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全天候被動式投資組合，每年可以領多少配息？｜小人物講股
閱讀時間約 7 分鐘
前一篇文中我們提到了甚麼是資產配置？全天候被動式投資組合應該怎麼投資？
不過我們還沒討論到另一個投資人也很關心的事情，那就是每年我可以透過全天候被動式投資組合領到多少配息？
根據過去十年的資料，我們一個一個解析VOO、AGG、VNQ的配息狀況如何(黃金不配息)，最後總結出所有的配息是多少?
以下資料根據2010-2020年ETFReplay.com的回測工具總結而成：
不過我們還沒討論到另一個投資人也很關心的事情，那就是每年我可以透過全天候被動式投資組合領到多少配息？
根據過去十年的資料，我們一個一個解析VOO、AGG、VNQ的配息狀況如何(黃金不配息)，最後總結出所有的配息是多少?
以下資料根據2010-2020年ETFReplay.com的回測工具總結而成：
VOO：殖利率約1.83%
- 標普五百指數ETF 過去十年的配息穩定成長，從2011年後殖利率就落在1.8-2.2%之間，並且在股市表現不好的時候也能順利發放股利。雖然股息不是很多，但是搭配標普五百指數本身年化報酬率10.24%，其實是很不錯的表現。
- 2020年股利預測：每單位VOO可以領 6元
- 關於三隻S&P500的ETF，請參考：eToro 持股介紹：全美最強500企業 ( 比較VOO、SPY、IVV)｜Mr. 西城
AGG：殖利率約2.67%
- 美國投資等級債券ETF，2013年配息驟降，殖利率也回落3%內，幸好之後股利政策就穩定成長。回頭看2013年債券市場發生甚麼事，可以發現那年債市表現不好，從2012年的高點滑落，當年長期公債殖利率上升，也影響整體債券市場表現，但股息至少hold在可接受的範圍內。
- 2020年股利預測：每單位AGG可以領 3.2元
VNQ：殖利率約3.28%
- 美國本土房地產REITS，股利來源主要是收租，美國政府規定REITS必須收租的9成作為投資者的股利，因此股利跟收租狀況成正比。
- 2020年股利預測：每單位VNQ可以領 3.5元
資本利得+配息是多少？
假設我們用10000美金按照以下的比例購買，我們就可以得出 2020/1/24收盤價
- AGG：113.79 / 43.9單位 = 3.2 = 140.0塊美金
- VOO：330.23 / 901單位 = 6 = 54.6
- VNQ：95.45 / 15.7單位 = 3.5 = 55.0
- 加總：249.6美金，約是7488塊台幣
- 全天候被動式投資組合殖利率約為2.496% = 2.5%，加上投資組合的9%年化報酬率，可以粗估每年的回報有11.5%，加上低波動率、低回撤，不失為投資人的一個好選擇。
為什麼不選擇配息更高的ETF？
配息更高的ETF，例如高收益債ETF(俗稱垃圾債)、中小型股組合，除了管理費較高，承擔的風險也比較大，本組合主要是為了有穩定的資本利得報酬、低波動低回撤、配息可以說是附贈給你的。
但其實你有折衷的辦法，我在我的另外50%投資組合中加入一些配息更亮眼的個股，像是梅西百貨、亞培、福斯、戴姆勒、AT&T、Verizon等等，不過對於一般投資人來說，個股的風險當然又更高了一些，若你沒有時間研究產業、閱讀財報，當然是更建議投資指數就好，困難的個股就交給有時間的投資人研究(例如我)。
我在2019年中開始使用eToro投資，我配置50%價值投資+50%全天候被動式投資組合，用價值投資提升報酬、被動投資穩定成長，有興趣的可以加入社團一起交流。
但其實你有折衷的辦法，我在我的另外50%投資組合中加入一些配息更亮眼的個股，像是梅西百貨、亞培、福斯、戴姆勒、AT&T、Verizon等等，不過對於一般投資人來說，個股的風險當然又更高了一些，若你沒有時間研究產業、閱讀財報，當然是更建議投資指數就好，困難的個股就交給有時間的投資人研究(例如我)。
我在2019年中開始使用eToro投資，我配置50%價值投資+50%全天候被動式投資組合，用價值投資提升報酬、被動投資穩定成長，有興趣的可以加入社團一起交流。
配息該領回還是繼續投資？
根據複利法則，當然是把股息再投資會更好。
根據上文我們設定40年的長期投資，假設《每年投資3000美金，領到股利再投資》，40年後的本金為120,000美元，而淨資產會來到2,233,956美元，足足是本金的18.6倍之多。
