你知道嗎？超過 90% 的投資新手，最後都在同樣的三個地方翻船。
我也是其中之一，曾經因為盲目跟單、情緒化操作，帳面虧到懷疑人生。
但在多年實戰之後，我終於找到方法，把投資拉回正軌。以下分享我的完整心法，讓你少走冤枉路。
我也曾是那個典型韭菜
我第一次投資時，買了「奇偶」。那時公司營收不佳、產品前景堪憂，但我完全沒研究，只因朋友提到、股價在漲，就衝進去。結果當然不意外，沒多久就成了典型韭菜。
經過多年的投資經驗，我才慢慢學會觀察營收、報酬率、財報數據等指標，來判斷一間公司的好壞。現在我特別重視：
- 營收：看公司成長動能
- EPS（每股盈餘）：衡量獲利能力，重視持續性與穩定性
- ROIC（投資資本報酬率）：看資金運用效率，報酬率需高於資金成本
- 合約負債：代表未來營收的可見度，能預測公司訂單狀況
- 本益比（P/E Ratio）：衡量股價相對獲利的便宜或昂貴，需搭配成長性來看
我現在投資大多選股不選市，個股看價值與成長，ETF看資產配置與長期成長力，特別是市值型 ETF 在長期投資下，成長力相對較高。市場過熱時，我會稍微提高現金比例，但不會完全空手，保持一定的資金在場內，讓資產能隨時間複利增長。
投資新手都會踩的 3 個坑
1. 只看漲跌，忽略資產配置
很多人一開始就想找「會飆的股票」，結果跌一點就睡不著，漲一點又急著賣掉。問題在於，資產配置不對，風險集中。
我的修正方法：
- 不把所有錢壓在單一資產
- 個股與ETF搭配，股票、債券、現金都有配置
- 市場過熱時，提高現金比重但不完全退出
- 依風險承受度決定比例
這樣即使市場震盪，也不會一夜回到解放前。
2. 短線情緒化，停損停利全憑心情
剛開始投資時，我也常在社群裡跟著消息面進出，結果不是追高，就是殺在最低點。後來我才明白，沒有規則，投資只會被情緒綁架。
我的修正方法：
- 設停損、停利點，提前寫好規則
- 紀錄每次買賣原因，檢討決策邏輯
- 當初買進的理由消失時（例如：營收成長趨勢不再），就不要再持有
- 不讓心情決定進出
久了會發現，投資靠的是紀律，而不是運氣。
3. 跟風買熱門股，缺乏耐心
新聞炒作某檔股票時，散戶一窩蜂衝進去，結果常常接在高點。其實真正的致富靠的是時間、紀律與對價值的理解，而不是下一檔飆股。
我的修正方法：
- 買自己真正理解價值的公司
- 確保買在相對便宜的價格，而非情緒高點
- 個股搭配ETF，長期持有績優標的，特別是市值型ETF
- 定期定額，降低判斷錯誤風險
這讓我的投資績效從負報酬，慢慢回到正成長。
結論：投資不是追求刺激，而是活得久
市場不缺賺快錢的故事，但能十年二十年持續賺的人，靠的都是資產配置 + 紀律策略 + 長期耐心 + 價值理解 + 明確的退出規則。
我從這三個坑跳出來後，投資報酬率才真正穩定。與其追求一次暴富，不如讓資產長期複利成長。
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