🈵債券投資紀錄-2024/07/01
更新於 2024/07/01閱讀時間約 1 分鐘
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上週五美債大跌,
今日台灣的美債ETF跟著溜滑梯~
繼續買~
強降息前, 以短債00945B為主就對了!
未來財政赤字惡化，美債風險上升
2024年7月1日
美國總統候選人拜登和川普上週四的辯論後，市場對美國財政赤字的擔憂加劇。以下是這場辯論和隨後市場反應的重點解析：
- 減稅法案延長與財政赤字
- 拜登與川普皆支持延長《2017年減稅與就業法案》的部分或全部條款，特別是針對家庭減稅部分。
- 根據美國國會預算辦公室（CBO）估計，若延長10年，財政赤字將擴大約4.6兆美元，從目前的1.2兆美元左右增加至近6兆美元。
- 市場反應與債券殖利率
- 6月28日美國債市出現季末調節賣壓，長天期公債殖利率觸及逾兩週高點。10年期公債殖利率上升5.5個基點至4.342%，30年期公債殖利率上升7.6個基點至4.502%。
季末再平衡效應影響市場- 隨著第二季來到尾聲，機構投資人進行資產組合再平衡，導致市場出現明顯的調整賣壓。這種再平衡通常會涉及減少債券持有量，從而增加供應，對債券價格形成壓力。
- 6月28日的市場反應即是典型的季末再平衡效應。投資機構在調整資產組合時，對長天期公債的賣壓尤為顯著，推動殖利率上升。
- 投資策略與建議
建議避開到期時間長於10年的美國公債，因為預期政府不會節制支出。- 供給增加與需求不足的情況下，公債標售案買氣疲弱現象將更常見。
- 經濟數據影響
- 5月PCE物價指數月增率為0%，核心PCE月增率僅0.1%，創去年11月以來最低增幅，強化市場對於聯準會（Fed）9月降息的信心。
- 根據CME的FedWatch工具，市場預測Fed首次降息的機率超過六成。
分析結論：財政赤字的惡化可能會對美債市場造成壓力，尤其是長期債券。投資人需謹慎選擇投資標的，特別是在財政政策不明朗的情況下，避開長期債券可能是明智的選擇。此外，季末再平衡效應也會對市場造成短期波動，投資者需做好應對準備。
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這本也是施昇輝老師的書，整本書力推0050跟一些理財觀念，一樣很受用。
終於開始看施昇輝老師的書了，之前主要是看他在節目上發言，這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書，所以針對的收入跟各種也走向小資，力求簡單無腦投資，捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股，美股因手續費推薦長抱，而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機，增加成本。定期定額投資則能享受複利效應，建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利，若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF，不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中，重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說，計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入，而在賣出時，可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼，以及在合適的時間出場，以最大化收益。
這本書算是日本人撰寫的投資書，主要透過各種小故事講述55條個有錢人的思考法則。裡面是沒有教怎麼投資，更多的反而是觀念上的討論，對於自己職場的工作、投資、創業或是改善關係等，我覺得都蠻有幫助的，比較像是觀念建立的書，很推薦一讀。
本書介紹透過蒐集客觀數據以及持續買進的投資策略來穩穩累積財富。書中強調了儲蓄和投資的重要性以及何時該專注於提升收入、增加儲蓄或是買賣股票。同時，書中也提到儲蓄與投資的關鍵，以及如何選擇及購買投資標的的策略。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
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剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
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只不過一切都只是太過美好、而不會實現的幻影而已。
滿月牡羊將在今晚(10/20 22:57)登場，本週星象更換頻繁，難免讓大家焦慮，超級躁動、超煩，好像有很多事要做、但多如牛毛般的不知從何下手，應該是基本的氣氛，因為除了週一的木水順行，週六太陽也會換座到天蠍，而夾在中間週三月亮牡羊的「躁、滿、衝」，就正好為整週的氣氛點題。
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