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阿福投資週報（2023/09/16）- ETF月領十萬元配息組合攻略

阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫，透過方格子訂閱專題每週發佈，提供投資朋友參考。

❶ 投資洞察：ETF月領十萬元配息組合攻略

ETF 配息周期多元，包括年配、半年配、季配、月配，其中季配息是目前的主流。投資人建立 ETF 月配息組合，可以獲得穩定的現金流收入。

在ETF收益分配書會列出所得類別和分配金額，「股利或盈餘所得」要課稅。「國內財產交易所得」屬於資本利得，證券交易所得停徵不課稅。「收益平準金」是讓基金穩定配息，不受規模大小影響，這部分不是所得，因此不課稅。

若是想知道，一檔 ETF 需要持有多少張才能月領配息萬 元，由於ETF配息時的「股利或盈餘所得」分配比例和金額無法事前知道，所以需要用ETF公布的配息金額計算。例如國泰高股息每單位配息0.27元，10,000 元÷（0.27 元×1000 股）＝37.03 張≒38 張（可領萬元配息的張數）。

接下來分別以我的高股息ETF月配息組合（0056, 00878, 00713）和債券ETF月配息組合（00720B, 00679B, 00751B）為例，高股息ETF組合月領5萬，債券ETF組合月領5萬，合計月領 10 萬下，各檔所需持股張數。

備註：

1. 元大高股息（0056）自2023年5月底宣布由年配息改為季配息，這裡的每季現金股利是以 2022 年年配息金額（2.1元）除以 4 計算為0.525元。
2. 現金股利及股價資料來源及日期為台灣股市資訊網，2023 年 9 月 13 日。

❷ 投資組合分析