定期定額|不同扣款日期,買進006208的報酬率差異,操作教學

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投資理財內容聲明


當問題有多種解決方案時,選最簡單的那種 by John C. Bogle


買進低成本,大範圍,多元化的市值型ETF,然後不擇時的投入,累積資產就是這麼的「簡單」。


定期定額|不同扣款日期,買進006208的報酬率差異,操作教學

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不擇時的投入,也就是當決定買進的當下,就不需要再煩腦該何時進場,是否要在等等,還是要在跌幾%的時候買入,或是看景氣燈號買進,或是依KD線來判斷。那我們要歐印(All in)或是定期定期買入(DCA),可依照個人當下來做選擇;在《持續買進》《穩定致富》等書中提到單筆入場最好,但我是採用定期定額的方式,原因無他:因為我是領薪水的,所以扣除每月的固定花費後,剩下的就是定期定額的投入006208或是美股。


本篇文章使用定期定額006208的方式,然後選擇在不同扣款日期來看報酬率的差異。進入國泰證券官網後,選擇「熱門標的」,找到本文章標的006208,再點擊「報酬率試算」。

=>國泰綜合證券官網

定期定額|不同扣款日期,買進006208的報酬率差異,操作教學

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出現台股定額,投資標的為006208 富邦台50,申購金額可依個人選擇,在此選擇10,000元,交易日先選5日,確認後點擊「我要試算」,出現試算結果,可以看到歷史報酬率。當在每個月5號定期定額10,000元時,過去1年的報酬率為23.24%,過去2年的報酬率為35.81%,過去3年的報酬率為32.98%。

定期定額|不同扣款日期,買進006208的報酬率差異,操作教學

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ps:國泰證的歷史報酬率試算:
根據您輸入的投資金額及交易日期,模擬過去1、2、3年買進後持有至今的歷史報酬率。股價計算已還原權息,報酬率試算不含手續費及交易稅。


用上述方法,申購金額統一為10,000元,然後選擇不同的交易日,確認006208過去3年的報酬率,可以看到下面圖表,橫軸為扣款日,縱軸為報酬率。

  • 藍線表示過去1年的歷史報酬率
  • 紅線表示過去2年的歷史報酬率
  • 青線表示過去3年的歷史報酬率
定期定額|不同扣款日期,買進006208的報酬率差異,操作教學

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從圖表中得知,依過去的歷史資料來看,在這31天的扣款日中,扣款日選擇20號的報酬率是最大的,然後在31號扣款的報酬率最小;以過去3年的報酬率數據來看,最大的報酬率為48.84%,最小的報酬率為31.36%。那之後呢?沒有人可以得知未來的狀況,我們能做的,就是不擇時的進入市場,然後就持續買進,堅持不懈



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透過每月的定期定額,紀錄006208的持股紀錄變化,藉此告訴各位朋友們,小資族也是可以投資的,不會因為金額小就沒有拿到市場報酬,投資這條路,你不開始,就沒有後續。 我也透過此文章來記錄日常生活,兼且寫作,就跟定期定額006208一樣,要「堅持不懈」,然後最終的目標是就是投入全世界。
2025/03/20
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