反應經濟基本面。投資人應關注選舉結果，合理配置投資組合。
這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書，主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資，更多的反而是觀念上的討論，對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等，我覺得都蠻有幫助的，比較像是觀念建立的書，很推薦一讀。
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