理財 - 2025年上半年報

更新 發佈閱讀 1 分鐘
投資理財內容聲明

又到了半年一次的例行回顧...

券商庫存

質押部位

粗估報酬率

市值 = $437,256 + $292,316 + $301,547 + $654,370 + $668,400 = $2,353,889

累計投入 = 年初本金 + 今年投入 = $1,576,342 + $143,537 = $1,719,879

報酬率 = ( 已實現 + 未實現 )÷( 年初本金 + 投入金額 ) = 市值$2,353,889 ÷ 累計投入$1,719,879 × 100% ≒ 136.86%

尚未進入七、八月的配息旺季,因此直接以現有數字進行估算。

年化報酬率

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小結

繼續保持市值型的定期定額,這是主要投資方式。其它的就是手癢玩玩,萬一虧損也在可接受範圍內,還可以自HIGH:「沒賣出就只是帳面虧損,帳面虧損不算虧損」。


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好久沒動腦寫文了的沙龍
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普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
2024/12/29
從2019年第一筆資料開始,到2021年上半年度為止,因尚未建立完整的觀念,偏向「想到才做」的方式,也沒有期初、期末的概念,所以記錄的日期雜亂無規律,到2021年下半年度才好轉。
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2024/12/17
年化報酬率是使用Excel的XIRR公式計算得出,為精簡版面,省略上方的日期和金流資料,有人想看再補。
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2024/12/11
今年度的配息都已公布,照慣例來回顧一下今年的投資績效。
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