投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。
❶ 投資洞察：2025 年資產配置的關鍵核心—「再平衡」
在投資的長跑中，資產配置是我們抵禦市場波動的盾牌。我們根據投資目標與風險承受度設定好股債比例，但隨著市場的漲跌，這個比例會逐漸偏離初衷。這時，定期執行「再平衡」（Rebalancing）就顯得至關重要。再平衡的意義，在於幫助資產回歸正軌。無論市場情緒如何激昂或恐慌，維持定期執行的投資紀律，才是長期獲利的關鍵。
① 資產配置的「配速員」標的
為了落實全方位的風險分散，我選擇以下兩大標的作為資產配置的核心：
- 股票 ETF 配速員： VT（Vanguard 全世界股票 ETF），捕捉全球市場成長潛力。
- 債券 ETF 配速員： BNDW（Vanguard 全世界債券 ETF），提供穩健的下檔支撐。
② 為何要設定「固定日期」執行？
- 我建議選擇一個具備儀式感的日期執行再平衡，例如每年底最後一個交易日，或是你的生日。在這個日子裡，我們不只是調整數字，更是重新檢視人生階段。
- 投資目標與風險耐受度會隨年齡改變，當原本設定的比例（如 50：50）因為市場波動變動至 60：40 或 40：60 時，透過「賣高買低」讓比例重回設定，能確保資產配置始終符合當下的生命狀態。
③ 2025 年資產配置：我的再平衡行動計畫
隨著步入 50 +，我將根據年齡動態調整風險權重，以下是 2025 年底的具體行動方針：
