投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。
❶ 投資洞察：《不漏財的雪球管錢術》閱讀筆記
你是否曾有過這樣感受，為了存錢而犧牲享受，雖然存到了目標，卻覺得不開心。本書作者蜜凱拉．阿羅卡（Michela Allocca）從社群平台 #Break Your Budget 開始教導讀者如何像雪球一樣，從小小金錢行動開始，讓財富持續滾大，這本個人理財書不僅告訴我們如何存錢，還告訴我們如何用錢來實現目標並享受生活。本周帶來的這本書閱讀心得分享，阿福彙整筆記，提供讀者參考。
① 五大雪球理財關鍵心法
- 讓每分錢流向對的人生目標，歸零法是讓賺到的每一塊錢都分配到支出或理財目標，三分法是把收入分配到必要支出、理財目標、非必要支出，並且選擇你真的會用的工具（試算表、APP、紙筆）做預算管理。
- 設立目標要運用S.M.A.R.T法則（具體、可衡量、可實現、相關性、有時限），設定三到五個理財目標，可以是儲蓄、投資、還債等目標，按照優先順序安排，並且切割成以月為單位。
- 清醒消費，辨識「值得花」與「該省下」的支出，把錢花在刀口上，五個常見的花錢惡習是過度消費、刷卡透支成性、情緒性消費、偏好物欲享受、逃避現實。四個清醒消費好處是不會滿腦子想著省錢、可以買真正想要的、有餘裕追求理財目標、對自己財務更有信心。
- 複利是世界第八大奇觀，建立層次系統，錢會自我繁殖，善用自動化，投資策略最有效。第一層雇主提撥福利不放過，阿福備註：例如雇主需每月提繳勞工工資的6%作為勞工退休金，勞工也可以選擇自提6%到退休金帳戶。第二層為退休生活加碼，阿福備註：例如2025年7月1日正式上線的台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）。第三層需要繳稅的證券帳戶，阿福備註：例如用證券帳戶投資，需要繳交證券交易稅。
- 財富藏身在習慣與規律當中，想改變人生，就改變習慣，建立系統比設定目標還重要，發薪日固定，就建立好發薪日習慣，把付款轉帳自動化。
② 財務自由不在於賺多少錢，在於是否能讓金錢為你的人生服務
- 成功理財是能夠賺錢、存錢、花錢讓生活變成想要的樣子，如果沒有好好享受人生，有錢有什麼用？別讓理財只化為戶頭數字，如果你沒有拿自己賺的辛苦錢來好好生活，僅是看存款數字增長，並不會讓妳快樂。
- 理財規劃，例如規劃預算、存緊急預備金、建立投資系統，可以掌握人生方向盤，把錢管好，解脫束縛更暢享生活。
- 活出自己的人生，要改變生活，你需要下定決心，認定花錢維持生活品質是值得的，改變心態，願意花錢在重要的事情上。
