阿福投資週報（2023/01/07）- 2023年投資策略

❶ 投資洞察：2023年投資策略

① 〝精準投資〞內容摘要與應用

• 精準投資是以目標為導向的投資模式，先具體量化各項「財務目標」的金額、時間，長時間的財務目標還必須考量通貨膨脹的因素，盤點收入和剩餘時間後得出達成財務目標的合理「目標報酬率」後，才去建構投資組合，做好資產配置，過程當中必須清楚了解面臨的風險，必要且無法規避的風險要勇於風險承擔。
• 理財不只是數字，背後代表的其實是個人或家庭的價值觀與夢想，每一個夢想都值得好好對待。運用目標導向投資系統規劃人生，讓未來目標與現在生活有串聯，做出最適合自己的財務規劃方式，這使人生不再失去平衡，過著自己有所選擇的人生，而不再被迫做選擇。
• 打造目標導向價值系統的五個步驟：目標（為什麼要投資），問題（為何投資常常沒有好結果），診斷（現有的投資模式能否達成目標），設計（重新建立投資計畫，實現目標的投資架構包括良好的品質，合理的價格，充分的分散，足夠的時間），執行（執行並檢視，優化投資組合，再平衡）。備註：良好的品質是指可複製的方法論，建構不必依靠運氣，資產能夠長期累積成長的方法。

② 我的2023年投資策略

「目標導向投資系統」的人生規劃藍圖及資產配置比例，隨著投資標的市價變動而偏離原先配置而需要調整，稱為再平衡。以我為例，由工作累積期跨入退休提領期，從財務目標，目標報酬率，資產配置，到風險承擔，近年都會檢討調整，我的2023年投資策略如下。

• 資產配置與投資組合管理：增加指數投資標竿比例，降低價值投資比例，設定兩者比例以符合年齡為目標，指數投資標竿比例等於年齡。我的2023年年底封關日目標是指數投資標竿+現金 : 價值投資個股＝ 52% ：48%。
• 景氣燈號在2022年11月亮第一顆藍燈，按照配速持股法進行加速買進，尤其是買進和景氣燈號高度相關的台灣50ETF。把握2023年的景氣燈號藍燈期間，由過去買零股的小幅買進模式，改變為買整張的大幅買進模式，以達成資產配置與投資組合管理目標。

❷ 投資組合分析