美股的ETF挑選法

上一篇台股的ETF部分似乎挺多人觀看

因此加碼我挑選美股ETF的方法

(美股ETF實在太多了...)

morningstar

5-Star ETFs | Morningstar

台股ETF那篇那個網站會用的不只是可以挑出ETF

還可以挑出存股的個股標的，我通常都是用那個網站挑出台股的個股的

其實懂得用的就會發現台股很多存股標的不輸美股個股，且因為台股平均本益比較低，很容易買到更便宜的價格(且台股的殖利率也較高)

另外台股的股利及股價波動度較高，因為美股很喜歡發股利比例超低，然後每年在派發很少的股利之下做每年穩定成長這件事情，台股大部分公司都是長期穩定成長，且派發股利很多(簡單說就是台股股利發放比例較高)，所以用台股網站分析要記得勾選股息再投資，這樣在同樣的基礎上比較不同公司之間的年化報酬率才準確，要用那個網站的挑個股的要記住那是過去績效，"過去績效不代表未來績效"這點無論ETF還是個股都要謹記在心，不然就會落入一堆人看過去0050績效爆表，就完全忘了以前當各國政府不大撒錢時0050長期盤整的窘狀，這種情況在個股會顯現的更加明顯(就是說不要挑到有可能長期衰退的產業，長期可以不成長也至少要能持平)

進入正題，這個網站連結是晨星挑出的5星級ETF

5-Star ETFs | Morningstar

在這個網站中，挑選的都是晨星從各個標準評鑑過後最優質的五星ETF，在這個網站中，四星以上的ETF都被我列為"很優質"的ETF，像是台股的0050及0056是被網站列為四星的

但是，這個網站必須注意是不是每個ETF都有做評測的，有些ETF成立時間太短或是規模太小或是其他因素是沒有列入評鑑的

之後看右邊的四欄數字，分別是ETF管理費用，一年的報酬率排名級距(約低越好)，三年的報酬率排名，五年的報酬率排名(約低越好)

挑出五星(或四星)ETF，並且數年排名都在前排的ETF之後，最後才是最重要且一定要做的事情，就是去該ETF的發行機構官網去查看該ETF的發行機構選股方法，還有其他如"有沒有槓桿"，"換股票的時機及換手的頻率"，"主動還是被動".....等一堆詳細資料都會披露在官網中，記得去查看，像是我之前寫的ETF:DIVO也是被列為晨星五星評等，不過並不是每隻ETF被晨星評五等以後就適合自己的或者績效就會很好的，我這邊舉個很有名的例子吧:ARKG

ARKG是被網路稱號"女股神"所創立的數個ETF之一，是生物基因科技革新主動型ETF，太詳細的就不說了，我完全不會考慮ARK的基金原因就在於他的選股方式:選取大量的各種中小成長股，並且等待其成長，但是眾所皆知的是，100支成長股幾乎大部分都是虧錢的，而且100支在長久以後通常只有一支能成長成為真正的好股票(例如特斯拉)，而這種挑選方法基本就跟賭博差不多，壓住100支只要一支中獎就賺大錢，但是我個人不喜歡這種賭博的風格，我個人更喜歡像DIVO那樣的風格，挑100支的話100支的挑股標準都要是好股票，雖然好股票的成長性通常已經被確定了，所以股價成長也低，但是至少不會有大量虧損風險(簡單說就是更穩定)。

細節大概就是這樣，morningstar五星排名中找績效不錯的，因為ETF實在太多，就算是五星且績效好的也有一堆可選擇的ETF，然後再去官網去查詢他的挑股風格，最後便能挑選到穩定，績效又好，且又適合自己的ETF

最後給個美股的回測網站:

Portfolio Visualizer

進入他的官網後，選擇Backtest Portfolio

Backtest Portfolio Asset Allocation (portfoliovisualizer.com)

然後注意要勾選Reibvest Dividends(股息再投資)

有些ETF年齡比較不足比較時也要注意一下

其他網路查一查或者用網頁的翻譯軟體翻一翻就很容易知道意思了

最下面Asset 1~10可以輸入股票或etf名字，後面是比例

一次總共可以比較三組數據，記得三組都要讓比例總和為100%(最下面會幫你計算總合)就可以按Analyze Profolios開始自動比較並繪圖

其他應該都很直觀，如果有不清楚細節想詳細了解可以網路上查一查就可以了