2024/09/22 定期定額調整與目標設定
閱讀時間約 2 分鐘
投資理財內容聲明
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扣款日期:每月6，16，20，每期投入金額37,500
1/4/7/10 配息組，目標每季領息20,000以上
00713元大高息低波
- 維持每期扣2,000
- 目標:1,000,000，目前105,157(成本為91,281)
00935野村台灣新科技50
- 調整為每期3,000
- 目標:1,000,000，目前56,816(成本為53,734)
2/5/8/11 配息組，目標每季領息20,000以上
0056元大高股息
- 調整為每期3,000
- 目標:1,000,000目前43,948(成本為43,728)
00888永豐台灣ESG
- 已達目標不再投入
- 現值:1,012,800(成本為776,691)
3/6/9/12 配息組，目標每季領息20,000以上(已達成)
00878國泰永續高股息
- 已達目標不再投入
- 現值:1,010,250(成本為603,495)
00850元大臺灣ESG永續
- 調整為每期3,000
- 目標:1,000,000目前377,874(成本為254,935)
美股SP500投資組
00924復華SP500成長
- 維持每期扣2,000
- 目標:1,000,000，目前109,029(成本為91,156)
00646元大S&P500(目前報酬最佳)
- 已達目標不再投入
- 現值:1,647,200(成本為866,350)
停利不停扣投資組
00733富邦台灣中小
- 調整為每期3,000
- 目標:20%停利，目前現值82,679(成本為80,220)
00757統一FANG+
- 調整為每期3,000
- 目標:20%停利，目前現值58,820(成本為52,912)
逢高獲利賣出後就不再投入
2330台積電
- 減少為每期扣5,000
- 目前現值49,623(成本為47,328)
00928中信上櫃ESG30
- 調整為每期3,000
- 目前現值118,674(成本為101,912)
00932兆豐高息等權
- 調整為每期3,000
- 目前現值43,857(成本為43,758)
其他
00944野村動能高息
- 調整為每期7,500
- 目標:1,000,000，目前58,648(成本為58,882)
- 使用伴侶的戶頭買進，只負責投入錢，配息由另一半自行運用
債券，等待時機投入00713、0056、00850
00751B元大AAA公司債
- 目前現值797,280(成本為724,729)
00857B永豐20年美債
- 目前現值1,194,160(成本為1,104,987)
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本篇參與的主題策展
接下來第二部分我們持續討論美國總統大選如何佈局, 以及選前一週到年底的操作策略建議
分析兩位候選人政策利多/ 利空的板塊和股票
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同，但是財務邏輯是相仿，總括四大面向：
1.追蹤你的花費
2.設定財務目標
3.償還債務
4.投資自己
你有自己的理財系統嗎？有形的系統之外，無形的心理觀念同樣重要。
把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
選擇性偏誤
近期有些投資達人表示，長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大，0056年化報酬率只輸給0050一點點，兩個可以一起投資。
大錯特錯！
這種定額定額的計算方式非常受後期短時間報酬的大幅影響（報酬順序風險），這部分也可參考《持續買進》的第15章"為什麼投資靠運氣"。
像是如果
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前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
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美國總統大選只剩下三天， 我們觀察一整週民調與金融市場的變化（包含賭局）， 到本週五下午3:00前為止， 誰是美國總統幾乎大概可以猜到60-70%的機率， 本篇文章就是以大選結局為主軸來討論近期甚至到未來四年美股可能的改變
Faker昨天真的太扯了，中國主播王多多點評的話更是精妙，分享給各位
王多多的點評
「Faker是我們的處境，他是LPL永遠繞不開的一個人和話題，所以我們特別渴望在決賽跟他相遇，去直面我們的處境。
我們曾經稱他為最高的山，最長的河，以為山海就是盡頭，可是Faker用他28歲的年齡...
2024年初開始慢慢的按照原訂計畫
將個股轉換成ETF
目前還沒轉換結束
資本利得約200萬元
由於現在位處景氣循環燈號紅燈狀態
所以我也不急著投入全部資金
如果有大修正的話
我再來分批購入
主要達成目標是:
00878 200張
0056 150張
00713 50張
雙寶老爹006208定期定額記錄。投資日：每個月的16號。投資產品：006208(富邦台灣采吉50基金)。扣款金額：新台幣3,000元。
嗨，2024新計畫開始每天記錄自己主動投資的損益，主要是強迫檢視自己的投資績效。
以下是目前的計畫
主動選股估價波段
2024開盤第一天買入1張00850檢視自己是否可以打贏大盤，預期2024最後一天交易日賣出
00915除息日後第一天固定買入1張，而今年開盤第一天則會先買入1張
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