你知道嗎？查詢自己名下的所有財產只要3分鐘，而且完全免費。 每次在幫客戶做遺產稅或贈與稅規劃，我最常聽到的不是「要怎麼節稅」，而是—— > 「鶴君，我其實也不知道我有多少財產。」 說真的，這不是你一個人的問題。 在台灣，很多人一輩子勤奮努力、買地買房、買股票存保單，最後卻因為沒有全盤整理過財產清單，搞到遺產稅爆表、家人吵架、甚至遺產稅繳不出來！ 所以，遺產稅規劃的第一步，不是買保單、不是做信託， 而是：先搞清楚你到底擁有什麼！
--- 一、全台最神祕卻最重要的查詢入口：財產總歸戶清單 你知道嗎？財政部早就幫你彙整好了，只要你帶著自然人憑證或健保卡+讀卡機，就可以在以下機構查詢： 可申請的地方： 各縣市的國稅局（例如：台北國稅局、台中國稅局…） 地方稅務局（例如：新北市稅捐稽徵處、桃園市地方稅務局） 各地的全功能服務櫃檯 只要說明：「我要查全國財產稅總歸戶清單」或「財產歸屬資料清單」，窗口人員就會懂。 --- 二、你可以查到哪些資料？（超實用清單） 1. 所有名下土地與建物（跨縣市也查得到） 2. 房屋稅、地價稅的繳稅紀錄與課稅現值 3. 是否有信託、不動產共有、他項權利（如抵押） 4. 歷年不動產交易紀錄 5. 其他地方稅負擔情形（如契稅、娛樂稅） 有這份清單，你就能開始做什麼？ --- 三、為什麼這張清單值千萬？ 因為它能幫你提前發現—— 哪些不動產有增值潛力，可以贈與或提前移轉？ 哪些房地產共有比例複雜，需要先協調清理？ 哪些物件已設抵押或信託，會影響繼承？ 哪些財產還沒移轉給子女，可能產生高額遺產稅？ 這不是單純的「查資料」， 而是你財富傳承地圖的起點！ --- 四、延伸應用：搭配這幾招，節稅效果加倍！ ✅ 搭配「房地合一稅模擬」：評估提早移轉是否划算 ✅ 與保險顧問討論「預留稅源規劃」：不動產傳承不留債 ✅ 將清單交給會計師或律師：設計合理的贈與分年與避稅節奏 ✅ 搭配「資產信託」或「閉鎖型公司」：控股與分配一把抓 --- 五、開始查詢吧：這才是聰明人都在做的資產整理第一步！ 別再等家人出事、政府來查、房子賣不掉、保單找不到才後悔。 「先查清楚名下財產」就是你能為自己、為孩子做的第一件最重要的事。 --- 六、種草小提醒：誰最該查？ 有兩間以上房產、或多筆土地的人 子女多，怕未來分家會有糾紛 爸媽年紀漸長，想提前安排傳承 自己正在做保險／信託／房地合一節稅規劃的人 --- 把這篇文章收藏起來、傳給家族群組、轉給你的保險顧問、會計師、律師。 真正的節稅不是靠「技術」開始，而是從「知道自己擁有什麼」開始。 --- 陳鶴君｜家族辦公室主理人 > 幫你整財產、留現金、不留債 IG / Threads / LINE：@ukenken
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