有天晚上三隻小老鼠在聽媽媽講完三隻小豬的床邊故事後，
「明天我們也來蓋自己的房子」老鼠老大說完，一旁的老二、老三馬上附和說好。
老鼠媽媽也鼓勵地問道，「好主意，那你們的房子要蓋在哪邊呢?」
「我力氣比較小、泥土比較軟，我要挖一個地洞屋」老三說道。
「我喜歡看星星，我要在最高的樹上挖洞蓋一個樹屋」老鼠老二接著說。
「我怕搖來搖去，而且爪子很強壯，我要在牆壁挖洞蓋一個牆洞屋」最後決定的老鼠老大說道。
隔天早上，老鼠老三速度最快，很快就在柔軟的泥土地上挖好了他的地洞屋。
「老大、老二 你們好慢喔!今天晚上你們一起來住我的新房子吧!」
於是第一天晚上，三隻老鼠就在老三新的地洞屋中一起聊天、一起玩玩具，最後抱著愉快的心情慢慢地睡著了。
第二天老鼠老二也完成了他的樹洞屋，而且還做了一個繩梯，方便在樹上攀爬。
「老大、老三，今天晚上換你們一起到我的新樹洞屋過夜吧!」
於是第二天晚上，三隻小老鼠一起躺在樹洞屋上，一起數著天上星星聊天，突然一顆流星劃過天際，看見流星的三隻小老鼠馬上合起雙手許願。
老三:「希望我的地洞屋，蚯蚓不要再來挖洞弄醜房子了」
老二:「希望樹上的啄木鳥，晚上不要再一直叩叩叩挖蟲了，實在有點吵」
老大:「希望牆壁可以變軟，讓我快一點挖好我的牆洞屋」
三隻小老鼠許完心願，望著彼此都開心的笑了~
「老三，明天我們一起幫老大把他的牆洞屋挖好吧」老二對著老三說道。
為了幫老大完成心願，第三天老三和老二一起幫老大打洞，最後終於在月亮升起來之前挖好了牆洞屋。不過挖了一天的洞三隻小老鼠都已經累得快要動不了了，於是決定隔天晚上再一起到老大的新牆洞屋過夜。
當夜幕慢慢低垂，一大片烏雲突然蔓延整個天空，隨之而來的是一陣陣轟隆巨響的打雷閃電和狂風，最後劈哩啪啦、劈哩啪啦，斗大的雨滴從天上不斷地猛然灑落。
當雨越下越大，在老三的地洞房子中，不斷有水柱從被蚯蚓洞中噴出來，儘管老三雙手、雙腳還有頭都頂著一顆玩具球，用力壓住蚯蚓洞，可惜最後還是被猛然爆發的水柱沖床上，看到屋中水已經淹到床腳，老三害怕地抓著最喜歡的恐龍玩具衝出門口跑向離他最近樹洞屋。
當老三來到樹洞屋的大樹下，卻看見上下樹洞屋的繩梯早已經被風吹的搖來搖去、忽上忽下，繩梯上想要下來的老二正雙手緊抓繩梯、嘴巴咬著最愛的玩具車，整個身體隨著被風吹動的繩梯盪來盪去，就像盪鞦韆一樣，連動都不敢動。
看到全身溼答答、身上毛髮亂飛的老二，老三很快地抓住繩梯，讓老二可以順利往下爬。會合的兩隻小老鼠，很快就決定向老大求助。
當狼狽的老二、老三來到老大的牆洞屋，發現這裡不會搖晃、雨水也打進來，而老大正對著外面風雨開心地玩著海盜冒險遊戲，放下心來的兩隻小老鼠於是也很開心地放聲大喊，「船長，我們來報到了!!」
於是三隻小老鼠就在這場暴風雨中，安全地在老大的新牆洞屋中開心地玩著乘風破浪的海盜冒險遊戲，他們心中都很慶幸，今天能一起蓋完老大的牆洞屋真是一個最好的主意!