40年後，每年光是股利就可以領2,233,956 * 2.5% = 55,848.9美元，約是1,675,467新台幣(167萬5千4百6十7元)，光那年的股利就夠你生活好2~3年了，聽起來是不是很不錯呢！
可以更動全天候投資組合的ETF嗎？
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作者 Only 系列文章，【一天一千字，進化每一次】全天候投資組合是一種投資策略，主要以股票、債劵、房地產、大宗商品與現金為主要資產種類，並透過不同比例配置來應對經濟景氣循環，降低風險並確保長期穩健的投資成果。
本月股市從高點下跌2千多點，ETF市值從最高到月底減少約60幾萬
月初金額:10,569,981
月底金額:10,419,256
與月初相比:-150,725
與年初相比:2,377,461
累積配息:208,565
增加持股
兆豐高息等權(00932) 增加股數:331 金
6月除息的ETF當中
大華優利高填息30(00918)
屬於低調型的高息ETF
老牛絕對要讓夥伴們看見它
「優股利+高填息：追求股利與股價雙贏」
00918是第一檔強調「填息」的高息ETF
成立後總報酬率高達83.71%
一開始只配0.2元，現在配息4倍跳
本次配發亮眼的0.8！
我們自2023.10月開始了這一系列自選股與ETF的PK。作法是由四個規模最大的配息型ETF(0056、00878、00929、00919)其成份股中遴選出十檔成份股，組成我們的自選股，並在每個月實際以等權重對這十檔自選成份股作買入。
臺灣高股息ETF近年來非常受股民歡迎，但投資者應該要了解配息方式及風險。 高股息ETF的殖利率計算和持有股票特性也是需要重點關注的地方。 另外，高股息股票是否比較抗跌也值得注意。需要仔細瞭解投資方式，而不是單純的一時興起。
當開始組高股息ETF，只要記錄每一檔標的物跟投入的資金比率，就可以計算出投資組合的平均值利率。
第6檔月配息的股票型ETF – （00944）野村台灣趨勢動能高股息，兼具「動能」及「高息」兩大優勢，號稱能提升報酬、降低波動，還能領到優渥股息，究竟表現如何？跟著稀飯一起完整了解（00944）野村台灣趨勢動能高股息~
00919最新一季度(2024.Q1)配息每單位0.61元，年化配息率達10%以上，高股息ETF再度搏得滿堂彩。部份投資人會存在著某種心態:只要給我10%，莫管大盤漲跌，也不介意成份股是好是壞，我就想單純地年年領息10%。
投資可以很簡單，但投資不會沒有風險。
昨天跟好友瑋哥聊天時
他提到最近要解開一筆70幾萬的儲蓄險投入股市
討論的結果，他想先全數歐印到季配息的高股息ETF
領到第一季的股息後拿去買黃金
由於每個人的投資策略不同，並沒有一定的標準答案
但以長期投資的角度來看，我認為選擇具有成長性的高股息個股
長期來說整體報酬(股息+資本利得)
今天娜攸分享的是一檔即將於3月11日開放募集的ETF，「元大臺灣價值高息」。這個ETF遵循巴菲特的價值投資策略，發行價格僅為10元，且設計為每月分配股息，是一個高收益的股息ETF。
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本月股市從高點下跌2千多點，ETF市值從最高到月底減少約60幾萬
月初金額:10,569,981
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與年初相比:2,377,461
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大華優利高填息30(00918)
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00918是第一檔強調「填息」的高息ETF
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我們自2023.10月開始了這一系列自選股與ETF的PK。作法是由四個規模最大的配息型ETF(0056、00878、00929、00919)其成份股中遴選出十檔成份股，組成我們的自選股，並在每個月實際以等權重對這十檔自選成份股作買入。
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